آیا باید مستقیماً در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کنم یا از طریق کارگزار/ توزیع کننده؟

طرح صندوق متقابل در دو گزینه ارائه می شود - یک برنامه منظم (کارگزار/نماینده) و یک طرح مستقیم (خود). هنگامی که گزینه های داده شده ، ما به راحتی گیج می شویم.

در این مقاله ، ما تمام سوالات زیر شما را روشن خواهیم کرد ،

آیا باید مستقیماً یا از طریق یک عامل در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کنم؟

قبل از انتخاب یک کارگزار/نماینده صندوق متقابل ، چه چیزهایی را جستجو می کنید؟

چگونه می توان مستقیماً در صندوق های متقابل بدون کارگزار یا نماینده سرمایه گذاری کرد؟

برای پاکسازی سردرگمی ، این مقاله دیدگاه خودی را از شرکتهای صندوق متقابل و همچنین جوانب مثبت و منفی برنامه های منظم و مستقیم صندوق متقابل به شما نشان می دهد.

اگر مستقیماً در طرح های صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنید ، توسط شرکت صندوق های متقابل هزینه های مدیریتی کمتری دریافت می کنید. بنابراین بازده شما در برنامه های مستقیم کمی بهتر از بازده هایی است که در برنامه های منظم از طریق یک کارگزار صندوق متقابل انجام می دهید.

بنابراین ممکن است بخواهید بدانید ، "چگونه می توان صندوق های متقابل را مستقیماً بدون کارگزار یا نماینده خریداری کرد".

اما قبل از آن ، من از شما می خواهم که این سؤال را در نظر بگیرید:

آیا باید مستقیماً در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کنم تا از کارگزاری صندوق متقابل یا از طریق یک نماینده/کارگزار برای راحتی جلوگیری کنم؟ "

فهرست مطالب

1) برنامه مستقیم صندوق متقابل در مقابل برنامه منظم صندوق متقابل

سوال اصلی ، "چرا من به یک عامل صندوق متقابل احتیاج دارم؟"به سادگی در اینجا پاسخ داده می شود. انتظار می رود یک نماینده صندوق متقابل برخی از خدمات را ارائه دهد و راحتی را برای یک سرمایه گذار به ارمغان آورد. اگر می خواهید مستقیماً در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید یا بدون کارگزار وجوه متقابل بخرید ، پس باید خودتان این خدمات را انجام دهید و به طور داوطلبانه با این مشکل روبرو شوید.

اگر وقت ، دانش و دانش و نظم و انضباط کافی برای انجام همه این فعالیت ها را توسط خودتان دارید ، می توانید سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را بدون کارگزار یا سرمایه گذاری مستقیم در صندوق های متقابل در نظر بگیرید.

در اینجا تفاوت بین سرمایه گذاری در یک برنامه منظم و یک برنامه مستقیم وجود دارد.

اول ، ما به تفصیل در مورد جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری مستقیم در وجوه متقابل بدون کارگزار بحث خواهیم کرد.

الف) چرا در یک برنامه مستقیم صندوق متقابل بدون کارگزار سرمایه گذاری می کنید؟

تنها توجیهی منطقی که یک فرد می تواند برای انتخاب یک برنامه سرمایه گذاری مستقیم صندوق متقابل ارائه دهد این است که یک کمیسیون کارگزاری صندوق متقابل کاهش نسبت هزینه کل (TER)/متقابل وجود دارد.

اگر یک برنامه مستقیم صندوق متقابل را انتخاب کنید ، طی یک دوره طولانی ، مبلغی که به کارگزار صندوق متقابل می رود ، به نظر می رسد مبلغ بسیار خوبی است.

نسبت متوسط هزینه یک برنامه منظم و برنامه مستقیم در دسته های مختلف صندوق در زیر جدول بندی شده است.

بنابراین مقدار تفاوت مبلغی است که هنگام سرمایه گذاری در یک برنامه مستقیم صندوق متقابل بدون یک نماینده/کارگزار به بازده خود اضافه می کنید.

