هشدارهای خطرناک

این اعلامیه نمی تواند تمام خطرات مرتبط با محصولاتی را که در اختیار شما قرار می دهیم فاش کند. شما نباید در هر محصول مالی سرمایه گذاری یا معامله کنید ، مگر اینکه ماهیت آن و میزان قرار گرفتن در معرض خطر خود را درک کنید. شما همچنین باید راضی باشید که با توجه به شرایط و وضعیت مالی خود برای شما مناسب است. محصولات مختلف سرمایه گذاری دارای سطح متنوعی از قرار گرفتن در معرض خطرات و ترکیب های مختلف خطرات هستند.

عمومی

تمام سرمایه گذاری ها شامل درجه ای از خطر نوعی است. در این بخش برخی از خطرات مربوط به خدماتی که ما به شما ارائه می دهیم ، توضیح می دهد. ما ممکن است در صورت لزوم اطلاعات خطر بیشتری را در طول خدمات خود ارائه دهیم.

خدمات ما مربوط به سرمایه گذاری های خاصی است که قیمت آنها به نوسانات در بازارهای مالی خارج از کنترل ما بستگی دارد. سرمایه گذاری و درآمد حاصل از آنها ممکن است پایین بیاید و همچنین ممکن است کمتر از مبلغی که سرمایه گذاری کرده اید بازگردید. اتفاقات گذشته راهنمایی برای اتفاقات آینده نیست.

مشاوره در رابطه با اعتماد و برنامه ریزی مالیاتی توسط سازمان رفتار مالی تنظیم نمی شود ، با این حال ، محصولات مورد استفاده در رابطه با اعتماد و کاهش مالیات ممکن است تنظیم شود.

طرح های سرمایه گذاری جمعی (که معمولاً به عنوان "صندوق" شناخته می شوند)

صندوق اصطلاحی است که انواع مختلفی از ساختار را پوشش می دهد ، به طور معمول شرکت های سرمایه گذاری پایان یافته ("OEICS" - که تا کنون رایج ترین آنها) یا اعتماد واحد است. به طور کلی در مورد ساختار یک صندوق خاص انتخابی به شما داده نمی شود ، زیرا هر صندوق از قبل ساختار ترجیحی خود را خواهد داشت. بیشتر وجوه را می توان در بسته بندی های کارآمد مالیاتی مانند ISA و حقوق بازنشستگی نگهداری کرد. وجوه تمهیداتی است که به منظور دستیابی به مدیران صندوق های حرفه ای ، تعدادی از سرمایه گذاران را قادر می سازد تا پول خود را جمع کنند. سرمایه گذاری های انجام شده توسط این صندوق ها به طور معمول ممکن است شامل گیلت ها ، اوراق قرضه و سهام نقل شده باشد ، اما بسته به نوع طرح ، ممکن است ابزارهای ریسک بالاتری مانند ملک ، مشتقات ، اوراق بهادار بی سیم و سایر محصولات پیچیده داشته باشد. ارزش یک صندوق و درآمد حاصل از آن می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد و ممکن است شما لزوماً مبلغی را که در ابتدا سرمایه گذاری کرده اید بازگردانید. علاوه بر این ، صندوق ها دارای خطرات مدیریت سرمایه گذاری ، خطرات ورشکستگی و احتمالاً خطرات نقدینگی هستند (به تصویر زیر مراجعه کنید). شما باید اطمینان حاصل کنید که قبل از سرمایه گذاری در آن ، ماهیت هر صندوق را درک کرده اید. برای خلاصه ای از خطرات اصلی می توانید این کار را با اطمینان از خواندن سند اطلاعات کلیدی سرمایه گذار (که برای هر صندوق در دسترس شما است) انجام دهید. برخی از عوامل خطر شایع در بخش های "بخش/دارایی خاص" در زیر به تفصیل شرح داده شده است.

اعتماد سرمایه گذاری

اعتماد سرمایه گذاری مشابه وجوه است زیرا آنها وسیله ای برای جمع آوری پول شما را فراهم می کنند اما شرکت هایی در لیست عمومی هستند که سهام آنها در بورس اوراق بهادار لندن معامله می شود. قیمت سهام آنها با توجه به تقاضای سرمایه گذار و تغییر در ارزش دارایی های اساسی آنها نوسان خواهد داشت. آنها مشمول ترکیبی از خطرات مرتبط با سهام ، اوراق قرضه و وجوهی هستند که در آن سرمایه گذاری می شوند. ارزش اعتماد سرمایه گذاری یا درآمد حاصل از آنها می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد و ممکن است لزوماً مبلغی را که سرمایه گذاری کرده اید بازگردانید.

خطرات خاص بخش/دارایی

در این بخش برخی از عوامل خطر مشترک مربوط به حوزه جغرافیایی ، صنعت و/یا دارایی که برای یک محصول سرمایه گذاری خاص ، به ویژه وجوه اعمال می شود ، ذکر شده است.

