خرید رمزنگاری بدون چک KYC؟یک خطر عظیم برای کاربران و اپراتورهای پلتفرم

در حالی که اخلاق cryptocurrency تا حدودی توسط ناشناس بودن در بدو آغاز آن انجام می شد (به مقاله سفید بیت کوین مراجعه کنید) ، پذیرش گسترده و فعالیت های کلاهبرداری متعاقب آن مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم که توسط افراد و سرمایه گذاران نهادی انجام می شود ، قانونگذاران را وادار به پر کردن تنظیم مقررات در رمزنگاری می کنند. بنابراین ، cryptocurrency مجبور بود با مقررات KYC سازگار شود و چنین سیاست هایی را به منظور نمایش صحیح کاربران خود اجرا کند.

Binance و Coinbase ، هر دو رهبر در تجارت رمزنگاری در سراسر جهان ، اکنون سیاست های قوی KYC را اجرا می کنند ، تا بتوانند مقررات اصلی AML و KYC را رعایت کنند. در حین ثبت نام در یکی از این سیستم عامل ها ، یک کاربر cryptocurrency پیش نویس قانون احتمالاً یک شناسه صادر شده از دولت را ارائه می دهد ، از طریق یک سلفی ، شناسایی عکس از طریق سلفی و همچنین ارائه داده های شخصی اضافی.

با این حال ، برخی از افراد به دلایل مختلف به دنبال ضرب و شتم الزامات KYC هستند:

• برخی از کاربران بر این باورند که تأیید هویت بر خلاف اخلاق رمزنگاری است.

• افراد دیگر ممکن است بخواهند از تحریم ها جلوگیری کنند ، تحریم ، PEP یا SDN غربالگری را لیست می کنند.

• سازمان های غیرقانونی که به دنبال دسترسی به مبادلات رمزنگاری برای پولشویی هستند.

• سایر کاربران ممکن است فقط بخواهند از مالیات فرار کنند.

• سرانجام ، برخی از آنها به سادگی زیر سن قانونی به دنبال تجارت ارزهای رمزپایه هستند اگرچه از نظر قانونی مجاز نیست.

به دلایل مختلف ذکر شده ، برخی از کاربران ممکن است برای جلوگیری از چک های KYC به روشهای مشکوک متوسل شوند.

رفتار کاربر برای دور زدن چک های KYC و تأیید هویت ممکن است نه تنها عواقب جدی برای کاربران رمزنگاری داشته باشد ، بلکه باعث ایجاد مشکلات جدی (نظارتی) برای اپراتورهای بستر رمزنگاری نیز می شود.

یک خطر نظارتی قوی در صورت عدم انجام روشهای KYC

در حالی که فرآیندهای KYC مانع از ورود بیشتر کاربران بدون غربالگری مناسب می شوند ، این محدودیت ها فرصتی شغلی در بازارهای سیاه ایجاد می کنند. در واقع ، بازارهای بازار در شبکه های مختلف تاریک (شبکه TOR در درجه اول) اکنون حساب های قابل توجهی را در مبادلات رمزنگاری و سایر خدمات پرداخت برای مبلغ کمی ارائه می دهند.

برای قیمت های مختلف از 150 دلار تا 500 دلار ، هم اکنون می توانید یک حساب تأیید شده را در سیستم عامل های معاملاتی همسالان ، مبادلات رمزنگاری حرفه ای یا خدمات پرداخت اصلی خریداری کنید. این حسابها یا دارای نام ، آدرس و اسناد شناسایی جعلی یا با داده های واقعی به دست آمده از هر وسیله ای ارائه می شوند.

در تحقیقات مربوط به خبرهای ویژه Coindesk ، حساب های نمونه بین 170 تا 250 دلار خریداری و توسط یک خبرنگار بررسی شد. این حساب ها در مبادلات Binance US ، Coinbase Pro یا Kraken و خدمات پرداخت و WIREX بود. این تجزیه و تحلیل نشان داد که بیشتر آنها متعلق به شهروندان واقعی ایالات متحده و اتحادیه اروپا بوده و با دستورالعمل استفاده از شبکه های VPN همراه است. با این حال ، همچنین مشخص شد که اعتبار برای آدرس های ایمیل به حساب Exchange و شماره Google Voice مرتبط است. به نظر می رسد دومی ابزاری برای کلاهبرداران با هدف ایجاد حساب های جعلی است.