کمیسیون نماینده صندوق متقابل چقدر است؟

تفاوت نسبت هزینه بین برنامه منظم و برنامه مستقیم ، کمیسیون کارگزاری است که به کارگزار/نماینده صندوق متقابل می رود. از این طریق ، ما نرخ کمیسیون عامل صندوق متقابل را دریافت می کنیم که با 0. 5 ٪ تا 1 ٪ از ارزش سرمایه گذاری شما است.

این درصد از 31 مارس 2019 است ، اما درصد نسبت هزینه و کمیسیون کارگزار صندوق متقابل توسط SEBI کاهش می یابد. یک اطلاعیه اخیر از SEBI به کلیه AMCS بر کاهش کل TER و همچنین به طور خاص کمیسیون عامل صندوق متقابل تأثیر گذاشته است.

بنابراین کمیسیون عامل صندوق متقابل در آینده بسیار نزدیک کمتر از 0. 5 ٪ تا 1 ٪ موجود خواهد بود.

ب) چرا از طریق یک کارگزار/نماینده در یک برنامه منظم صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنید؟

یک مشاور مالی حرفه ای یا یک برنامه ریز مالی می تواند تفاوت بالقوه ای در بازده شما ایجاد کند. یک کارگزار/نماینده صندوق متقابل می تواند به شما کمک کند تا از طریق تجربه ، وجوه متقابل خود را از دانش خود مدیریت کنید.

از آنجا که یک کارگزار/نماینده صندوق متقابل در بازار کار می کند ، از ماهیت یا کیفیت صندوق متقابل به خوبی آگاه است. انتخاب صندوق متقابل مناسب ، که برای آن تجربه قوی یک کارگزار/نماینده صندوق متقابل می تواند برای کمک به وجود بیاید ، بسیار مهم است. یک کارگزار صندوق متقابل همچنین به طور مداوم در بازار سهام نظارت می کند و قادر به ارائه مشاوره به موقع است که می تواند بازی را تغییر دهد.

یکی دیگر از دلایل مهم برای همراهی با یک کارگزار/نماینده صندوق متقابل ، استراتژی تخصیص دارایی و سرویس مجدد است که برای کاهش فاکتور خطر بسیار مهم است.

این مزایای کلی است که می توانید از کارگزار/نماینده صندوق متقابل استفاده کنید.

بیایید مزایای دیگر سرمایه گذاری از طریق یک مشاور را ببینیم.

1. سازگار

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل به آسانی که فکر می کنید آسان نیست. شما باید مشخصات خود را بر اساس نیازهای مالی ، ریسک و سپس سرمایه گذاری در وجوه متقابل متناسب با نیازهای شما ارزیابی کنید. این یک فرایند وقت گیر است. یک مشاور صندوق متقابل دانش بهتری در مورد وجوه متقابل دارد و می تواند بهترین مکان برای سرمایه گذاری وجوه را پیدا کند. به این ترتیب سرمایه گذاری در صندوق های متقابل منظم راحت تر است.

2. بررسی منظم

به عنوان یک سرمایه گذار ، پیگیری نمونه کارها و انجام بررسی مداوم دشوار است. اما یک مشاور صندوق متقابل به طور مرتب از مشخصات شما تماشا می کند. همچنین ، در صورت بروز نیاز به تعادل مجدد نمونه کارها خود توصیه می شود. از این رو اگر یک برنامه منظم را انتخاب کنید ، این کار ساده تر می شود.

3. کمک حرفه ای

مشاوران صندوق های متقابل دانش عمیق در مورد وجوه متقابل دارند و می توانند بهترین مشاوره حرفه ای را برای کمک به شما در کسب بازده بالاتر به شما ارائه دهند. اما اگر برنامه های مستقیم را انتخاب کنید ، باید به دانش خود اعتماد کنید. از این رو اگر برای یک برنامه منظم انتخاب کنید ، از آن سود می برید.

4. خدمات

در صورت انتخاب یک برنامه منظم ، برخی از خدمات ارزش افزوده ارائه شده است که به شما ارائه می شود. این خدمات مانند پیگیری سرمایه گذاری ، ارائه اثبات مالیاتی در هنگام تشکیل پرونده مالیاتی ، کمک به بازپرداخت ها و غیره است.

