پول شویی

پولشویی پولی است که درآمدهای جنایی برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی آنها است. به عنوان مثال ، یک قاچاقچی مواد مخدر ممکن است یک رستوران بخرد تا سود مواد مخدر را با سود قانونی رستوران مبدل کند. به این ترتیب ، سود مواد مخدر از طریق رستوران "شسته" می شود تا درآمد به نظر برسد که گویی به طور قانونی به دست آمده است. پولشویی پول برای عملیات جنایی سازمان یافته بسیار مهم است زیرا متخلفان به راحتی کشف می شوند اگر نتوانند پول نقد غیرقانونی خود را "ادغام" کنند ، به عنوان مثال ، یک تجارت قانونی ، بانک یا املاک و مستغلات (Soudijn ، 2014 ؛ Malm and Bichler ، 2013)بشر

نیاز اساسی برای پنهان کردن فعالیت های جرم سازمان یافته توسط مواد 6 و 7 کنوانسیون جرم سازمان یافته مورد بررسی قرار گرفت. ماده 6 احزاب دولتی را ملزم به مجازات پولشویی می کند ، در حالی که ماده 7 به اقدامات برای مبارزه با پولشویی پرداخت می شود.

جرم و جنایت شستشوی درآمد حاصل از جرم در ماده 6 کنوانسیون جرم سازمان یافته

1. هر یک از دولت های دولتی مطابق با اصول اساسی قانون داخلی خود ، چنین اقدامات قانونی و دیگری را که ممکن است برای ایجاد جرائم جنایی لازم باشد ، در صورت عمدی انجام می دهد:

(i) تبدیل یا انتقال اموال ، با دانستن اینکه چنین املاک درآمد جرم است ، به منظور پنهان کردن یا پنهان کردن منشأ غیرقانونی اموال یا کمک به هر شخصی که در ارتکاب جرم محمول درگیر استپیامدهای قانونی عمل او ؛

(ii) پنهانکاری یا مبدل از ماهیت واقعی ، منبع ، مکان ، تمایل ، حرکت یا مالکیت یا حقوق در رابطه با دارایی ، دانستن اینکه چنین املاک درآمد جرم است.

(ب) منوط به مفاهیم اساسی سیستم حقوقی آن:

(i) کسب ، تملک یا استفاده از املاک ، دانستن ، در زمان دریافت ، که چنین خاصیتی درآمد جرم است.

(ب) مشارکت در ، ارتباط با یا توطئه برای تعهد ، تلاش برای ارتکاب و کمک به ، کمبود ، تسهیل و مشاوره در کمیسیون هر یک از جرائم تعیین شده مطابق با این ماده.

ماده 6 (1) کنوانسیون مستلزم آن است که هر یک از دولت های دولتی پولشویی را مجازات کنند. جرم و جنایت نه تنها به مقامات ملی اجازه می دهد تا تشخیص ، پیگرد قانونی و سرکوب این جرم را سازماندهی کنند ، بلکه مبنای قانونی برای همکاری های بین المللی در بین پلیس ، مقامات قضایی و اداری ، از جمله کمک های حقوقی متقابل و استرداد را فراهم می کند.

کنوانسیون جنایات سازمان یافته به دنبال ایجاد یکنواختی برای عدم تحمل پول برای پولشویی است ، که در خدمت پنهان کردن فعالیت های سازمان یافته جرم است. در ماده 7 ، الزامات مربوط به برنامه های جامع نظارتی داخلی و نظارتی برای بانک ها و موسسات مالی غیر بانکی ارائه شده است ، همانطور که راهنمایی های شدیدی برای همکاری و تبادل اطلاعات در سطح ملی و بین المللی برای بررسی فعالیت مظنون پولشویی است.

چرخه پولشویی را می توان به سه مرحله مجزا تقسیم کرد. با این حال ، مهم است که به یاد داشته باشید که پولشویی یک روند واحد است. مراحل پولشویی شامل موارد زیر است:

• قرار دادن (یعنی انتقال وجوه از ارتباط مستقیم با جرم)
• لایه بندی (یعنی مبدل کردن دنباله به پیگیری فویل)
• ادغام (یعنی تهیه پول در دسترس جنایتکار ، یک بار دیگر ، از آنچه به نظر می رسد منابع قانونی هستند)

مرحله قرارگیری نشان دهنده ورود اولیه درآمد جرم به سیستم مالی است. به طور کلی ، این مرحله به دو هدف خدمت می کند: این جنایتکار از نگه داشتن مقادیر زیادی پول نقد به دست آمده را به طور غیرقانونی تسکین می دهد. و این پول را به سیستم مالی قانونی وارد می کند. در این مرحله ، پولشویی ها در برابر گرفتار شدن آسیب پذیر هستند ، زیرا قرار دادن مقادیر زیادی پول نقد در سیستم مالی قانونی ممکن است سوء ظن ایجاد کند.