آنها حتی الگوهای رفتاری خاصی را اتخاذ کردند ، مطابق با جغرافیایی یک قربانی ، احترام به مبلغ معاملات و غیره. بنابراین ، این احتمال وجود دارد که تعداد مشخصی از کاربران بتوانند با استفاده از حساب های شخص دیگر ، به کیف های رمزنگاری در مبادلات دسترسی پیدا کنند ، بنابراین از چک های KYC فرار می کنندبشرباید در نظر گرفت که حساب های تبادل رمزنگاری فقط زیر مجموعه ای از بازار جهانی شناسه سیاه هستند. همانطور که توسط شرکت مشاوره سایبری Digital Shadows گزارش شده است ، بیش از 15 میلیارد اعتبار اعتبار برای فروش آنلاین خواهد بود و فرصت های بسیاری را برای کلاهبرداران فراهم می کند تا از داده ها برای اهداف غیرقانونی استفاده کنند.

چنین فعالیتهایی ممکن است خطر عمده ای برای سیستم عامل های رمزنگاری و ارائه دهندگان خدمات باشد ، به عنوان تنظیم کننده هایی مانند دفتر کنترل دارایی های خارجی ایالات متحده (OFAC) ، که قبلاً مبادلات رمزنگاری مانند Bitgo را برای نقض ظاهری چندین برنامه تحریم ایالات متحده جریمه کرده است. در واقع ، این سکوی اجازه داده بود - حتی اگر آگاهانه - افراد سوریه ، ایران ، سودان ، کوبا و احتمالاً کره شمالی برای دسترسی و استفاده از خدمات تجاری خود دسترسی داشته باشند.

یکی دیگر از مبادلات پلت فرم ، Bitpay ، مجبور شد 507،375 دلار برای پرداخت مسئولیت خود در یک مورد مشابه بپردازد. سرانجام ، Coinbase Crypto Giant Coinbase نیز ممکن است پس از آنکه داوطلبانه تخلفات ادعایی را فاش کرد ، برای جلوگیری از جریمه ها و تحریم های اصلی ، با تحقیقات OFAC نیز روبرو شود.

سرانجام ، کاربرانی که ترجیح می دهند ناشناس بمانند گزینه های دیگری مانند بازارهای رمزنگاری همتا به همتا یا دستگاههای خودپرداز بیت کوین دارند و همیشه مجبور نیستند از چک های KYC فرار کنند. در واقع ، سیستم عامل های همتا به همسالان بدون نیاز به افشای هویت آن ، معاملات بین بازیگران خصوصی را امکان پذیر می کنند. بنابراین ، کاربران از قرار دادن خود در معرض خطر خودداری می کنند ، زیرا حساب سیاه به دست آمده می تواند توسط یک سکوی به عنوان واقعی پرچم گذاری شود و در نتیجه دارایی های آنها را به خطر اندازد.

KYC به عنوان پشتیبانی از توسعه بازار رمزنگاری

اگرچه سیستم عامل ها از تجارت بازارهای سیاه حساب های تأیید شده آگاه هستند ، اما می توان با استفاده از فرآیندهای قوی KYC ، این خطرات را کاهش داد. با این حال ، باید مانند هر سرویس مالی دیگر ساده باقی بماند. در رابطه با تیم های تهدیدی که در شرکت های اصلی رمزنگاری مستقر شده اند ، استحکام فرآیندهای KYC باید مورد تجزیه و تحلیل قرار گیرد و آزمایش شود.