چگونه یک برنامه ریز مالی می تواند به شما در بازیابی ضررهای مالی خود به دلیل بحران های اقتصادی مانند کرونوروس کمک کند؟

"تنها حکمت واقعی این است که دانستن شما چیزی نمی دانید."- سقراط

به نظر شما چه کسی دانش و تجربه بهتری از وجوه متقابل دارد؟

به نظر شما چه کسی می تواند در مورد سرمایه گذاری صندوق های متقابل تصمیمات بهتری بگیرد؟

چگونه قصد سرمایه گذاری دارید؟از طریق یک برنامه ریز مالی یا خودتان؟

همانطور که می خواهید کمی در مورد برنامه ریزان مالی بخوانید ، اکنون می دانید که آیا ارزش سرمایه گذاری از طریق یک برنامه ریز مالی را دارد یا خیر.

اگر شما یک برنامه ریز مالی حرفه ای معتبر دارید که قابل اعتماد ، پاسخگو است ، با اعتبار (صلاحیت ، تجربه و دستاوردها) و اعتبار (بررسی های مثبت و رتبه بندی) ، آیا شما هنگام سرمایه گذاری از طریق صندوق های متقابل ، او را انتخاب نمی کنید؟

فایده داشتن یک برنامه ریز مالی چیست؟

آنها می توانند کار شما را آسان تر و بدون استرس کنند. آنها می توانند ارزش بیشتری به شما اضافه کنند و همچنین به شما در دستیابی به سرعت در اهداف مالی خود کمک می کنند.

• ارزیابی و مدیریت ریسک
• تصمیم گیری منطقی
• پس انداز

چگونه است که آنها در طی این بحران اقتصادی مانند بحران کرونا به شما کمک می کنند؟

I. برنامه ریزان مالی می توانند به شما در ایجاد یک برنامه احتمالی مالی در طول بحران اقتصادی کمک کنند

سیاست های Mediclaim خود را لیست کنید ، از پوشش خانواده و پوشش Covid 19 اطمینان حاصل کنید ، برای موارد اضطراری آماده شوید و یک طاق اطلاعات ایجاد کنید. این برای محافظت از شما و خانواده تان است.

ii. برنامه ریزان مالی شما را در زمینه سرمایه گذاری راهنمایی می کنند

تصمیمات سریع شما ممکن است در طول بحران کرونا بگیرید

• برداشت برای جلوگیری از خسارات بیشتر و
• زمان بندی پایین بازار.

تصمیمات سریع ممکن است همیشه تصمیمات درستی نباشد. برنامه ریزان مالی شما را برای تصمیم گیری درست راهنمایی می کنند. اکنون شما باید سرمایه گذاری کنید. اگر برای نیاز فوری به پول نیاز دارید ، از صندوق های اضطراری ، سرمایه گذاری بدهی استفاده کنید و اگر چاره دیگری ندارید ، به مهلت قانونی EMI بروید.

iiiبرنامه ریزان مالی به شما کمک می کنند تا از سقوط بازار سهام سریعتر و بهتر بهبود یابید.

سه روش انجام شده است.

برنامه ریزان مالی توصیه می کنند ، وجوه را از عملکرد ضعیف به سرمایه گذاری های بهتر عملکرد منتقل می کنند. این بهینه سازی نمونه کارها است و در گذشته کار کرده است. این همچنین یک استراتژی برای بازیابی سریعتر از سقوط بازار سهام است. فکر می کنید اکنون نیاز به بازخرید و سرمایه گذاری مجدد است؟برای دانستن بیشتر بخوانید: چگونه می توان برای نتایج سریعتر و بهتر بازسازی کرد.

برنامه ریزان مالی نیز به این امر کمک می کنند ، زیرا این بخش مهمی در کاهش ریسک است. پس از سقوط بازار سهام ، تخصیص دارایی تغییر می کرد. سپس قرار است آن را به تخصیص دارایی اصلی برگردانید. این تعادل نمونه کارها است. برای اطلاعات بیشتر ، بخوانید: چگونه تعادل نمونه کارها انجام می شود.

قرار است با SIP های خود چه کاری انجام دهید؟

دو آزمایش با سه دسته از سرمایه گذاران انجام شد که هر یک از آنها یکی را از بین گزینه های زیر انتخاب کردند. یکی برای متوقف کردن ، دیگری برای ادامه و دیگری برای افزایش SIP (همه در طول بازار).