• صندوق های مختلف بسته به منطقه جغرافیایی و بخش صنعت که در آن سرمایه گذاری می کنند ، سطح ریسک متفاوتی دارند. شما باید قبل از سرمایه گذاری خود را از این خطرات خاص آگاه کنید.
• صندوق های بازده مطلق هدفمند بازده مثبت را تضمین نمی کنند و شما می توانید کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید مانند هر سرمایه گذاری دیگر سرمایه گذاری کنید. علاوه بر این ، دارایی های اساسی این صندوق ها به طور کلی از تکنیک های پیچیده محافظت از طریق استفاده از محصولات مشتق استفاده می کنند.
• سهام شرکت های کوچکتر می تواند بی ثبات تر و کمتر از سهام شرکت های بزرگتر باشد ، بنابراین بودجه شرکت های کوچکتر می توانند ریسک بیشتری داشته باشند.
• سرمایه گذاری های اساسی در بازارهای نوظهور معمولاً کمتر از انگلیس تنظیم می شوند. احتمال بی ثباتی سیاسی و اقتصادی با حضانت کمتر قابل اعتماد ، معاملات و تسویه حساب وجود دارد. بازار (ها) می توانند مایع کمتری باشند. اگر یک صندوق سرمایه گذاری در بازارها تحت تأثیر نرخ ارز باشد ، ارزش سرمایه گذاری می تواند در پاسخ به تغییرات در نرخ ارز افزایش یا کاهش یابد. بنابراین این سرمایه گذاری ها خطر بیشتری دارند.
• وجوهی که در یک بخش خاص سرمایه گذاری می کنند ممکن است خطر بیشتری نسبت به مواردی که در تعدادی از بخش های مختلف گسترش یافته است ، داشته باشد. به طور خاص ، طلا ، کالا ، فناوری و سایر صندوق های مشابه با محوریت می توانند رنج ببرند زیرا سهام زیرین می تواند بی ثبات تر و مایع کمتری باشد.
• با توجه به ماهیت آنها ، وجوه تخصصی می تواند مشمول خطرات بخش خاصی باشد. سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که آنها تمام اطلاعات مربوطه را برای درک ماهیت چنین سرمایه گذاری ها و خطرات خاص درگیر می خوانند.
• اوراق قرضه صادر شده توسط دولت ها و شرکت های بزرگ نسبت به مواردی که توسط بازارهای نوظهور یا صادرکنندگان شرکت های کوچکتر صادر می شود ، پایدارتر خواهد بود. در صورت وجود صادرکننده که مشکل مالی را تجربه می کند ، ممکن است برای برخی یا تمام سرمایه های سرمایه گذاری شده خطر ایجاد کند. هر بازده تاریخی یا فعلی نقل شده نباید شاخص های قابل اعتماد عملکرد آینده در نظر گرفته شود.
• بازار املاک می تواند غیرقانونی باشد. در نتیجه ، مواقعی وجود دارد که سرمایه گذاران در صندوق های املاک قادر به فروش منابع خود نباشند. ارزیابی املاک ذهنی و موضوع قضاوت است.

سهام

سهام دارای ریسک های مختلفی است که در اثر عملکرد بازارهای جهانی ، نرخ بهره ، مالیات بر درآمد و سرمایه ، نرخ ارز خارجی ، نقدینگی (سهولتی که می توان یک امنیت را در بازار معامله کرد) و عملکرد مالی شرکت های صادرکننده ایجاد می کند. ارزش یا درآمد سهام می تواند پایین بیاید و همچنین به بالا بروید و ممکن است مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده را بازگردانید. سهام خریداری شده در بازار سرمایه گذاری جایگزین (AIM) و بازار به علاوه (به ویژه آنهایی که به عنوان "سهام پنی" شناخته می شوند) نسبت به سایر سهام انگلیس ، ریسک از دست دادن پول را دارند. این امر به این دلیل است که الزامات شرکتهایی که در بازارهای AIM و به علاوه ذکر شده اند ، نسبت به شرکت هایی که دارای لیست کامل بازار هستند ، دقیق تر هستند. همچنین معمولاً بین قیمت خرید و قیمت فروش این سهام گسترش گسترده تری وجود دارد و اگر مجبور شوید بلافاصله فروخته شوید ، ممکن است به دلیل کمبود نقدینگی کمتر از آنچه برای آنها پرداخت کرده اید برگردید. قیمت این سهام ممکن است به سرعت تغییر کند و ممکن است پایین بیاید. همچنین ممکن است بدست آوردن اطلاعات قابل اعتماد در مورد ارزش آنها یا میزان خطرات در معرض آنها دشوار باشد.

