آیا بیت کوین بی خطر است؟آنچه سرمایه گذاران باید بدانند

با وجود جذابیت "تخفیف فعلی" ، بیت کوین یک سرمایه گذاری ایمن نیست. هک ، ممنوعیت ، نوسانات و مقررات قریب الوقوع آن را در بهترین حالت قمار می کند.

بیت کوین مانند یک غلتک غلتکی است.

این سریع و هیجان انگیز است - و دوستان شما می گویند شما باید آن را امتحان کنید - اما شما نیز از آن می ترسید.

هرچه نزدیک تر شوید ، پایه های لرزان را بیشتر می بینید. هر بار که گروهی از موشک ها از گذشته موشک می گذرانند ، می بینید که ستون ها لرزش و پیچ ها از بین می روند.

اما در عین حال ، شما می دانید که میلیون ها نفر آن را سوار کرده اند و اوقات خوبی را سپری کرده اند. برخی حتی گفته اند که این زندگی آنها را تغییر داده است.

شما نمی خواهید از دست بدهید.

اما شما هنوز ترسیده اید! چه می شود اگر در حالی که روی آن هستید خراب شود؟چه می شود اگر بهترین تصمیم زندگی شخص دیگری بدترین تصمیم شما شود؟

خوب ، شما باهوش هستید که محتاط باشید. از آنجا که در حالی که ممکن است سرگرم کننده (و پول) باشد که باید در غلتک بیت کوین وجود داشته باشد ، خطرات بسیار واقعی است.

وارن بافت یک بار به CNBC گفت ، "از نظر ارزهای رمزنگاری شده ، به طور کلی می توانم با اطمینان بگویم که آنها به یک پایان بد می رسند."

بنابراین چه چیزی بوفه و سایر سرمایه گذاران سنتی اینقدر فریب خورده است؟خطراتی که سرمایه گذاران بیت کوین دوست ندارند در مورد آنها صحبت کنند چیست؟آیا از دست داده اید؟یا آیا شما باهوش هستید که از پیاده روی بمانید؟

آیا بیت کوین بی خطر است؟

بیایید قبل از سرمایه گذاری در بیت کوین ، همه خطرات و نگرانی های ایمنی را که باید از آنها بدانید - بررسی کنیم - با یک تعریف واضح از آنچه "ایمن" به چه معنی است.

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، "ایمن" دو معنی دارد

در دنیای سرمایه گذاری ، "ایمن" معمولاً به معنای "کم خطر" است.

IRA ، CD و صندوق های متقابل سرمایه گذاری های "ایمن" در نظر گرفته می شوند زیرا شما تقریباً تضمین می کنید که درآمد کسب کنید ، حتی اگر این فقط یک ترفند باشد (اما به لطف علاقه مرکب ، یک ترفند همه چیزهایی است که شما نیاز دارید). سایر سرمایه گذاری های ایمن ممکن است شامل سهام تراشه های آبی یا خانه ای با قیمت مناسب با علاقه کم باشد.

اما هنگام بحث در مورد cryptocurrency ، سرمایه گذاران اغلب به معنای واقعی کلمه از اصطلاح "ایمن" استفاده می کنند. بیت کوین آنقدر جدید و کاملاً متفاوت است که سؤال "آیا ایمن است؟"ممکن است به معنی:

1. آیا سرمایه گذاری بیت کوین من از لحاظ تصویری بی خطر است ، به این معنی که من نرخ بازده معقولی خواهم داشت؟
2. آیا سرمایه گذاری بیت کوین من به معنای واقعی کلمه از کلاهبرداری ، هک ، سرقت و غیره در امان است؟

برای بیشتر سرمایه گذاران ، نگرانی های آنها پیرامون بیت کوین در هر دو اردوگاه است. از این گذشته ، اگر پول شما احتمال ناپدید شدن را داشته باشد ، پتانسیل ROI بالا بسیار مورد توجه قرار می گیرد!

بنابراین در این قطعه ، من به هر دو شکل "ایمنی" بیت کوین می پردازم.