در هر دو آزمایش ، کسی که تصمیم به افزایش SIP در طول سقوط بازار گرفت ، بالاترین ارزش نمونه کارها را به دست آورد.

• کسی که SIP را متوقف کرد ، کندتر بهبود یافت.
• کسی که به جرعه ادامه داد ، بهتر از کسی که جلوی آن را گرفت ، به دست آورد.
• کسی که SIP را افزایش داد ، بیشتر از بقیه به دست آورد.

از این رو ، برنامه ریزان مالی افزایش SIP را پیشنهاد می کنند زیرا به شما در به دست آوردن بالاترین ارزش نمونه کارها کمک می کند.

شما قرار است این کارها را قبل از بهبودی بازار انجام دهید ، برای بهبودی سریعتر.

در مقیاس 10 ، چگونه می توانید به خود و یک برنامه ریز مالی برای سرمایه گذاری صندوق های متقابل ارزیابی کنید؟

اگر برنامه ریز مالی در مقایسه با شما امتیاز بالاتری کسب کند ، زمان آن رسیده است که هنگام سرمایه گذاری در وجوه متقابل ، یک برنامه ریز مالی را انتخاب کنید.

من یک لیست چک دقیق از خدمات ایجاد کرده ام که یک عامل صندوق متقابل باید به سرمایه گذار ارائه دهد.

2) چک لیست خدمات یک نماینده صندوق متقابل باید ارائه دهد

شما باید بدانید که قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل ، کدام کارگزار برای شما بهتر است. یک نماینده صندوق متقابل حرفه ای یا کارگزار باید لیستی از خدمات را به مشتریان خود ارائه دهد. به عنوان یک سرمایه گذار ، باید اطمینان حاصل کنید که آیا نماینده صندوق متقابل شما این خدمات را ارائه می دهد یا خیر. شما باید یک نماینده صندوق متقابل را استخدام کنید که قادر به ارائه خدمات زیر باشد.

من) گزارش نمونه کارها صندوق های متقابل:

نماینده صندوق متقابل باید به صورت دوره ای گزارش تلفیقی را به شما ارائه دهد. نماینده صندوق متقابل شما باید بتواند انواع مختلفی از گزارش ها مانند گزارش بازده مطلق ، گزارش بازده سالانه ، گزارش سود/ضرر ، گزارش سود سهام ، گزارش معامله ، گزارش خلاصه سرمایه گذاری را به شما ارائه دهد.

ممکن است در بعضی مواقع به گزارش مفصلی نیاز داشته باشید و ممکن است در بعضی مواقع به یک گزارش خلاصه نیاز داشته باشید. ممکن است بخواهید با درخواست گزارش سود سهام ، کل سود سهام دریافت شده برای یک دوره خاص را بررسی کنید.

حسابرس شما ممکن است گزارشی را برای کل سرمایه گذاری های انجام شده در طول سال درخواست کند. قبل از درگیر کردن یک صندوق متقابل ، این نوع گزارش های نمونه را از وی بخواهید.

ب) سود سرمایه و مالیات پیش پرداخت:

نماینده/کارگزار صندوق متقابل باید گزارش سود سرمایه را برای شما ارسال کند که شامل سود سرمایه کوتاه مدت و بلند مدت است. ممکن است شما در زمان پرداخت مالیات پیش پرداخت و در زمان تشکیل اظهارنامه مالیات بر درآمد به این امر نیاز داشته باشید.

iii) دسترسی آنلاین نمونه کارها:

اگر یک عامل صندوق متقابل دسترسی آنلاین به سبد سرمایه گذاری شما را فراهم می کند ، برای تولید این گزارش ها باید در دسترسی آنلاین خود یک شرط داشته باشید.

IV) بررسی مالیات بر درآمد:

بخش مالیات بر درآمد در بعضی مواقع ممکن است در مورد جزئیات/منابع برای برخی از سرمایه گذاری ها از شما سؤال کند. شما می توانستید 6 سال به عقب سرمایه گذاری کرده باشید و در همان 3 سال بعد عقب نشینی کنید و درآمد حاصل از رستگاری را در یک طرح دیگر دوباره سرمایه گذاری کنید.

