جلوگیری از تصمیم گیری عاطفی: 5 هک ذهنی برای سرمایه گذاری آرام

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، احساسات شما اهمیت دارد. بررسی آنها هنگام تجزیه و تحلیل بازارها برای جلوگیری از ضرر و سرمایه گذاری در فرصت ها مهم است. Callie Cox ، استراتژیست ارشد سرمایه گذاری در Ally Invest ، موفقیت های شخصی و حرفه ای خود را در امور مالی ترسیم می کند تا عادات خود را برای تقویت استحکام ذهنی خود هنگام سرمایه گذاری به ارمغان بیاورد.

حداقل بخوانید منتشر شده: 28 سپتامبر 2021

کاکس استراتژیست ارشد سرمایه گذاری ، آلی سرمایه گذاری می کند جهت یابی عنوان 1 عنوان 2 عنوان 3 عنوان 4 عنوان 5

توجه: اگر شما یک بنیانگذار اولیه در هر مکانی از قبل از IDEA از طریق قبل از بذر هستید ، در نظر بگیرید که برای بنیانگذاران عرشه استفاده کنید

توجه: این مقاله از یک بحث زنده برای جامعه در عرشه که شامل آلوم های عرشه مینگ لو و ویک دوگال است ، اقتباس شده است. اگر شما یک بنیانگذار اولیه ، Angel Investor یا Exec هستید که علاقه مند به پیوستن به جامعه ما هستید ، در نظر بگیرید که یکی از برنامه های ما را متقاضی کنید - در شرکت عالی خواهید بود.

توجه: اگر شما یک بنیانگذار اولیه در هر جایی از قبل از IDEA از طریق قبل از بذر هستید ، در نظر بگیرید که برای بنیانگذاران عرشه استفاده کنید.

توجه: این مقاله از یک بحث زنده برای جامعه On Deck با Josefin Graebe اقتباس شده است. اگر شما یک بنیانگذار اولیه ، بنیانگذار Scaling یا Exec ارشد علاقه مند به پیوستن به جامعه ما هستید ، در نظر بگیرید که یکی از برنامه های ما را درخواست کنید.

این مقاله برای اولین بار در سال سری ما در پیش نمایش است. در 4 سال از زمان راه اندازی برنامه On Deck Founders ، ما دیده ایم که 1000 شرکت شروع به کار می کنند و بیش از 2B دلار بودجه جمع می کنند.

سرمایه گذاری های موفق به همان اندازه به استحکام ذهنی بستگی دارد. بیشتر اوقات ، افراد در معرض تعصبات شناختی قرار می گیرند که تصمیمات عاطفی را معقول می کنند و منجر به سرمایه گذاری های کم تحرک ، فرصت های از دست رفته یا هر دو می شوند.

شناخت و درک این تعصبات برای مبارزه با تمایل به اقدام در هنگام طغیان از ترس یا هیجان یکپارچه است. به عنوان مثال ، فروش تمام دارایی های خود در حین فروپاشی بازار در یک تلاش ناامیدانه برای جلوگیری از ضرر ، یا اینکه در هنگام شنیدن سهام جدید و براق که توجه دوستان و خانواده شما را به خود جلب کرده است ، به اشتیاق می پردازید.

در این راهنما ، ما پنج سرمایه گذار شناختی تعصب را که معمولاً طعمه می گیرند ، معرفی خواهیم کرد و از چه ابزاری می توانید برای مبارزه با آنها استفاده کنید. سپس ، ما با اهمیت ایجاد اهدافی که برای شما بی نظیر است ، و همچنین برنامه ریزی استراتژی های خروج برای تحقق آنها را برطرف خواهیم کرد.

قدرت سرمایه گذاری طولانی مدت (و موانع برای شروع زودرس)

اولین تصمیمی که هر سرمایه گذار بالقوه با آن روبرو می شود این است که چه زمانی و کجا می توانند اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهند. با توجه به میزان اطلاعات (گاهی اوقات متناقض) در دسترس ، فهمیدن چگونگی شروع می تواند بسیار زیاد باشد و اغلب منجر به این می شود که افراد از ترس از ایجاد اشتباه ، سرمایه گذاری را کاملاً خارج کنند.