و برای شروع کار ، اجازه دهید به بوفه قدیمی ما وارن برگردیم. چه چیزی او و دیگران را در مورد بیت کوین فریب داده اند؟

نه1 دلیل سرمایه گذاران سنتی نسبت به بیت کوین احساس عصبی می کنند

در مارس 2021 ، مورگان استنلی به عنوان اولین بانک بزرگ که به مشتریان ثروتمند خود اجازه داد تا در بیت کوین سرمایه گذاری کند ، زمین را شکست.

در حالی که این ممکن است به نظر برسد که بانک های بزرگ سرانجام مهر و موم تأیید خود را بر روی بیت کوین مهر می کنند ، این تأیید زنگ زدگی نیست.

برای مبتدیان ، فقط مشتریانی که دارای "تحمل ریسک تهاجمی" هستند مجاز به اضافه کردن رمزنگاری به اوراق بهادار خود بودند. آنها همچنین باید حداقل 2 میلیون دلار سرمایه گذاری با شرکت داشته باشند و از این طریق ، تنها 2. 5 ٪ از ارزش خالص آنها می تواند به دارایی های رمزنگاری اختصاص یابد.

در اصل ، مورگان استنلی به مشتریان گفت ، "خوب ، شما می توانید در Crypto سرمایه گذاری کنید ، اما فقط در صورت آماده شدن برای از دست دادن آن."

به احتمال زیاد ، داستان بزرگتر در اینجا این است که سایر بانک ها اجازه نداده اند Crypto را به اوراق بهادار مشتری بپردازند. با وجود ارزش انفجار BTC از 0. 0008 دلار به 64،000 دلار در 10 سال ، همه شرکت های سرمایه گذاری دیگر هنوز هم مشتریان خود را از لمس این مسائل منع کردند.

یک سال بعد ، هنگامی که بیت کوین 71 ٪ از اوج 2021 خود 71 ٪ از اوج گرفت ، سرسختی آنها تأیید شد. من شرط می بندم که یک تن از افراد به نام برنامه ریزان مالی خود در سال جاری بگویند ، "متشکرم که اجازه ندادید در بیت کوین سرمایه گذاری کنم."

اما این مسئله است: شرکت های سرمایه گذاری مشتری خود را از سرمایه گذاری در بیت کوین منع نکردند زیرا فکر می کردند این کار کاهش می یابد.

در عوض ، به این دلیل بود که آنها هیچ تصوری از کجا می روند.

و این همان چیزی است که بانک های بزرگ را ترساند. این حسادت نبود ؛این غیرقابل پیش بینی بود.

شما نمی توانید مشخصات ریسک نامتقارن را در اطراف cryptocurrency بسازید

آیا تا به حال فکر کرده اید که چرا با وجود فراز و نشیب های بازار سهام ، حساب بازنشستگی شما به طور مداوم 7 ٪ بازده هر سال را فراهم می کند؟

دلیل حساب های بازنشستگی (تقریباً) همیشه پول در می آورد ، به این دلیل است که آنها بر اساس آنچه به عنوان مشخصات ریسک نامتقارن شناخته می شود ساخته شده اند. در اصل ، هر کس که سرمایه گذاری در نمونه کارها را برای شما مدیریت می کند ، سناریوی "خانه همیشه برنده می شود" ساخته است.

وی گفت: "شما می خواهید واقعاً به نفع خود باشید تا در طولانی مدت پیروز شوید. این امر شما را ملزم می کند تا حد ممکن اطلاعات را جمع آوری کنید.

شرکت های سرمایه گذاری در هنگام سرمایه گذاری ، چه مشتری خود را دارند و چه خودشان ، یک مقدار حیرت انگیز را انجام می دهند. تجزیه و تحلیل داده ها ، الگوریتم های پیچیده و تحقیقات خوب قدیمی همه در هنگام طراحی مشخصات ریسک نامتقارن بازی می شوند.

اکنون ، این چیزی است که آنها در مورد بیت کوین فریب خورده اند.

با سرمایه گذاری های سنتی بیشتر ، یک تن اطلاعات در آنجا وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند از آنها برای "پیش بینی آینده" استفاده کنند و بهترین سرمایه گذاری ها را دستگیر کنند. به همین دلیل سرمایه گذاری خوب مبتنی بر مهارت است و کمتر بر شانس است. داده ها خطر را کاهش می دهد.