نماینده صندوق متقابل شما باید حتی پس از 6 سال بتواند این تاریخ گذشته را به شما بدهد. نماینده صندوق متقابل شما باید سوابق را حتی برای سرمایه گذاری های بسته حفظ کند. این چیزی است که برای مشتری HNI بسیار مهم است.

v) مستندات:

هنگامی که شما در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنید ، کارهای کاغذی و مستندات زیادی وجود دارد. تکمیل برنامه KYC و برنامه صندوق متقابل چند موردی است که نماینده صندوق متقابل شما به شما کمک می کند. او همچنین برای بازخریدهای شما کار پا را انجام می دهد.

فرآیند فرم معامله برنامه صندوق متقابل در مورد SIP یا STP کمی خسته کننده تر است. به عنوان یک عامل صندوق متقابل ، او در همه این تشریفات به خوبی آگاه خواهد بود.

vi) پیگیری ، به روزرسانی و اصلاحات:

برخی از معاملات مانند SIP و STP برای اجرای به موقع باید دنبال شوند. ممکن است ما نیاز به به روزرسانی سوابق صندوق متقابل هر از گاهی با جزئیاتی مانند Aadhar ، جزئیات بانک جدید و غیره داشته باشیم.

ممکن است برخی از خطاهای انسانی مانند یک اشتباه غلط در نام نامزد یا برخی از موارد ناموفق وجود داشته باشد. این موارد باید به تیم مراقبت از مشتری مربوطه از خانه های صندوق های متقابل تشدید شود تا آنها را اصلاح کند.

vii) مدیریت نمونه کارها کامپوزیت:

طرح صندوق متقابل شما در بنگاه های مختلف از جمله خودرو ، فناوری اطلاعات ، مراقبت های بهداشتی ، زیرساخت ها و غیره سرمایه گذاری خواهد کرد. هر بخش تأثیر متغیر در بازار خواهد داشت و بنابراین لازم است که در معرض صندوق شما در معرض یک خاص قرار بگیرندبخش فراتر از درصد خاصی نیست.

یک عامل صندوق متقابل باید بتواند خطر قرار گرفتن در معرض صندوق سنگین یا ضعیف در یک بخش خاص را مشخص کند. اگر در 4 یا 5 طرح صندوق متقابل سرمایه گذاری کرده اید ، باید زمان زیادی را صرف ارزیابی قرار گرفتن در معرض صندوق در حال حاضر و پس از آن کنید.

به عنوان مثال ، اگر قرار گرفتن در معرض صندوق شما در بخش IT سنگین است و در مراقبت های بهداشتی بسیار ضعیف است ، قطعاً یک خطر اضافی است.

در این حالت ، یک مشاور صالح صندوق متقابل باید با قرار گرفتن در معرض خوب در بخش مراقبت های بهداشتی ، سرمایه گذاری و خرید یک طرح صندوق متقابل را انتخاب کند و از طرح صندوق متقابل که میانگین قرار گرفتن در معرض بخش فناوری اطلاعات دارد ، برای از بین بردن خطر و فروش و فروش خارج کند. یک نمونه کارها متوسط درست کنید.

اگر کسی مستقیماً در 4 یا 5 صندوق متقابل سرمایه گذاری می کند ، پس گرفتن یک سبد تلفیقی برای سرمایه گذاری های اساسی سهام با یک تخصیص بخش امکان پذیر نیست. اگر از طریق یک عامل خوب صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنید ، پلتفرم سرمایه گذاری آنلاین وی به این اوراق بهادار کامپوزیت مجهز خواهد بود.

این نمونه کارها اساسی کامپوزیت به شما کمک می کند تا طرح صندوق متقابل مناسب را برای اضافه کردن یا حذف از سبد صندوق متقابل خود انتخاب کنید.

viii) انتقال مالکیت:

در صورت مرگ سرمایه گذار ، مالکیت صندوق متقابل باید به نامزد یا وارث قانونی منتقل شود. این یک روش بسیار پیچیده است که ممکن است بسیاری از زمان تولیدی شما را بخورد.