اگرچه علاقه مندان به رمزنگاری ممکن است فرآیندهای KYC را به عنوان یک عامل کاهش دهنده برای فرزندخواندگی بدانند ، مدیر عامل شرکت Binance ، Changpeng Zhao ، معروف به "CZ" ، اعلام کرد که اجرای چنین قوانینی فقط تأثیر کمی در تجارت وی داشته است. در حقیقت ، CZ اظهار داشت که تنها سه درصد از مشتریان خود پس از بهبود استحکام KYC خود از دست داده اند: "ما تصمیم گرفتیم که با انطباق کامل ، KYC اجباری کامل برای کاربران جهانی ، برای هر ویژگی پیش برویم. ما احساس می کنیم که سازگار بودن به کاربران بیشتری امکان استفاده از ما را می دهد. بیشتر افراد با استفاده از مبادله دارای مجوز احساس راحتی بیشتری می کنند. بیشتر افراد - 97 ٪ از کاربران - از طریق KYC عبور می کنند. ما فقط سه درصد از کاربران را از دست می دهیم. "

با استفاده از یک رویکرد لایه بندی شده و ترکیب روشهای مختلف شناسایی ، فرآیندهای KYC می توانند به شدت بهبود یابد. در حالی که یک سلفی ساده دیگر آن را قطع نمی کند تا کلاهبرداران را در معرض خطر قرار دهد ، اما وسایل دیگری مانند شناسایی ویدیویی ، علاوه بر جمع آوری اسناد رسمی ، ممکن است یک رویکرد KYC محکم تر برای بازیگران رمزنگاری فراهم کند.

این روش ساده و سریع ، این روش نیز باید برای کاربر بدون درد باشد ، که در یک محیط کاربر پسند ساخته شده است تا تجربه سوارکاری را دست نخورده نگه دارد. سیستم های خودکار با زمان پاسخ سریع ، با استفاده از هوش مصنوعی و همراه با مکانیسم های غربالگری و بررسی های جغرافیایی ، یک راه حل بی نظیر برای کاهش خطرات ناشی از کلاهبرداران در تلاش برای دور زدن فرآیندهای KYC ارائه می دهد.

احترام به این کنوانسیون ها به مبادلات این امکان را می دهد تا در دموکراتیک شدن ارزهای رمزنگاری شده و پذیرش انبوه توسط غیر ابتدایی ، همراه با کلاهبرداران بازدارنده شرکت کنند.

سیستم عامل های cryptocurrency باید از خطر مکانیسم های ضعیف KYC آگاه باشند

با افزایش پذیرش ، فرآیندهای KYC در جامعه رمزنگاری هنوز در حال مبارزه با خود هستند. اگرچه خرید رمزنگاری بدون ارسال به چک KYC امکان پذیر است ، اما انجام آن پیچیده تر و یک کار خطرناک است ، برعکس به استفاده از مبادله ای که مطابق با الزامات KYC باشد. مقررات گذشته ، فرآیندهای KYC باعث می شود اعتماد به نفس کاربر رشد کند ، خواه در بازار باشد و چه در مبادلات رمزنگاری.

در یک فرآیند ورود به سیستم ، KYC می تواند شفاف و بدون درد و بدون آسیب رساندن به نرخ تبدیل باشد ، زیرا بسیاری از مبادلات دیگر FinTech و رمزنگاری قبلاً اثبات شده اند.

بازیگران رمزنگاری که در بازار اروپا در حال تحول هستند ، اکنون باید پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا (AMLD5) را رعایت کنند. به همین دلیل ، ممکن است بهترین زمان برای این سیستم عامل ها برای تفکر و تقویت روشهای KYC و AML باشد (به صفحه Crypto KYC ما مراجعه کنید) ، که در نهایت سود خود را برای کاربران و خود پلتفرم به ارمغان می آورد.

Crypto در KYC - گلدان جدید طلا در پایان تنظیم رنگین کمان؟

بیاموزید که روند جدید صنعت رمزنگاری که همه در مورد آنها صحبت می کنند و آیین نامه هایی که دنبال می شوند دقیقاً چیست.< SPAN> در یک فرآیند ورود به سیستم ، KYC می تواند شفاف و بدون درد بدون آسیب رساندن به نرخ تبدیل باشد ، زیرا بسیاری دیگر از فن آوری ها و مبادلات رمزنگاری قبلاً ثابت کرده اند.