اما بیت کوین هیچ داده ای برای جویدن ندارد.

دیوید هانتر ، CFA می گوید: "این 100 ٪ حدس و گمان است."به عنوان مدیر تحقیقات و سرمایه گذاری برای مشاوران CPC و خدمات مالی ریموند جیمز ، بخش بزرگی از کار دیوید کشف راه های پیش بینی عملکرد آینده بیت کوین است. اما از آنجا که BTC فقط مبتنی بر تقاضا است ، ارزش آینده آن به اندازه یک کودک نادر Beanie یا کارت بیس بال غیرقابل پیش بینی است. این می تواند میلیون ها دلار یا به سادگی بی ارزش باشد.

با توجه به این نکته ، بیایید به آزمون ایمنی شماره 1 برگردیم: آیا سرمایه گذاری بیت کوین من از نظر تصویری بی خطر است ، به این معنی که من نرخ بازده معقولی خواهم داشت؟

بیت کوین تقریباً تست ایمنی شماره 1 را فلاپس می کند زیرا هیچ داده ای شرکت وجود ندارد که از این ایده پشتیبانی کند که بالا می رود. بدون برگه P/L ، گزارش درآمدی ، بدون ثبت اختراع در انتظار - NADA. هیچ کس فکر نمی کرد که در سال 2022 71 ٪ سقوط کند ، و ما در اینجا هستیم.

اما سلام ، شاید شما هنوز هم مایل به چرخیدن تاس هستید. اگر بیت کوین را خریداری کرده و آن را نگه دارید ، چه شانس سرمایه گذاری شما - به دلیل عدم وجود یک اصطلاح بهتر - زنده مانده است؟

برای فهمیدن ، بیایید به آزمون ایمنی شماره 2 برویم: آیا سرمایه گذاری بیت کوین من به معنای واقعی کلمه از کلاهبرداری ، هک ، سرقت و غیره در امان است؟

و پاسخ دادن به این یک پاسخ پنج قسمتی است ...

5 خطر بزرگ برای سرمایه گذاری بیت کوین شما

بسیاری از افراد بیت کوین را به عنوان یک سرمایه گذاری "تنظیم ریسک" می دانند ، به این معنی که دستاوردها ریسکی را که به سبد سرمایه گذاری شما اضافه می کند توجیه می کند.

از این گذشته ، اگر شما با قیمت 1000 دلار به بیت کوین خریداری کرده اید و اکنون 20،000 دلار است ، این هنوز 1900 ROI است. این Kinda بیش از آنکه خطر را جبران کند ، به دست می آورند.

اما این از سال 2012 تا 2022 بود. امروز ، بیت کوین با تهدیدهای وجودی بیشتر از گذشته روبرو است.

بنابراین آنها چه هستند و چقدر احتمال دارد که سرمایه گذاری بیت کوین شما را یک شبه از بین ببرند؟

1. سپرده های بیت کوین بیمه شده FDIC نیستند

آیا می دانید FDIC به طور خودکار پول شما را از سرقت و هک کردن بیمه می کند؟پوشش برای هر حساب 250،000 دلار افزایش می یابد و شامل موارد شما می شود:

• چک کردن
• پس انداز
• حساب سپرده گذاری بازار پول (MMDA)
• گواهی سپرده (CD)

بنابراین اگر بانک هک شود و حساب شما خالی شود ، دولت پول شما را بازپرداخت می کند.

با این حال ، منابع بیت کوین شما بیمه نشده است.

بنابراین اگر رمزنگاری شما هک می شود ، خوب ، Sayonara. کوهستان Gox در سال 2014 هک شد و اکثریت قریب به اتفاق قربانیان هنوز ندیده اند که یک بیت کوین تنها برگشته باشد.

صحبت از هک ...