هنگامی که شما یک نماینده صندوق متقابل را استخدام می کنید ، وی می تواند مسئولیت انتقال مالکیت را به نامزد طبق خواست سرمایه گذار بر عهده بگیرد.

ix) در SIP پرش های خودکار

در طرح های SIP احتمال وجود شستشوی خودکار دبی ناچیز نیست. چنین حوادثی ممکن است باعث شود شما بین بانک و خانه صندوق متقابل خود گزاف گویی کنید.

این می تواند شما را به راحتی تحت فشار قرار دهد زیرا بانک شما شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک را به عنوان مسئول معرفی می کند و خانه صندوق مشترک شما بانک را به عنوان مسئول معرفی می کند. یک عامل صندوق سرمایه گذاری مشترک می تواند این موارد را به راحتی هماهنگ کند.

در تمام این خدمات، نماینده/کارگزار صندوق سرمایه گذاری مشترک باید بدون هیچ هزینه ای به شما کمک کند زیرا از شرکت های صندوق سرمایه گذاری به صورت پورسانت پرداخت می شود. همچنین، شما از او فقط برای تسهیل معاملات می خواهید، نه مشاوره سرمایه گذاری.

3) چک لیست خرید مستقیم وجوه متقابل بدون کارگزار/نماینده؟

وقتی در صندوق های سرمایه گذاری بدون کارگزار سرمایه گذاری می کنید چیز جدیدی وجود ندارد که باید بررسی کنید. شما فقط باید مطمئن شوید که همه چیز را در چک لیست خدماتی که یک کارگزار صندوق سرمایه گذاری باید توسط خودتان ارائه دهد انجام دهید.

اکنون در مورد نحوه خرید وجوه متقابل بدون کارگزار/نماینده بحث خواهیم کرد.

اگر تصمیم دارید مستقیماً در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید، می توانید به جای طرح های معمولی، طرح های مستقیم طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنید. 2 روش عمده وجود دارد که از طریق آنها می توانید مستقیماً بدون کارگزار در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید.

می توانید وارد شعبه خانه صندوق سرمایه گذاری مشترک شوید و خودتان فرم های درخواست را پر کنید. اگر قصد دارید در 4 یا 5 شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید، باید شخصاً به شعبه هر شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک مراجعه کنید. می توانید به وب سایت شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک مراجعه کرده و روش سرمایه گذاری آنلاین را بررسی کرده و آنها را دنبال کنید. شما باید این کارها را به طور جداگانه برای هر شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک انجام دهید. برخی از شرکت های سرمایه گذاری مشترک برای دسترسی آنلاین نیاز به ارسال فرم های اولیه به صورت فیزیکی برای آنها دارند.

جدای از انتخاب یک طرح مستقیم در مقابل یک برنامه معمولی، بین عامل/کارگزار صندوق سرمایه گذاری مشترک و مشاور صندوق سرمایه گذاری مشترک تفاوت وجود دارد. ممکن است هر دوی آنها یکسان به نظر برسند، اما خطی که یک مشاور و یک نماینده/کارگزار را از هم جدا می کند به عنوان یک جایزه برای شما توضیح داده شده است.

همچنین، این ویدیو را تماشا کنید تا ببینید آیا به یک مشاور نیاز دارید یا می توانید مستقیماً در یک صندوق سرمایه گذاری کنید

4) هر دو گزینه را ارزیابی کنید

اکنون باید هر دو گزینه سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را به طور مستقیم و با کمک یک کارگزار / یک نماینده ارزیابی کنید.

آیا می توانید تمام موارد ذکر شده در چک لیست را خودتان انجام دهید؟اگر پاسخ شما مثبت است، می توانید مستقیماً بدون کارگزار/نماینده سرمایه گذاری کنید. اگر پاسخ شما منفی است، باید از طریق یک کارگزار/نماینده که قادر به ارائه کلیه خدمات فوق به شما باشد مراجعه کنید.

همچنین، به خاطر داشته باشید که بررسی کنید آیا کارهایی که انجام می دهید و زمانی که برای انجام آن صرف می کنید واقعاً ارزش کافی برای منفعتی را دارد که از طریق کاهش هزینه ها یا افزایش بازده به دست می آورید.