اما به هیچ وجه سرمایه گذاری نکنید ، یا شروع به انجام این کار در اواخر کار خود ، بزرگترین اشتباه از همه است. پول نشستن در بانک با گذشت زمان به دلیل تورم کاهش می یابد ، در حالی که پول سرمایه گذاری شده می تواند به صورت نمایی قدردانی کند. و هرچه زودتر شروع کنید - هرچه زمان بیشتری به پول خود می دهید - بهتر می شوید.

بگویید که شما باید در هر ماه 20 دلار با متوسط بازده سالانه 8 ٪ سرمایه گذاری کنید. تفاوت بین این کار در طی یک دوره 20 ساله ، در مقابل یک دوره 10 ساله و 5 ساله چیست؟

بیش از 20 سال که ماهانه 20 دلار گلوله برفی را به 11،780 دلار می رساند. این تقریباً 3 برابر چیزی است که شما در یک دوره 10 ساله (3،659 دلار) و 6 برابر بازگشت یک دوره 5 ساله (1،470 دلار) ساخته اید.

ریاضیات واضح است: سرمایه گذاری حتی بخش کوچکی از چک ماهانه شما هر ماه برای مدت طولانی می تواند منجر به ثروت قابل توجهی شود و خطر کمی داشته باشد. پس چرا افراد بیشتری سرمایه گذاری نمی کنند ، یا در اوایل کار خود شروع به سرمایه گذاری نمی کنند؟

پاسخ در اول از پنج تعصب شناختی نهفته است: تخفیف هایپربولیک.

مبارزه با تخفیف های بیش از حد با chunking

تخفیف هایپربولیک به این معنی است که ما تمایل داریم در آینده پاداش های فوری و کوچکتر از پاداش های بیشتر ارزش بگذاریم. در شرایط عملی قرار دهید: به جای تلاش برای ریشه کن کردن اطلاعات بی پایان در مورد سرمایه گذاری در تلاش برای جهت یابی خود ، در منطقه راحتی خود آسان تر است. تمرکز روی اهداف مالی کوچکتر ، مانند پرداخت وام دانشجویی ، آسانتر است که ممکن است در زمان حال باعث استرس شود اما در نهایت هیچ سود بلند مدت ارائه نمی دهد.

رضایت تأخیر چالش برانگیز است - در حالی که شناسایی آنچه اکنون نیاز دارید آسان است ، بیشتر مردم تلاش می کنند تصور کنند که نسخه نامحسوس و آینده خود به چه چیزی نیاز دارد. بین آن و ندانستن از کجا شروع می شود ، جای تعجب نیست که چرا بسیاری از افراد در حال ماندن هستند و سرمایه گذاری در کل را از دست می دهند.

خوشبختانه ، شما می توانید با استفاده از استراتژی به نام Chunking ، با تعصب تخفیف Hyperbolic مبارزه کنید.

Chunking تکنیکی است که به شما کمک می کند تا با شکستن تصمیمات بزرگ در موارد کوچکتر و آسانتر برای مدیریت ، حرکت (مالی یا در غیر این صورت) ایجاد کنید.

در عمل ، chunking می تواند بسیار ساده باشد: به جای تلاش برای یادگیری همه چیز در مورد بازار قبل از سرمایه گذاری در اولین سهام خود ، یک جنبه کوچک را برای مطالعه انتخاب کنید ، مانند یافتن اطلاعات بیشتر در مورد S& P 500. سپس ، و سپسفقط بعد از اینکه فهمیدید که چگونه مردان S& P 500 چگونه می توانید نگران این باشید که آیا سرمایه گذاری یک قدم بعدی مناسب خواهد بود.

هنگامی که به عنوان بسیاری از این تصمیمات کوچکتر ممکن است ، chunking بهترین کار را می کند. تصمیمات خودکار ، مانند تنظیم خود یک مهلت برای انتقال مقدار مشخصی از پول به حساب کارگزاری خود در پایان هر ماه ، به شما امکان می دهد خستگی تصمیم گیری را کاهش دهید ، که به نوبه خود به مبارزه با تخفیف بیش از حد کمک می کند.

تغییر خطر به عنوان فرصت

پیش از این ، ما به خطاهای رایج در ترس از ترس در بازار اشاره کردیم. بسته به آنچه در جهان اتفاق می افتد ، بازارها می توانند به میزان قابل توجهی نوسان داشته باشند ، و اگرچه احساس عصبی بودن از این نوسانات طبیعی است ، چنین احساسات منفی در نهایت بی فایده است و می تواند در راه سرمایه گذاری های هوشمند باشد. افزایش قدرت ذهنی شما به شما کمک می کند تا از نظر عاطفی برای تغییرات اجتناب ناپذیر در بازار آماده شوید.