2. blockchain را نمی توان هک کرد ، اما مبادلات می تواند

طراحی اصلی Satoshi Nakamoto برای blockchain قطعات مساوی ساده و نبوغ است. blockchain ، دفترچه مجازی که تمام معاملات بیت کوین را ذخیره می کند و ارزش آن را تنظیم می کند ، مورد نیاز:

1. از تهدیدهای خارجی در امان باشید
2. یک انگیزه داخلی برای اختصاص قدرت CPU داشته باشید
3. برای کنترل تورم فقط یک ترفند بیت کوین اجازه می دهد

Nakamoto با محاصره blockchain در یک گردباد محافظ کد رایانه ، هر سه هدف را به دست آورد. هر کس به اندازه کافی قدرتمند باشد که آن را نقض کند ، ممکن است به آن بپیوندد ، زیرا آنها به خاطر "معدن" با بیت کوین رایگان پاداش می گیرند. به علاوه ، تعداد معدنچیان سکه های جدید را کنترل می کنند و تورم را کنترل می کنند.

دوازده سال پس از انتشار V0. 1 بیت کوین و blockchain در Sourceforge ، بسیار غیرقابل نفوذ است. معدنچیان بی شماری به آن پیوسته اند و هیچ کس آن را نابود نکرده است.

با این حال ، برای استفاده از یک قیاس مناسب ، "زنجیره ای" فقط به اندازه ضعیف ترین پیوند آن قوی است - و اگرچه blockchain ایمن مانده است ، اما مبادلات همیشه هدف قرار می گیرند.

از اوایل دهه 2010 ، ده ها "Bitcoin Heists" وجود داشته است که بازیکنان بد به مبادلات می روند و با میلیون ها رمزنگاری می شوند. در اینجا فقط تعدادی از افراد برجسته تر وجود دارد که معادل USD آنها در زمان Heist است:

• Coincheck ، ژانویه 2018: 532 میلیون دلار
• Mt. Gox ، فوریه 2014: 470 میلیون دلار
• Bitgrail ، فوریه 2018: 170 میلیون دلار
• Bitfinex ، آگوست 2016: 72 میلیون دلار
• Upbit ، نوامبر 2019: 50. 7 میلیون دلار
• Binance ، اکتبر 2022: 570 میلیون دلار

بر خلاف یک هیست بانکی سنتی ، کریپتوی های رمزنگاری منجر به آبشار موضوعات بیشتر برای سرمایه گذاران می شوند ، مانند:

1. افت مقادیر رمزنگاری ، مانند بیت کوین 50 ٪ پس از هک کوهستان از دست می دهد
2. تاشو مبادله ، مانند Coincheck ، کاهش راه های سرمایه گذاری و ایجاد کیف پول از دست رفته
3. افزایش نظارت و مقررات دولت

در کل ، بیش از 3. 2 میلیارد دلار توسط هکرها تنها در سال 2021 به سرقت رفت. و 2022 شکل خیلی بهتر نیست ، با 1. 2 میلیارد دلار به سرقت رفته در Q1.

Crypto Heists یک آشفتگی بزرگ است - و حتی اگر مبادله منتخب شما دیوارهای سایبر کمان را زیبا و بلند بسازد ، ممکن است خودتان هنوز هدف قرار بگیرید.

3. کسی می تواند کد عبور شما را دزدید (یا می توانید آن را فراموش کنید)

اگر کسی کارت اعتباری شما را سرقت کند و در نزدیکترین محل مربی 3000 دلار افزایش یابد ، می توانید به سادگی با Chase تماس بگیرید و هزینه ها را معکوس کنید.

اما اگر کسی رمزنگاری شما را بدزدد ، چه می شود؟

پل سیبنیک با شرکت امنیت سایبری CipHerblade می نویسد: "ما از افرادی که بیت کوین یا رمزنگاری خود را به سرقت می برند ، سؤال می کنیم.""مقدار قابل توجهی از زمان ، این افراد فکر می کنند یا معتقد بودند که" یک مجموعه بسیار ایمن "دارند و به دنبال مقصر بودن احزاب دیگر هستند."

اما متأسفانه ، اگر رمزنگاری شما به سرقت رفته باشد ، نمی توانید کارهای زیادی انجام دهید. این به دلیل تفاوت ظریف ، اما مهم در نحوه تبادل رمزنگاری و بانک ها امنیت است.

هنگامی که یک هکر حساب بانکی شما را نقض می کند ، بانک آن را تقصیر خود می بیند و بلافاصله شما را جبران می کند. در مثال فوق ، که حتی به شرایطی که کارت اعتباری خود را روی زمین می گذارید گسترش می یابد.