صندوق های معامله شده ارز (ETFS)

ETF صندوق های سرمایه گذاری هستند ، مانند سهام که دارایی هایی مانند سهام ، کالاها یا اوراق قرضه دارند. آنها به طور معمول عملکرد یک شاخص مالی را از نزدیک ردیابی می کنند و به همین ترتیب ، ارزش آنها می تواند پایین بیاید و همچنین ممکن است کمتر از آنچه در ابتدا سرمایه گذاری کرده اید برگردید. برخی از ETF ها برای دستیابی به اهداف خود به تکنیک های پیچیده سرمایه گذاری متکی هستند ، یا دارایی های اساسی ریسک پذیر دارند و بنابراین همیشه باید اطمینان حاصل کنید که مستندات ارائه شده را خوانده اید تا قبل از سرمایه گذاری خطرات مورد نظر خود را به طور کامل درک کنید.

اوراق قرضه

اوراق قرضه وام به یک دولت یا شرکت است. آنها همچنین به عنوان سرمایه گذاری بدهی شناخته می شوند و دسته های اوراق بهادار بدهی و سرمایه گذاری های درآمدی ثابت را پوشش می دهند. به طور کلی ، آنها نسبت به سرمایه گذاری های مبتنی بر سهم پایدارتر خواهند بود اما در برخی شرایط (به ویژه هنگامی که نرخ بهره در حال تغییر است) می توانند بی ثبات تر باشند. اوراق قرضه صادر شده توسط دولت ها و شرکت های بزرگ عموماً نسبت به مواردی که توسط بازارهای نوظهور یا صادرکنندگان شرکت صادر می شود ، پایدارتر است و در صورت وجود صادرکننده ای که مشکل مالی را تجربه می کند ، ممکن است برای برخی یا تمام سرمایه های سرمایه گذاری شده خطر داشته باشد.

محصولات پیچیده

برخی از محصولات (مانند صندوق های پرچین ، محصولات ساختاری ، ضمانت نامه ها و اعتماد سرمایه گذاری) به عنوان پیچیده تعریف می شوند. هیچ تعریف واحدی برای محصولات پیچیده وجود ندارد اما محصولاتی که در این گروه قرار می گیرند به طور کلی مواردی هستند که در آن قرار دارند:

• یک بدهی واقعی یا بالقوه بیشتر از مبلغ سرمایه گذاری شده برای مشتری وجود دارد. یا
• این محصول مشتق است یا مشتقات تعبیه شده در آن است. یا
• فرصت های محدودی برای فروش محصول وجود دارد. یا
• اطلاعات جامع کافی به طور کلی در مورد محصول در دسترس نیست.

این نوع محصولات خطرات دیگری را برای مواردی که در بالا برای سایر دسته از سرمایه گذاری ها توضیح داده شد ، به همراه دارد و شما باید هشدارهای خطر اضافی را که همراه با این محصولات است ، یادداشت کنید. در بعضی موارد ، این دسته از سرمایه گذاری ها ممکن است بدون انجام سوالات بیشتر به برخی از سرمایه گذاران ارائه نشود.

سرمایه گذاری های غیر اصلی

برخی از سرمایه گذاری ها به نظر می رسد که سرمایه گذاری های جمعی غیر اصلی (این برنامه ها شامل برنامه های کنترل نشده سرمایه گذاری جمعی ، برخی از وسایل نقلیه با هدف خاص و سایر سرمایه گذاری های پیچیده است) و در معرض همان حمایت های نظارتی مانند سایر سرمایه گذاری ها قرار نمی گیرند. این سیاست تیلنی اسمیت و ویلیامسون برای تسهیل یا مشاوره در مورد معاملات در چنین سرمایه گذاری ها است.

ریسک ارز

سرمایه گذاری هایی که به صورت ارز غیر از استرلینگ یا کالاهایی که معاملات در بازارهای خارجی انجام می دهند ، که شامل بازارهای مالی کشورهای در حال توسعه (بازارهای نوظهور) است ، ممکن است شما را در معرض خطرات بیشتر ناشی از نوسانات نرخ ارز قرار دهد. این می تواند بر ارزش بازده شما و ارزش سرمایه گذاری شما تأثیر منفی بگذارد. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور در معرض خطرات اضافی ، از جمله تورم شتاب ، نوسانات نرخ ارز ، قوانین بازگشت نامطلوب و اقدامات مالی و عوامل کلان اقتصادی و سیاسی قرار دارد.

خطرات مدیر سرمایه گذاری

این خطر ضرر از عملکرد ضعیف مدیران صندوق در نمونه کارها و همچنین توسط ما در مدیریت نمونه کارها مدیریت شده یا توصیه شده شما است.