دومین تعصب شناختی که باید به دنبال آن باشید ، جبران خطر است. مردم هنگام افزایش خطر در هنگام افزایش ایمنی ، در معرض تعصب جبران خطر قرار می گیرند. متأسفانه ، این طرز فکر به ندرت منجر به دستاوردهای قابل توجهی می شود و می تواند به فرصت های بی شماری برای سرمایه گذاری منجر شود.

بنابراین چگونه می توانید هنگام مواجهه با هرج و مرج بازارها ، آرامش خود را حفظ کنید؟

برای ارزیابی وضعیت در یک نور جدید ، تغییر مکان به یک تغییر چشم انداز متکی است. برای اینکه از نظر عاطفی برای یک غلتک سود و زیان بالقوه آماده شوید ، باید خطرات مرتبط با سرمایه گذاری را بپذیرید. شما نمی توانید بازارها را کنترل کنید ، و با این کار ، دیدن گذشته ترس از عدم اطمینان ، آسانتر می شود.

تکنیک هایی وجود دارد که می توانید از آنها استفاده کنید تا با موفقیت از دیدگاه خود در مورد سرمایه گذاری و خطرات مرتبط با این عمل استفاده کنید. به عنوان مثال ، توسعه اهداف واضح و شخصی ، یک روش مهم برای پایه گذاری خود هنگام کار با عناصر خارج از کنترل شماست.

"کسب درآمد" یک آرمان مبهم است. این همه برای چیست؟آیا امیدوار هستید که به راحتی بازنشسته شوید؟یک خانه ساحلی بخرید؟ثروت نسلی ایجاد می کنید؟هر زمان که ناراحتی از عدم اطمینان بازار وارد شود ، خود را به این اهداف برسانید.

راه دیگر برای به دست آوردن دیدگاه و خطر تغییر نام ، تکیه بر تاریخ در زمان های بی ثبات است. در حالی که ما نمی توانیم پیش بینی کنیم که بازار با اطمینان چه کاری انجام خواهد داد ، الگویی وجود دارد که می توانیم به آنها نگاه کنیم تا تصمیمات خود را مطلع کنیم.

به عنوان مثال ، پاییز یک زمان تاریخی پرخاشگر برای بازارها بوده است. برای 70 سال گذشته ، S& P 500 در ماه سپتامبر به طور مداوم کاهش یافته است و به طور متوسط آن را به بدترین ماه سال تبدیل می کند.

در همان دوره زمانی ، اکتبر بالاترین سطح نوسانات را هر سال نشان داده است. این اطلاعات را در خاطر داشته باشید که بعد از آن احساس تمایل به خرید یا فروش در این ماه ها را احساس می کنید و تاریخچه مالی را مطالعه کنید تا الگویی را پیدا کنید که اتفاقات مشابهی در آن رخ دهد.

صلاحیت در مقابل اعتماد به نفس: اثر duing-kruger

مشکلات ذهنی با احساس ناراحتی همراه است ، بنابراین مهم است که به خودتان آموزش دهید که هنگام سرمایه گذاری بر روی احساسات منفی عمل نکنید. اما در ذهن شما خطرات مرتبط با بیش از حد اعتماد به نفس نیز وجود دارد.

اثر duing-kruger سومین تعصب شناختی است که در آن صلاحیت و اعتماد به نفس رابطه معکوس دارد. به طور متناقض ، هرچه بیشتر بدانید ، بیشتر متوجه خواهید شد که چقدر نمی دانید. در زمینه سرمایه گذاری ، در ابتدای سفر مالی خود می توان یک ساده لوح را ارائه داد که باعث می شود پیچیدگی بازارها را دست کم بگیرید. همانطور که تجربه می کنید و به میزان این پیچیدگی می فهمید ، اعتماد به نفس شما کاهش می یابد.

بسیار مهم است که با سهولت سرمایه گذاری ، از بین نرفت و نقش شانس را در سودهای اولیه دست کم گرفت. هیچ کس واقعاً نمی تواند ادعا کند که بازار را درک می کند ، بنابراین ما باید برای کاهش بیش از حد کار تلاش کنیم.