اما مبادلات رمزنگاری مانند این از حساب شما محافظت نمی کند - بلکه آنها ابزاری را برای محافظت از آن به شما می دهند ، بنابراین اگر کسی حساب شما را نقض کند ، این تقصیر شما است نه آنها. مبادلات سکه فقط شما را از هک های گسترده سایت محافظت می کند ، و حتی پس از آن ، بهترین تلاش آنها ممکن است حساب شما را به تعادل قبلی خود در Gox بازگرداند.

بعضی اوقات ، آونگ امنیتی در جهت دیگر خیلی دور می شود. در ژانویه سال 2021 ، نیویورک تایمز قطعه ای را در مورد چگونگی قفل کردن رمزهای عبور از دست رفته سرمایه گذاران از بیت کوین خود انجام داد. برخی از سرمایه گذاران اقدامات امنیتی زیادی را انجام داده اند که خود را از بیت کوین های خود در امان قفل کرده اند - و کیف پول های بیت کوین به طور کلی "رمز ورود فراموش شده" را ندارند؟ویژگی.

فقط ممکن است یک نقطه شیرین کوچک بین قفل کردن هکرها و قفل کردن خود از کیف پول رمزنگاری شما وجود داشته باشد. با گذشت زمان ممکن است نقطه شیرین وجود نداشته باشد زیرا هکرها روشهای پیچیده تری برای انجام سرقت کیف پول شخصی در مقیاس گسترده پیدا می کنند.

4- بیت کوین در حال حاضر انرژی بیشتری نسبت به استرالیا می کند

بیش از 190 کشور کشور توافق نامه پاریس را امضا کرده اند و برای مقابله با اثرات تغییرات آب و هوا گرد هم آمده اند. و اکنون که بیت کوین نسبت به تولید گوشت و حفاری روغن برای محیط زیست بدتر شده است ، به احتمال زیاد بسیاری از این کشورها ممنوعیت را در نظر می گیرند. هک ، بیت کوین حتی در چندین کشور امضا کننده توافق نامه پاریس مانند کانادا و ایران باعث خاموشی نورد شده است.

مطمئناً ، جک دورسی ، بنیانگذار توییتر می گوید آینده استخراج بیت کوین در انرژی سبز مانند خورشیدی و برق است. اما چرا ، در طی یک بحران جهانی انرژی ، باید جهان توسعه انرژی سبز را به بیت کوین اختصاص دهد؟و با توجه به اینکه هر معامله بیت کوین نسبت به میانگین خانواده ایالات متحده در شش هفته از برق بیشتری استفاده می کند ، ما برای ادامه کار بیت کوین به پانل های خورشیدی زیادی احتیاج داریم.

نیازی به گفتن نیست ، دولت های جهان چندان مشتاق نبوده اند. به جای اینکه آن را در آغوش بگیرند ، بسیاری از آنها ممنوعیت را در نظر می گیرند (اگر قبلاً آن را ممنوع نکرده اند).

5- بیشتر کشورها می توانند بیت کوین را به مرور زمان ممنوع کنند

لیست کشورهایی که بیت کوین را ممنوع کرده اند در حال رشد است.

دو نفر از بزرگترین ابرقدرت های اقتصادی جهان - چین و هند - آن را به طور موثری جنایت کرده اند.

بولیوی و سایر کشورهای آمریکای جنوبی مانند الجزایر ، مصر و مراکش ، تمام فعالیت های رمزنگاری را غیرقانونی تلقی کرده اند.

لیست کشورهایی که بیت کوین را تأیید می کنند اندک است. دانمارک ، ایالات متحده و انگلستان همه این کار را به دست آورده اند. آلمان آن را در نظر گرفته است.

بیشتر کشورهای دیگر در جایی در وسط قرار می گیرند. دولت های کلمبیا ، اکوادور ، کانادا ، عربستان سعودی ، اردن ، قطر ، ایران ، بنگلادش ، تایوان ، کامبوج ، ویتنام و موارد دیگر باعث شده است که cryptocurrency در برخی از ظرفیت ها غیرقانونی باشد ، و به بانک ها و مشاغل می گوید که از آن دور بمانند و آن را به عنوان یک شکل از ممنوع القاء کنند. واحد پول.