مرحله لایه بندی بعد از مرحله قرارگیری انجام می شود و گاهی اوقات به "ساختار" گفته می شود. این پیچیده ترین مرحله پولشویی است و اغلب مستلزم انتقال بودجه غیرقانونی در سطح بین المللی است. هدف اصلی مرحله قرارگیری جدا کردن پول غیرقانونی از منبع آن است. این کار از طریق یک فرایند پیشرفته شامل لایه بندی معاملات مالی انجام می شود ، که هدف نهایی آن پنهان کردن مسیر حسابرسی و شکستن پیوند با فعالیت اصلی جنایتکار است.

مرحله آخر روند پولشویی "ادغام" نامیده می شود. در این مرحله ، پول از آنچه به نظر می رسد یک منبع قانونی است ، به عاملان بازگردانده می شود. درآمد جنایی ، که در ابتدا به صورت نقدی قرار می گرفتند و از طریق تعدادی از معاملات مالی لایه بندی می شدند ، اکنون کاملاً در سیستم مالی ادغام شده اند و می توانند برای هر هدف قانونی مورد استفاده قرار گیرند.

قوانین ضد پولشویی به طور کلی به دریافت کنندگان وجوه نیاز دارد تا از مراقبت های معقول و منطقی که در یک معامله مالی انتظار می رود ، استفاده کنند. موارد قابل توجهی بسیاری وجود داشته است که بانک ها در حال جابجایی پول در سطح بین المللی و بدون استفاده از احتیاط مناسب در شناختن مشتریان یا منبع وجوه هستند. با توجه به تهدیدهای مربوط به جرم فراملی ، فساد و تروریسم ، بسیاری از کشورها اقدامات کنترل پولشویی خود را در خارج از بانک ها گسترش داده اند تا مشاغل دیگری را شامل شود که ممکن است مبادله زیادی از پول نقد را مبادله یا جابجا کنند (به عنوان مثال ، شرکت های چک های چک ، فرستنده پول ، جواهرات سازان، کارگزاران ، کازینوها ، شرکت های کارت اعتباری ، صادرکنندگان چک مسافر و صادرکنندگان سفارش پول).

کارگروه اقدام مالی (FATF) یک نهاد مستقل بین دولتی است که سیاست هایی را برای محافظت از سیستم مالی جهانی در برابر پولشویی تهیه و ترویج می کند. در سال 2003 ، FATF مجموعه ای به روز شده از 40 توصیه برای بهبود سیستم های حقوقی ملی ، تقویت نقش بخش مالی و تشدید همکاری در مبارزه با پولشویی را صادر کرد (FATF ، 2003).

رویکرد FATF در شناسایی کشورها و سرزمین های غیر همکاری ، در مجبور کردن پیشرفت در سیستم های تأمین مالی ضد پولی و ضد تروریستی تعدادی از کشورها موفق بود. FATF از طریق مشوق های مالی ، تحریم ها و نظارت ، کشورها را با موفقیت ترغیب کرده است تا قوانین پولشویی را ایجاد و اجرا کنند و در تحقیقات بین المللی همکاری کنند.

مقامات عمومی فاسد و پولشویی پول

مروری بر پرونده های FATF نشان داد که مقامات فاسد دولتی از روشهای پولشویی بسیار شبیه به مواردی که توسط جرم سازمان یافته استفاده می شود ، استفاده می کردند. مقامات فاسد دولتی مالکیت خود را از طریق وسایل نقلیه شرکت ها و شرکت های اعتماد مبدل کردند و از دروازه بان ها و نامزدها برای شستشوی درآمد از طریق موسسات مالی داخلی و خارجی استفاده کردند. آنها از قدرت خود ، مانند ارقام جرم سازمان یافته در برخی از حوزه های قضایی ، برای به دست آوردن دارایی های دولتی ، کنترل اجرای قانون و گرفتن بانک ها استفاده کردند (FATF 2011 ؛ FATF ، 2015).

