پنج استراتژی سرمایه گذاری برای تمرکز در سال 2023

برنامه ریزی به جای پیش بینی ، کاهش تخصیص دارایی های غیرقانونی و داشتن یک نمونه کارها متنوع ، روشهای خوبی برای دفاع از سرمایه گذاران امسال است.

(اعتبار تصویر: گتی تصاویر) منتشر شده 21 مارس 2023

یادداشت ویرایشگر: این قسمت آخر یک سری سه قسمتی در مورد آنچه اقتصاد و بازارها می توانند امسال به نظر برسند. قسمت اول آیا افزایش نرخ بهره منجر به فرود نرم یا رکود اقتصادی خواهد شد؟و قسمت دوم آن چیزی بود که در سال 2023 می توانستند در سال 2023 به نظر برسند.

در قسمت دوم این سریال ، ما به فراز و نشیب های توهین آمیز سالانه فدرال رزرو در برابر تورم ، پایه و اساس بازار در اصول و راه حل های جدید برای سرمایه گذاران پرداختیم. با نزدیک شدن به یک محیط عادی پس از ثبت نام ، بیشتر شاخص ها هنوز به رکود اقتصادی اشاره می کنند و فدرال رزرو در حال مشاهده یک فرود نرم است. رشد درآمدها باید در سال 2023 یک بازار سهام در حال بازگشت به بازار عرضه کند. و همانطور که J. P. Morgan (در Tab New Open) می گوید: "ترازنامه های مصرف کننده و تجاری نسبتاً سالم. می تواند به حفظ برخی حرکت کمک کند. "

بسیاری از آنها به حفظ سیاست پولی معقول بستگی دارد. با این حال ، ما سالهاست که در برابر آبشار اختلالات دفاع می کنیم و هیچ کس نمی تواند بگوید که شخص بعدی چه خواهد بود. با توجه به این همه ، در اینجا پنج مورد وجود دارد که توصیه می کنیم سرمایه گذاران در سال 2023 تمرکز کنند.

در امور مالی شخصی Kiplinger مشترک شوید

یک سرمایه گذار باهوش و آگاه تر باشید.

تا 74 ٪ پس انداز کنید

برای اخبار الکترونیکی رایگان Kiplinger ثبت نام کنید

سود و پیشرفت با بهترین مشاوره تخصصی در مورد سرمایه گذاری ، مالیات ، بازنشستگی ، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیم به نامه الکترونیکی خود.

با بهترین مشاوره متخصص - مستقیم به نامه الکترونیکی خود سود و پیشرفت کنید.

ثبت نام

1. برنامه ریزی ، پیش بینی نیست.

ارزش پیش بینی های اقتصادی دقیق نیست. آنها دقت و زمینه ای جهت را برای آنچه در جهان اتفاق می افتد و راهنمایی برای چگونگی فکر کردن در مورد آن ارائه می دهند. آینده در نهایت ناشناخته است و اقتصاد بی نهایت پیچیده است. تمام پیش بینی ها حاوی درجه بالایی از عدم اطمینان است. به عنوان مثال ، زمینه امروز دقت جهت را ارائه می دهد: منحنی عملکرد معکوس است ، شروع مسکن جدید به میزان قابل توجهی کاهش یافته است ، ارزیابی دارایی و حاشیه سود کاهش یافته است ، و علائم اولیه وجود دارد که بازار کار شروع به خنک شدن می کند.

سرمایه گذاران عاقلانه خواهند بود که بر اساس پیش بینی آنچه انتظار می رود بر اساس این شاخص ها اتفاق بیفتد ، از تصمیم گیری های بزرگ سرمایه گذاری خودداری کنند.

برنامه ریزی به جای پیش بینی غیرقابل پیش بینی ، بر آماده سازی مشتری و اوراق بهادار آنها برای طیف گسترده ای از نتایج احتمالی متمرکز است که بیشتر آنها تصادفی و غیرقابل پیش بینی هستند. ما نه به خاطر آنچه انتظار داریم اتفاق بیفتد ، بلکه برای محافظت در برابر آنچه نمی کنیم متنوع می شویم.