5) SIP از طریق Agent یا Direct؟

همان نکاتی که در بالا برای سرمایه گذاری های کلی صندوق های مشترک بحث کردیم، برای سرمایه گذاری های SIP نیز قابل اعمال است.

سرمایه گذاری های SIP شامل کاغذبازی بیشتر، پیگیری بیشتر در مورد بدهی خودکار بانکی، تطبیق و یادآوری تمدید است. بنابراین شما باید خود را در نظر بگیرید

• توانایی انجام این کارها،
• تمایل به انجام اینها و
• در دسترس بودن زمان برای انجام این کارها

6) یک نکته پاداش*

ابتدا تفاوت بین عامل صندوق سرمایه گذاری مشترک و مشاور صندوق سرمایه گذاری مشترک را درک کنید.

نماینده صندوق سرمایه گذاری مشترک در مقابل. مشاور صندوق سرمایه گذاری مشترک

نماینده صندوق سرمایه گذاری مشترک

یک نماینده صندوق سرمایه گذاری مشترک خدماتی را در مورد سرمایه گذاری های صندوق مشترک شما ارائه می دهد:

• معاملات صندوق سرمایه گذاری مشترک را تسهیل می کند.
• خدمات پس از فروش/سرمایه گذاری مانند گزارش های منظم را ارائه می دهد.
• هنگامی که شما را کنار می گذارید، پشتیبانی می کند.

برای ارائه این خدمات، نماینده صندوق سرمایه گذاری متقابل قرار نیست هیچ کارمزدی دریافت کند زیرا کمیسیون / کارگزاری مناسبی از شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک دریافت می کند.

مشاور صندوق سرمایه گذاری مشترک

مشاور صندوق سرمایه گذاری مشترک در مورد سرمایه گذاری های صندوق مشترک شما مشاوره می دهد:

• نیازهای مالی خود را مطالعه و درک کنید.
• به شما در مورد وجوه متقابل آموزش دهد.
• طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک را که با نیاز شما مطابقت دارد توصیه کنید.
• سرمایه گذاری های صندوق های مشترک خود را به صورت دوره ای بررسی کنید.
• به شما دانش تجربی از زمان بندی خوب و بد بازار می دهد.
• انتقال مالکیت صندوق متقابل به ورثه شما در هنگام فوت.

قرار است برای استخدام یک مشاور هزینه های مشخصی بپردازید.

از آنجایی که این مقاله در مورد اینکه آیا باید مستقیماً در صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید یا از طریق یک نماینده است، من در اینجا بیشتر در مورد خدمات و اهمیت یک مشاور سرمایه گذاری صحبت نمی کنم.

نماینده/کارگزار کسی است که مقداری سهام دارد و فقط می خواهد آن را به شما بفروشد، اما یک مشاور نیازهای شما را درک می کند و به شما کمک می کند تا آنچه را که نیاز دارید به دست آورید.

اگر مشاوره شخصی تر می خواهید، می توانید قرار ملاقات رایگان 30 دقیقه ای خود را برای مشاوره برنامه مالی رایگان از اینجا دریافت کنید.

7) یک کلمه احتیاط: نحوه انتخاب کارگزار/مشاور صندوق سرمایه گذاری مناسب

اگر تصمیم به سرمایه گذاری از طریق یک کارگزار صندوق سرمایه گذاری مشترک دارید، نکات زیر به شما کمک می کند تا کارگزار صندوق سرمایه گذاری مناسب خود را انتخاب کنید.

• • به دقت بررسی کنید که آیا عامل/کارگزاری صندوق سرمایه گذاری مشترک که می خواهید استخدام کنید، تمام خدمات ذکر شده در بالا را ارائه می دهد یا خیر. قبل از استخدام او، سوابق خدماتی او را با بررسی توصیفات ارائه شده توسط مشتریان فعلی او تأیید کنید. همچنین، می توانید چند مرجع از مشتریان فعلی او دریافت کنید و با آنها صحبت کنید و خدمات کلی نماینده را بررسی کنید.
  • بسیاری از کارگزاران/نمایندگان صندوق های سرمایه گذاری در هنگام کسب و کار وعده های دروغین می دهند و برای خدمات پس از فروش مراجعه نمی کنند. بنابراین شما سوابق خدمات پس از فروش نماینده را به طور کامل جویا می شوید.
  • سعی نکنید در مورد سرمایه گذاری خود از نمایندگان صندوق های مشترک مشاوره رایگان دریافت کنید. سپس او ممکن است به شما توصیه کند که طرحی را انتخاب کنید که در آن کمیسیون بالاتری دریافت می کند. شما باید از این تضاد منافع آگاه باشید. شما باید مشاوره پولی دریافت کنید و خدمات رایگان (برای شما و کارمزد برای نماینده) برای تسهیل سرمایه گذاری و خدمات پیگیری دریافت کنید.