طبق گفته FATF ، شاخص های رایج "پرچم های قرمز" فعالیت بالقوه پولشویی شامل موارد زیر است:

• معاملات نقدی مکرر با دلار بالا.
• استفاده از مقادیر زیادی پول نقد در صورت انتظار چک و راحت تر خواهد بود.
• بسیاری از نقل و انتقالات سیم به یا از پناهگاه های مخفی بانک شناخته شده در سراسر جهان.
• برداشت فوری یا کارت بدهی مبالغ بزرگ و مکرر دریافت شده از طریق انتقال سیم.
• یک دارنده حساب که توجه ناعادلانه ای به رازداری در مورد هویت شخصی یا تجاری می کند.
• عدم دانش عمومی در مورد تجارت اعلام شده مشتری.

این انواع شاخص هایی است که انتظار می رود موسسات مالی و مشاغل که در معاملات نقدی فعالیت می کنند ، در صورت وقوع معاملات مالی غیرمعمول انجام شود. علاوه بر 40 توصیه فوق ، FATF همچنین 9 توصیه ویژه را برای تعیین چارچوب اساسی برای شناسایی ، جلوگیری و سرکوب تأمین مالی تروریسم و اقدامات تروریستی تهیه کرده است. این 9 توصیه ویژه به همراه 40 مورد قبلاً تصویب شده ، مجموعه ای جامع از اقدامات را برای یک رژیم قانونی و نهادی مؤثر در برابر پولشویی پول و تأمین مالی تروریسم ارائه می دهند.

چشم انداز منطقه ای: منطقه جزایر اقیانوس آرام

تلاش های پاپوا گینه نو برای تقویت قابلیت های AML/CFT

پاپوا گینه نو (PNG) یک چارچوب قانونی ضعیف برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم داشت. در اوایل سال 2014 ، کارگروه اقدام مالی (FATF) شکاف های قانونگذاری را شناسایی کرد و کشور را در لیست خاکستری خود قرار داد.

تحت رهبری وزارت دادگستری PNG و دادستان کل ، این کشور برای رفع نواقص سیستمیک ، یک تجدید نظر جامع قانونگذاری انجام داد. ذینفعان مربوطه مانند بانک مرکزی PNG ، دفتر دادستان عمومی ، خدمات گمرک PNG ، سلطنتی PNG Constabulary ، در میان بسیاری دیگر ، به طور مشترک برای تقویت سیستم تأمین مالی ضد پولی و ضد تروریسم کشور (AML/CFT) کار می کردند. بشر

در نتیجه ، چندین قانون تصویب و اصلاح شد: قانون ضد پولشویی و ضد تأمین مالی تروریسم 2015 ؛قانون تحریم های مالی سازمان ملل 2015 ؛قانون کیفری (پولشویی و تأمین مالی تروریسم) (اصلاحیه) قانون 2015 ؛درآمد حاصل از جرم (اصلاحیه) قانون 2015 ؛و کمک متقابل در قانون جنایی (اصلاحیه) قانون 2015.

این کشور با استانداردهای FATF مطابقت داشت و در سال 2016 از لیست خاکستری خارج شد.

چشم انداز منطقه ای: آفریقای شرقی و جنوبی

گروه ضد پولشویی شرقی و جنوبی آفریقا (ESAAMLG)

گروه ضد پولشویی شرقی و جنوبی آفریقا (ESAAMLG) به طور رسمی در سال 1999 در آروشا ، تانزانیا تأسیس شد.

از ژانویه سال 2020 ، عضویت ESAAMLG شامل 18 کشور و تعدادی از ناظران منطقه ای و بین المللی مانند Austrac ، COMESA ، دبیرخانه مشترک المنافع ، جامعه آفریقای شرقی ، گروه واحدهای اطلاعاتی مالی Egmont ، FATF ، GIZ ، IMF ، SADC ، انگلستان ، انگلستان ، انگلستان است. سازمان ملل متحد ، UNODC ، ایالات متحده آمریکا ، بانک جهانی و سازمان گمرک جهانی.

اعضای و ناظران ESAAMLG متعهد به اجرای مؤثر و اجرای استانداردهای پذیرفته شده بین المللی در برابر پولشویی و تأمین مالی تروریسم و تکثیر ، به ویژه توصیه های FATF هستند.