هوبریس ثروت بیشتری را نسبت به هر بازار خرس نابود کرده است. بهترین توصیه این است که با دوز سالم فروتنی از آن محافظت کنید.

2. دارایی های سوداگرانه را در متن نگه دارید.

تخصیص قابل توجه به ارزهای رمزپایه یا سهام فردی به سادگی محتاطانه نیست. ضررهای حیرت انگیز بیت کوین (-65 ٪ در سال 2022) ، انفجار FTX (-100 ٪ بازده) و ضررهای شدید در سهام مربوط به فناوری محبوب ، همه به عنوان درس های دردناک برای سرمایه گذاران خدمت می کنند.

برای روشن شدن ، ما مخالف سرمایه گذاری در فن آوری های جدید سوداگرانه نیستیم. اما هر سرمایه گذاری ، به ویژه یک محصول بسیار سوداگرانه ، نیاز به ارزیابی دقیق ، درک و اندازه مناسب به گونه ای دارد که نتایج منفی امنیت مالی ، اهداف برنامه ریزی مالی یا آینده مالی شما را به خطر نمی اندازد.

3. برای برخی از استراتژی های بازار خرس ، از فروش های فروش مراقب باشید.

پیامدهای بازارهای بد همیشه برای استراتژی ها و محصولاتی که "در جریان جدیدترین کاهش بازار" کار کرده اند ، پر از زمین است. به عنوان مثال ، کالاها در نیمه اول سال 2022 بازده های بزرگ را تحویل داده اند ، با شاخص کالای بلومبرگ (در برگه جدید باز می شود) 37. 8 ٪ تا 9 ژوئن باز می گردد.

امسال ، با این حال ، این شاخص 9 ٪ از دست رفته YTD است. چنین استراتژی هایی به طور معمول گران ، غیرقانونی ، ضعیف درک شده و/یا در ارائه بازده پایدار بلند مدت نیستند.

در حالی که مواردی مانند کالاها ، سالیانه ها ، نکات ، صندوق های تامینی یا سهام خصوصی ممکن است جایی در سبد خرید شما داشته باشد ، سرمایه گذاران باید مراقب باشند که فقط بر اساس عملکرد گذشته اخیر ، در این محصولات یا کلاس های دارایی سرمایه گذاری نکنند. آنها قبل از تصمیم گیری جدی باید خطرات ، پیچیدگی ها ، چشم اندازهای بلند مدت ، هزینه ها ، هزینه ها ، درمان مالیاتی و عدم شفافیت و نقدینگی را با دقت ارزیابی کنند.

4- برای انجام بازی طولانی متنوع شوید.

هیچ جایگزینی برای یک سبد هسته کم هزینه وجود ندارد که هم در کلاس های دارایی جهانی و هم در کلاس های جهانی بسیار متنوع باشد. در سال 2022 ، سهام Faang - Facebook (Meta) ، Amazon ، Apple ، Netflix و Google - آن سهام فناوری عزیز دهه گذشته ، 46. 1 ٪ حیرت انگیز در مقابل یک ضرر نسبتاً متوسط 18. 6 ٪ برای S& P 500 کاهش یافت.

یک سبد سهام با تخصیص حتی متوسط به عوامل خاص-مانند سهام ارزش ، سهام پرداخت سود سهام یا حداقل سهام نوسانات به نادیده گرفتن این ضررها کمک می کند.

علاوه بر این ، هرگونه تخصیص به اوراق قرضه (خواه کوتاه مدت و متوسط) نیز کمک خواهد کرد. به عنوان مثال ، بلومبرگ ایالات متحده ، در سال 2022 11 ٪ از دست داد. در حالی که هیچ کس دوست ندارد از دست دادن پول - به ویژه در اوراق قرضه - از دست دادن 11 ٪ به مراتب بهتر از از دست دادن حدود 19 ٪ یا 46. 1 ٪ است. پتانسیل ارزش واقعی در تنوع گسترده و طولانی مدت وجود دارد.