ریسک نقدینگی

ممکن است در فروش یک سرمایه گذاری ناشی از تعدادی از عوامل ، از جمله اما محدود به ورشکستگی سرمایه گذاری ، شرایط نامطلوب بازار سهام ، فروش محدودیت های موجود در وجوه توسط مدیران خود ، مشکل داشته باشد (که گاهی اوقات به عنوان دروازه ، قفل ها ، دوره های اخطار یا آن یاد می شود. تعلیق رستگاری ها). در این شرایط ممکن است شما نتوانید چنین سرمایه گذاری هایی را به موقع بفروشید و ممکن است ارزش آن سرمایه گذاری ها به میزان قابل توجهی کاهش یابد.

تثبیت/پیشنهادات عمومی اولیه (IPO)/موضوعات جدید

هنگامی که اوراق بهادار تازه صادر شده است ، قیمت بازار گاهی اوقات توسط صادرکننده در دوره ای که یک موضوع جدید برای عموم مردم فروخته می شود ، توسط صادرکننده حفظ می شود. این به عنوان تثبیت شناخته می شود و ممکن است نه تنها قیمت مسئله جدید بلکه قیمت سایر اوراق بهادار مربوط به آن را تحت تأثیر قرار دهد. تثبیت مجاز است ، تا زمانی که مجموعه ای دقیق از قوانین دنبال شود ، به منظور مقابله با چشم انداز افت قیمت قبل از یافتن خریداران. تأثیر کلی این فرآیند ممکن است نگه داشتن قیمت در سطح بالاتری از آنچه در غیر این صورت در دوره تثبیت وجود دارد.

تعلیق تجارت

در شرایط تجاری خاص ممکن است نقدینگی یک موقعیت دشوار یا غیرممکن باشد. این ممکن است به عنوان مثال ، در مواقع حرکت سریع قیمت رخ دهد اگر قیمت در یک جلسه معاملاتی افزایش یابد یا کاهش یابد به حدی که طبق قوانین معاملات مبادله مربوطه به حالت تعلیق یا محدود باشد.

پاکسازی حمایت از خانه

در بسیاری از صرافی ها ، تسویه حساب معامله توسط خانه مبادله یا پاکسازی "تضمین شده" است. با این حال ، اگر مدیر سرمایه گذاری یا طرف دیگر در مورد تعهدات خود نسبت به مبادله پیش فرض کند ، این ضمانت ممکن است از شما محافظت نکند.

پرداخت

ورشکستگی یا پیش فرض مدیر سرمایه گذاری شما ، یا سایر کارگزاران درگیر در معامله شما ، ممکن است منجر به انحلال یا بسته شدن موقعیت های بدون رضایت شما شود. در شرایط خاص ، ممکن است شما دارایی های واقعی را که به عنوان وثیقه قرار داده اید ، برنگردید و ممکن است مجبور شوید هرگونه پرداخت موجود را به صورت نقدی بپذیرید. در صورت درخواست ، مدیر سرمایه گذاری شما باید توضیحی در مورد میزان پذیرش مسئولیت هرگونه ورشکستگی یا پیش فرض سایر شرکتهای درگیر در معاملات شما ارائه دهد.

سرمایه گذاری خود هدایت شده (خدمات فقط اجرای)

سرمایه گذاری خود هدایت شده ، جایی که سرمایه گذاران تصمیمات سرمایه گذاری خود را می گیرند و معاملات به صورت فقط اعدام انجام می شود ، برای همه نیست. سرمایه گذاران که تصمیم می گیرند به این روش سرمایه گذاری کنند ، باید به طور مرتب نمونه کارها خود را بررسی کنند یا به دنبال مشاوره حرفه ای باشند تا اطمینان حاصل کنند که دارایی های اساسی مطابق با اهداف سرمایه گذاری خود باقی می مانند. این امر می تواند به ویژه برای کسانی که به سمت یک افق زمانی مشخص سرمایه گذاری می کنند - به عنوان مثال ، کسانی که برای بازنشستگی از طریق بازنشستگی سرمایه گذاری می کنند.

این لیست در نظر گرفته نشده است که کاملاً شامل همه خطرات مربوطه باشد. ما شما را به شدت تشویق می کنیم تا اطمینان حاصل کنید که تمام ادبیات مربوطه را خوانده اید ، و راحت هستید که قبل از تصمیم گیری در مورد خرید آن ، همه خطرات مرتبط مربوط به یک سرمایه گذاری را درک می کنید. اگر در مورد خطرات درگیر یا مناسب بودن یک سرمایه گذاری خاص شک دارید ، باید به دنبال مشاوره مالی حرفه ای باشید

برخی از تماس های خدمات مالی ما برای اهداف نظارتی و سایر موارد ثبت شده است. اطلاعات بیشتری در مورد نحوه استفاده از اطلاعات شخصی شما در اطلاعیه حریم خصوصی خود کسب کنید.