6 موردی که باید قبل از سرمایه گذاری در وجوه متقابل بدانید

در زندگی روزمره ما ، هر زمان که تصمیم به خرید قابل توجهی گرفتیم ، می گویم خرید لوازم خانگی ، ما تحقیقات مفصلی انجام می دهیم ، به هر مؤلفه نگاه می کنیم و سپس لیست کوتاه آنچه را که خریداری خواهیم کرد. این دانش در مورد آنچه از محصول انتظار دارد اطمینان حاصل می کند که ما با آنچه خریداری می کنیم تجربه خوبی داریم.

همین مورد در مورد وجوه متقابل است. قبل از سرمایه گذاری در آنها ، باید از مواردی آگاه باشید که اطمینان حاصل می کند که یک تجربه سرمایه گذاری پاداش دهنده دارید.

در این وبلاگ ، ما در مورد 6 موردی که باید قبل از سرمایه گذاری در وجوه متقابل بدانید ، برای شما تعریف خواهیم کرد.

1. دسته های مختلف صندوق های متقابل سطح ریسک متفاوتی دارند

نکته اول و مهم این است که خطر هر دسته از صندوق های متقابل متفاوت است. شما نمی توانید بگویید که یک دسته از صندوق های متقابل خاص بر اساس یک مقیاس مشترک یا پارامتر مشترک دارای ریسک بالا یا ریسک کم است. مطمئناً ، اگر در سهام مستقیم سرمایه گذاری کنید ، پس از آن ، در مقایسه آن ، صندوق های متقابل سهام ریسک کم دارند. اما ریسک مرتبط با هر دسته صندوق متقابل متفاوت است.

بنابراین ، قبل از سرمایه گذاری در هر صندوق متقابل ، ریسک سنج آن صندوق متقابل خاص را بررسی کنید. هر طرح خطری را به آن اختصاص داده است و می توانید ببینید چه خطراتی را در پیش خواهید گرفت.

2. برنامه های مستقیم بازده بالاتری می دهند

نکته مهم دوم این است که نسبت هزینه برنامه های مستقیم کمتر از برنامه های منظم است. به همین دلیل ، برنامه های مستقیم در مقایسه با برنامه های منظم بازده بهتری ایجاد می کنند.

اکنون ، برخی از سرمایه گذاران تحت این تصور هستند که برنامه های مستقیم و برنامه های منظم طرح های صندوق های متقابل متفاوت است. این درست نیستاینها فقط برنامه هایی برای همان طرح هستند. تنها تفاوت این است که در برنامه های مستقیم هیچ عامل یا کارگزار وجود ندارد ، بنابراین هیچ کمیسیون یا کارگزاری اعمال نمی شود. این بدان معنی است که هزینه های پایین خانه صندوق و در نهایت هزینه سالانه کمتری که باید برای سرمایه گذاری خود بپردازید.

3. شما هر سال بازده مشابهی نخواهید داشت

به طور معمول وقتی بازده صندوق متقابل را می شنوید ، بازده سالانه آنها هستند. این می تواند این تصور را ایجاد کند که هر سال بازده مشابهی کسب خواهید کرد.

فرض کنید بازده سالانه یک طرح خاص صندوق متقابل 8 ٪ است. این بدان معنا نیست که شما هر سال 8 ٪ درآمد کسب خواهید کرد. به این دلیل است که بازده وجوه متقابل خطی نیست. به عنوان مثال ، یک طرح صندوق متقابل ممکن است در سال اول 10 ٪ بازده به شما بدهد ، در حالی که ممکن است در سال دو م-2 ٪ به شما بدهد. ممکن است دوره هایی از بازده نیز وجود داشته باشد. بنابراین ، شما باید برای دیدن این تغییرپذیری در بازده سالانه خود آماده باشید.

4- قوام بازده مشخصه ای از بودجه خوب است

یک طرح صندوق متقابل خاص که بازده 10 ٪ ثابت را ارائه می دهد بهتر از یک طرح صندوق متقابل است که در سال اول 17 ٪ بازده داده و-10 ٪ بازده در سال دوم را داده است.

حال ، چرا این قوام در عملکرد مهم است؟به طوری که می توان ضررها را کنترل کرد و شانس بیشتری برای کسب بازده خوب دارید. به عنوان مثال ، سقوط 5 درصدی در سال به این معنی است که صندوق برای تأمین ضرر باید حدود 11 ٪ بازده ایجاد کند و 5 ٪ بازده به شما بدهد. به همین دلیل ، یک صندوق مداوم بازده بهتری را به صورت سالانه به صورت بلند مدت ایجاد می کند.

بنابراین ، همیشه یک صندوق ثابت را انتخاب کنید.

5. SIPS به ایجاد انضباط سرمایه گذاری کمک می کند

سرمایه گذاری خودکار از طریق SIPS نه تنها به آموزش نظم و انضباط کمک می کند. آنها همچنین به شما کمک می کنند تا از نوسانات بازار بهره مند شوید. به این دلیل است که وقتی بازار پایین می رود ، واحدهای بیشتری را با همان قیمت دریافت می کنید. این به شما کمک می کند هزینه کلی سرمایه گذاری خود را کاهش دهید. این به طور متوسط هزینه روپیه نامیده می شود ، که می تواند به شما در تولید بازده خوب در دراز مدت کمک کند.

6. تخصیص دارایی و تعادل دوره ای بسیار مهم است

هرگز تخم مرغ خود را در یک سبد نگه ندارید ، یک اعتراض است. و این در مورد سرمایه گذاری نیز مهم است. تخصیص دارایی فرآیند تقسیم سرمایه گذاری های شما در کلاس های دارایی برای کاهش ریسک نمونه کارها است. بنابراین قبل از شروع سرمایه گذاری ، تصمیم بگیرید که چقدر در کلاسهای دارایی مختلف مانند سهام ، طلا ، بدهی و غیره سرمایه گذاری خواهید کرد و سپس سرمایه گذاری کنید.

و در حالی که تخصیص دارایی بسیار مهم است ، به همان اندازه که می تواند با تعادل مجدد مفید باشد ، سودمند نخواهد بود. تعادل مجدد به این معنی است که هر زمان که یک کلاس دارایی تمام شود و درصد آن در نمونه کارها شما بالا می رود ، سود خود را از آن رزرو می کنید و آن را در سایر کلاسهای دارایی که بخشی از نمونه کارها شما هستند ، دوباره سرمایه گذاری می کنید.