در سالی که بیشتر کلاس های دارایی بازده های منفی و ارزیابی های خود را به زمین بازگرداندند ، هیچ فرصت برای ایجاد ارزش واقعی از طریق پرتفوی متنوع وجود ندارد ، به جای پیش بینی و کاهش تخصیص دارایی های غیرقانونی ، برنامه ریزی می شود.

5- وقت خود را به مدیریت ثروت اختصاص دهید.

سرانجام ، سرمایه گذاران باید به همان اندازه مدیریت ثروت به عنوان مدیریت نمونه کارها اختصاص دهند تا از فرصت هایی برای برداشت زیان مالیاتی ، هدیه دادن و برنامه ریزی املاک استفاده کنند.

اتصال نقاط می تواند حس بهتری از تصویر کلی به ما بدهد و اطمینان حاصل کند که ما جنگل را برای درختان از دست نمی دهیم.

هیئت مدیره برنامه ریز مالی معتبر شرکت (هیئت مدیره CFP) دارای علامت صدور گواهینامه CFP® ، علامت صدور گواهینامه برنامه ریز مالی و علامت صدور گواهینامه CFP® (با طراحی پلاک) در ایالات متحده است ، که مجاز به استفاده از افراد استکه با موفقیت الزامات صدور گواهینامه اولیه و مداوم هیئت مدیره CFP را تکمیل می کند.

Mercer Advisors Inc. شرکت مادر شرکت Mercer Global Advisors Inc. است و درگیر خدمات سرمایه گذاری نیست. Mercer Global Advisors به عنوان مشاور سرمایه گذاری در SEC ثبت شده است. محتوا فقط برای اهداف آموزشی و مصور است و به معنای توصیه یا درخواست برای خرید یا فروش امنیت خاص یا مشارکت در هر استراتژی سرمایه گذاری خاص نیست. تمام عبارات عقاید منعکس کننده داوری نویسنده از تاریخ انتشار است و در معرض تغییر است. برخی از تحقیقات و رتبه بندی های نشان داده شده در این ارائه از طرف اشخاص ثالث است که به مشاوران مرسر وابسته نیستند. اعتقاد بر این است که این اطلاعات دقیق است ، اما توسط مشاوران Mercer تضمین یا ضمانت نمی شود. عملکرد گذشته ممکن است حاکی از نتایج آینده نباشد. تنوع ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر محافظت می کند. تمام استراتژی های سرمایه گذاری پتانسیل سود یا زیان را دارند. تغییر در استراتژی های سرمایه گذاری ، مشارکت یا برداشت ها ممکن است از نظر مادی عملکرد و نتایج نمونه کارها شما را تغییر دهد. انواع مختلف سرمایه گذاری شامل درجات مختلفی از ریسک است و هیچ تضمینی وجود ندارد که هر سرمایه گذاری خاص برای سبد سرمایه گذاری مشتری مناسب باشد یا سودآور باشد. نتایج عملکرد تاریخی برای شاخص های سرمایه گذاری و/یا دسته بندی ها ، به طور کلی منعکس کننده کسر هزینه های معامله و/یا حضانت یا کسر هزینه مدیریت سرمایه گذاری نیست ، که تحمل آن می تواند تأثیر کاهش نتایج عملکرد تاریخی را داشته باشد. عوامل اقتصادی ، شرایط بازار و استراتژی های سرمایه گذاری بر عملکرد هر نمونه کارها تأثیر می گذارد و هیچ گونه اطمینان وجود ندارد که با هر معیار خاص مطابقت داشته باشد یا از آن بهتر باشد. برای مشاوره در مورد برنامه ریزی مالی خاص برای شرایط خود ، با یک متخصص واجد شرایط صحبت کنید.

این مقاله توسط نوشته های مشاور مشارکتی ما نوشته شده است ، نه کارمندان تحریریه Kiplinger. می توانید سوابق Adviser را با SEC (باز در برگه جدید) یا با FINRA (باز در برگه جدید) بررسی کنید.