نقطه شیرین بین اعتماد به نفس و صلاحیت را پیدا کنید

پیدا کردن تعادل بین اعتماد به نفس و اعتماد به نفس نیاز به بررسی نفس شما دارد. بازار دائما در حال تغییر است و شما باید در کنار آن سازگار شوید. یکی از راه های عالی برای انجام این کار ، ماندن و آگاه بودن است.

همچنین ممکن است بخواهید با تعادل در نمونه کارها خود ، تمام تخم های خود را در یک سبد از قرار دهید. تغییر برخی از دارایی های خود از موقعیت های داغ به موقعیت های کمتر مطلوب ، در صورت تغییر شرایط بازار به جلوگیری از ضرر کامل کمک می کند.

در همین راستا ، متنوع سازی نمونه کارها شما ، بر خلاف تلاش برای شرط بندی در برنده بعدی ، استراتژی دیگری برای موفقیت است.

وقتی به نمودارهای کلاس دارایی وال استریت 20 سال نگاه می کنید ، متوجه خواهید شد که هر کلاس دارایی حداقل یک سال منجر شده است. همچنین متوجه خواهید شد که یک نمونه کارها 60/40 - حاوی 60 ٪ سهام بزرگ درپوش و 40 ٪ اوراق قرضه - عملکرد مداوم متوسط دارد.

چرا این چیز خوبی است؟خوب ، به طور مداوم به جای تجربه ضرر و زیان های اساسی ، به طور مداوم انجام می شود و احساس ایمنی را ایجاد می کند. شما به احتمال زیاد وقتی در یک غلتک عاطفی نیستید ، تصمیمات آگاهانه ای می گیرید.

به عنوان یک یادداشت نهایی در مورد ایجاد تعادل بین اعتماد به نفس و اعتماد به نفس ، سعی کنید در آنچه می دانید سرمایه گذاری کنید. درک ارزش ذاتی یک سهام به شما نقطه شروع را هنگام تجزیه و تحلیل مواضع خود می دهد ، به جای اینکه در هنگام سرمایه گذاری در سهام که هیچ دانش پیش زمینه ای ندارید ، کورکورانه در تاریکی باشید.

مقاومت در برابر فشار همسالان: اثر باند

در عصر رسانه های اجتماعی ، نمی توان دانست که دوستان و خانواده شما در اکثر جنبه های زندگی خود از جمله در مورد امور مالی آنها چه کاری انجام می دهند. از یک طرف ، ما شاهد افزایش دسترسی و دانش مالی هستیم زیرا سرمایه گذاری در محافل اجتماعی ما عادی شده است. در عین حال ، پیروی از روندهای سرمایه گذاری در جامعه خود و در عین حال از اهداف شخصی خود ، آسانتر از همیشه است.

اثر باند ، همانطور که احتمالاً می توانید استنباط کنید ، یک تعصب شناختی است که در آن اعتقاد دارید چیزهایی مبتنی بر تعداد افرادی که در این عقیده سهیم هستند. اتاق های اکو می توانند با صدای بلند باشند ، و در عین حال یکی دیگر از جنبه های اساسی ایجاد استحکام ذهنی شامل عدم تسلیم فشارهای ایجاد شده توسط جامعه فوری شما است. بعید است که مردمی که آخرین "نکات داغ" را پخش می کنند به زودی از بین بروند ، بنابراین ایده خوبی است که یاد بگیریم چگونه زودتر از موعد سر و صدا را مسدود کنند.

به اهداف خود اعتماد کنید

با یادآوری اینکه چرا در وهله اول شروع به سرمایه گذاری کرده اید ، در برابر فشار همسالان مقاومت کنید. به عبارت دیگر: به اهداف خود اعتماد کنید. این زمان مناسبی برای تجسم آن خانه ساحلی است ، یا نگاه به چهره کودکان شما وقتی به آنها می گویید که نیازی به گرفتن وام دانشجویی برای کالج ندارند. اهداف شما برای تمرکز و ایجاد انگیزه شما در خدمت شما است. وقتی وسوسه می شوید که احساس تجارت کنید ، به یاد داشته باشید که چرا این کار را انجام می دهید.