  اگر بخواهید مستقیماً در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید چه؟

  اگر KYC شما کامل باشد، می توانید به راحتی مستقیماً به صورت آنلاین صندوق های سرمایه گذاری مشترک خریداری کنید. اگر شما یک سرمایه گذار سازمان یافته هستید و می توانید سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنید، می توانید این کارها را خودتان انجام دهید. شما می توانید از شرکت صندوق درخواست کنید تا سرمایه گذاری های شما را از طرح عادی به طرح مستقیم منتقل کند. سپس تمام سرمایه گذاری های موجود شما بازخرید می شود و سرمایه گذاری های جدید در طرح مستقیم انجام می شود.

  شما مسئول دو چیز هستید: 1. ممکن است سود سرمایه بلند مدت یا کوتاه مدت داشته باشید. اگر چنین است، شما یک پیامد مالیات بر عایدی سرمایه دارید که یک بار است و در زمان بازخرید مسئولیت آن را دارید.

  2. اکثر صندوق های سهام یک بار خروجی را برای بازخرید در یک سال حمل می کنند. اگر سرمایه گذاری کمتر از یک سال دارید، آنها را بازخرید نکنید تا مجبور به پرداخت بار خروج نباشید. پس از اتمام یک سال سرمایه گذاری شما، می توانید آنها را بازخرید کنید.

  صندوق سرمایه گذاری مستقیم یا عادی کدام بهتر است؟- نکته پایانی

  نیازی به گفتن نیست که هزینه کم به تنهایی هرگز نباید تنها عامل موثر بر انتخاب صندوق سرمایه گذاری مشترک باشد. همچنین داستانی نیست که برای توجیه تصمیمات خود به خود می گویید.

  قبل از پایان دادن به سردرگمی در تصمیم گیری در مورد برنامه مستقیم در مقابل برنامه معمولی، داستان کوچکی را برای شما تعریف می کنم که به طور غیر مستقیم با این سردرگمی مرتبط است. آیا تا به حال متوجه شده اید که افراد در هنگام تغییر دمای بدن چگونه واکنش نشان می دهند؟

  برخی از افراد به پزشک مراجعه می کنند ، معاینات لازم را انجام می دهند و داروهای تجویز شده پزشک را مصرف می کنند. در حالی که ، برخی فکر می کنند که می دانند چه کاری انجام می دهند و بلافاصله به داروخانه می روند ، از داروهایی که برای خود تجویز کرده اند بخواهید و سپس به مشکلات بسیار بیشتری می پردازند.

  امیدوارم نکته را بدست آورید!

  شما می خواهید با نماینده/کارگزار یا مشاور رابطه طولانی مدت داشته باشید. بنابراین باید به انتخاب نماینده مناسب برای شما توجه کافی داشته باشید.

  اکنون درک کرده اید که چرا و چگونه می توانید یک عامل صندوق متقابل را برای تسهیل معاملات سرمایه گذاری خود انتخاب کنید. قبل از انجام معاملات سرمایه گذاری ، شما باید یک برنامه سرمایه گذاری داشته باشید که برای رسیدن به اهداف مالی خود سفارشی شده باشد.

  کدام یک را ترجیح می دهید ، مستقیماً در یک صندوق متقابل یا از طریق یک عامل سرمایه گذاری کنید؟چرا؟دید شما نسبت به این چیست؟لطفاً آن را در بخش نظرات به اشتراک بگذارید.

  اگر می خواهید یک برنامه مالی سفارشی ایجاد کنید ، پس من پیشنهاد می کنم با انتخاب