روند برنامه ریزی مالی

فرایند برنامه ریزی مالی FPSB یک رویکرد مشترک و تکراری است که متخصصان برنامه ریزی مالی از آن استفاده می کنند تا هنگام تدوین استراتژی های برنامه ریزی مالی و ارائه توصیه ها ، تمام جنبه های وضعیت مالی مشتری را در نظر بگیرند. به پایین بروید تا در مورد هر قسمت از فرآیند بیاموزید.

فرایند برنامه ریزی مالی شامل روشهای زیر است:

• رابطه با مشتری را برقرار و تعریف کنید. حرفه ای برنامه ریزی مالی مشتری را در مورد فرایند برنامه ریزی مالی ، خدماتی که حرفه ای برنامه ریزی مالی ارائه می دهد و صلاحیت ها و تجربه حرفه ای برنامه ریزی مالی را به شما اطلاع می دهد. حرفه ای برنامه ریزی مالی و مشتری تعیین می کنند که آیا خدمات ارائه شده توسط متخصص برنامه ریزی مالی و شایستگی های وی نیازهای مشتری را برآورده می کند. حرفه ای برنامه ریزی مالی مهارت ها ، دانش و تجربه خود را در ارائه خدمات درخواست شده یا احتمالاً مورد نیاز مشتری در نظر می گیرد. حرفه ای برنامه ریزی مالی تعیین می کند که آیا او هرگونه درگیری (های) منافع را در اختیار دارد و فاش می کند. حرفه ای برنامه ریزی مالی و مشتری در مورد خدمات ارائه شده توافق می کنند. حرفه ای برنامه ریزی مالی ، کتبی ، دامنه تعامل را قبل از هرگونه برنامه ریزی مالی ارائه می دهد ، از جمله جزئیات مربوط به: مسئولیت های هر یک از طرفین (از جمله اشخاص ثالث). شرایط نامزدی ؛و جبران خسارت و درگیری (های) منافع حرفه ای برنامه ریزی مالی. دامنه درگیری به صورت کتبی در یک سند رسمی امضا شده توسط هر دو طرف یا رسماً توسط مشتری پذیرفته شده است و شامل فرایندی برای خاتمه درگیری است.

• اطلاعات مشتری را جمع آوری کنید. برنامه ریزی مالی حرفه ای و مشتری اهداف شخصی و مالی مشتری ، نیازها و اولویت های مربوط به دامنه درگیری را قبل از تهیه و یا اجرای هرگونه توصیه شناسایی می کنند. متخصص برنامه ریزی مالی اطلاعات و اسناد کمی و کیفی کافی را در مورد مشتری مربوط به دامنه درگیری قبل از تهیه و یا اجرای هرگونه توصیه جمع آوری می کند.

• وضعیت مالی مشتری را تجزیه و تحلیل و ارزیابی کنید. حرفه ای برنامه ریزی مالی اطلاعات مشتری را با توجه به دامنه درگیری ، تجزیه و تحلیل می کند تا درک وضعیت مالی مشتری را بدست آورد. حرفه ای برنامه ریزی مالی نقاط قوت و ضعف وضعیت مالی فعلی مشتری را ارزیابی می کند و آنها را با اهداف ، نیازها و اولویت های مشتری مقایسه می کند.

• توصیه های برنامه ریزی مالی را تهیه کرده و آنها را به مشتری ارائه دهید. حرفه ای برنامه ریزی مالی یک یا چند استراتژی مربوط به وضعیت فعلی مشتری را در نظر می گیرد که به طور منطقی می تواند اهداف ، نیازها و اولویت های مشتری را برآورده کند. توصیه های برنامه ریزی مالی را بر اساس استراتژی های منتخب برای تحقق معقول اهداف ، نیازها و اولویت های تأیید شده مشتری تهیه می کند. و توصیه های برنامه ریزی مالی و دلیل منطقی را به گونه ای ارائه می دهد که به مشتری اجازه می دهد تا تصمیم آگاهانه ای اتخاذ کند.

• توصیه های برنامه ریزی مالی را پیاده سازی کنید. حرفه ای برنامه ریزی مالی و مشتری در مورد مسئولیت های اجرای سازگار با دامنه تعامل ، پذیرش مشتری از توصیه های برنامه ریزی مالی و توانایی حرفه ای برنامه ریزی مالی در اجرای توصیه های برنامه ریزی مالی موافق هستند. براساس دامنه درگیری ، حرفه ای برنامه ریزی مالی محصول (ها) و خدمات (های) مناسبی را که مطابق با توصیه های برنامه ریزی مالی پذیرفته شده توسط مشتری است ، شناسایی و ارائه می دهد.

• وضعیت مشتری را مرور کنید. برنامه ریزی مالی حرفه ای و مشتری متقابل را برای بررسی و ارزیابی مجدد وضعیت مشتری ، از جمله اهداف ، مشخصات ریسک ، سبک زندگی و سایر تغییرات مربوطه تعریف و توافق می کند. در صورت انجام یک بررسی ، برنامه ریزی مالی برنامه ریزی مالی و مشتری وضعیت مشتری را برای ارزیابی پیشرفت در دستیابی به اهداف توصیه های برنامه ریزی مالی بررسی می کند ، تعیین کنید که آیا توصیه ها هنوز مناسب هستند و تأیید هرگونه تجدید نظر متقابل را تأیید می کنند.