یک برنامه تهیه کنید و به آن بچسبید. اهداف شما باید در طرحی برای دستیابی به آنها متناسب باشد. دو مورد که باید هنگام ایجاد چنین طرحی در نظر بگیرید ، بازه زمانی و کمک هزینه خطر است. شما نمی توانید برای همیشه در موقعیت های خود قرار بگیرید ، و باید تصمیم بگیرید که تا زمان خروج از آن ، چه شرایطی را برای آب و هوا آماده کرده اید.

3 استراتژی خروج ساده

برنامه ریزی خروج می تواند پیچیده باشد ، اما سه رویکرد ساده وجود دارد که می تواند به عنوان راهنما برای ایجاد برنامه های مشخص برای رسیدن به اهداف خود استفاده شود: (1) اهداف زمانی ، (2) اهداف قیمت و (3) اهداف بازگشت.

اهداف زمانی

هنگام انتخاب خروج بر اساس یک محدودیت زمانی ، تصمیم می گیرید برای تعداد معینی از ماهها یا سالها موقعیتی داشته باشید ، پس از آن نقطه موقعیت و اهداف خود را دوباره ارزیابی خواهید کرد.

اهداف قیمت با خروج مبتنی بر قیمت ، شما قصد دارید موقعیتی را در اختیار داشته باشید تا اینکه قیمت سهم به مبلغ مشخصی دلار برسد. به همان اندازه مهم است که مرز پایین تر برای این خروجی تعیین شود ، به این معنی که اگر قیمت سهم به مبلغ مشخصی سقوط کند ، آن را به عنوان علامت فروش می گیرید.

اهداف بازگشت

مشابه تنظیم خروجی های مبتنی بر قیمت ، هنگام تصمیم گیری در مورد خروج بر اساس بازده ، مرزهای بالایی و پایین را برای درصد بازده هایی که در آن ادامه خواهید داد ، تعیین می کنید. هر نوع بالاتر یا پایین ، و شما به فروش می روید.

همه این گفته ها ، سعی کنید در یک برنامه خاص احساس نکنید. برنامه شما در اینجا برای کمک به شما و مهمتر از همه ، اهداف شما می تواند تغییر کند. داشتن چیزی مشخص برای کار کردن مهم است ، اما ارزیابی مجدد بخشی از روند است. معنای "کافی" برای شما می تواند بر اساس شرایط تغییر کند.

هضم عناوین و ارزیابی تأثیر: اثر شترمرغ

اطلاعات زیادی در آنجا وجود دارد. به راحتی می توان از عناوین غافلگیر شد و می خواهید با دفن استعاره ای سر خود را در شن و ماسه از اطلاعات منفی خودداری کنید.

آخرین تعصب که ما به آن رسیدگی خواهیم کرد ، اثر شترمرغ است ، که در آن ما با وانمود کردن وجود ندارد ، از اطلاعات منفی جلوگیری می کنیم ، یک نمونه مشترک از این عدم بررسی مانده کارت اعتباری شما است تا جایی که ممکن است تظاهر کند ممکن است زیاد نباشد.

هنگام خواندن عناوین ، با در نظر گرفتن آن در زمینه اهداف خود ، اطلاعات را به صورت عینی ارزیابی کنید. همانطور که قبلاً نیز اشاره کردیم ، وقایع جاری بعید است که بر اهداف بلند مدت تأثیر بگذارد.

بیش از حد واکنش نشان ندهید. پذیرش غیر منتظره و به یاد آوردن اهداف شما می تواند با شرایط زندگی شما تغییر کند ، چشم اندازهایی است که هنگام هضم اطلاعات جدید شما را به شما واگذار می کند. آرامش به شما امکان می دهد تا در صورت لزوم پردازش و تنظیم کنید.

ادامه فعالیت و باز ماندن و مقاومت در برابر انگیزه برای تصمیم گیری در هنگام افزایش احساسات ، پایه و اساس سرمایه گذاری موفق است. از طریق ساده کردن تصمیمات ، تعیین اهداف (و همچنین دانستن اینکه چه موقع به آنها مراجعه کنید) و تجزیه و تحلیل بازارها با پذیرش ضمنی ، می توانید استحکام ذهنی را برای سرمایه گذاری موفق ایجاد کنید.

توجه: اگر شما یک حرفه ای باتجربه هستید که به دنبال شفافیت در حرکت بعدی خود هستید ، Execs on Deck را بررسی کنید