بسیاری از افراد در جامعه رمزنگاری می گویند که دولت های جهان به محض فهمیدن چگونگی مالیات آن ، ممنوعیت معاملات را برطرف می کنند. اما آن روز ممکن است هرگز فرا برسد. IRS در سال 2014 و در سالهای بعد ، کمتر از 0. 08 ٪ از بازرگانان Crypto مالیات پرداخت کردند.

سرانجام هفت سال طول کشید تا IRS ایجاد کند تا سیستمی را برای ردیابی Dodgers مالیات Crypto با استفاده از Analytics blockchain ایجاد کند. اما این ابزارهای مالیاتی رمزنگاری بدون شک بسیار گران هستند و به اکثر کشورها دسترسی ندارند. و اگر آنها نتوانند آن را مالیات دهند ، دولت ها هرگز نمی خواهند بیت کوین را با میل خود وارد اقتصاد خود کنند. هیچ کشوری آگاهانه نمی تواند یک زمین بازی برای کلاهبرداری و فرار مالیاتی ایجاد کند.

حتی اگر کمی بزرگنمایی کنیم ، دلیل بسیار کمی برای هر کشوری برای پذیرش بیت کوین وجود دارد. حتی اگر آنها بتوانند آن را به طور مؤثر مالیات دهند ، بیت کوین هنوز یک گراز منابع ، یک مسئولیت اقتصادی است و سرمایه گذاران را از سرمایه گذاری هایی که باعث تحریک رشد اقتصادی ملی مانند سهام و اوراق می شود ، دور می کند.

مطمئناً ، آنها می توانند تصویب آن را به عنوان یک ارز رسمی و دوم در نظر بگیرند - اما السالوادور قبلاً آن را امتحان کرد ، و نتایج فاجعه بار بود.

نیازی به گفتن نیست ، ممنوعیت های ملی برای بیت کوین بد است. آنها برای قیمت ها بد هستند (بیت کوین 30 ٪ پس از ممنوعیت چین کاهش یافته است) ، اما برای امنیت سرمایه گذاری بلند مدت شما نیز بد هستند. هر کشوری که از تنظیم رمزنگاری امتناع می ورزد می تواند به یک زمین پرورش برای هکرها ، کلاهبرداران و هنرمندان کلاهبرداری تبدیل شود. فقط به جزیره Satoshi در کشور کوچک جزیره واناتو نگاه کنید.

به هر حال ، بیایید به آزمون ایمنی شماره 2 برگردیم: آیا سرمایه گذاری بیت کوین من به معنای واقعی کلمه از کلاهبرداری ، هک ، سرقت و غیره در امان است؟

متأسفانه ، سرمایه گذاری های بیت کوین هنوز در برابر کلاهبرداری ، کلاهبرداری ، هک ، سرقت و حتی تهدید کشور شما ممنوعیت آن را نشان می دهد. اگر در داخل کشوری زندگی می کنید که حداقل بیت کوین تأیید شده باشد (ایالات متحده ، نروژ و غیره) بهترین شرط بندی شما برای ایمن نگه داشتن یک سرمایه گذاری طولانی مدت ، ذخیره آن در یک کیف پول سرد است.

فقط آن را از دست ندهید!

خط پایین

بیت کوین مانند یک غلتک غلتکی سریع ، سریع ، هیجان انگیز و هیجان انگیز است حتی فقط برای تماشای. اما اجازه ندهید که فشار FOMO یا همسالان شما را به یک احساس کاذب امنیت فریب دهد.

اگر از سرمایه گذاری بیت کوین احساس عصبی می کنید ، احساسات شما 100 ٪ معتبر است. غلتک بیت کوین هم به معنای واقعی کلمه و هم از نظر تصویری ناامن است. همیشه بوده است ، اما با وجود بسیاری از پیچ های شل ، 2022 یا 2023 ممکن است سالی باشد که سرانجام ضرب و شتم Rickety فروپاشید.

من نمی گویم شما باید یا نباید در آن سرمایه گذاری کنید. فقط این خطرات بالاتر از همیشه است. اما اگر هنوز شیفته هستید ، راهنمای مبتدی ما برای سرمایه گذاری در cryptocurrency را بررسی کنید.