هوش مصنوعی در خدمات مالی: برنامه ها و مزایا

14 ژوئن هوش مصنوعی در خدمات مالی: برنامه ها و مزایا

پذیرش فزاینده هوش مصنوعی در بخش مالی ، باز کردن امکانات جدید در انتظارات مشتری و نحوه سرمایه گذاری پول آنها است. فوربس گزارش می دهد که نزدیک به 70 ٪ از بانک ها و موسسات مالی (FIS) در حال حاضر از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین برای پیش بینی وقایع پول نقد خود و تشخیص کلاهبرداری مالی استفاده می کنند.

علاوه بر این ، مک کینزی گزارش می دهد که هوش مصنوعی یا هوش مصنوعی می توانند هر سال 1 تریلیون دلار ارزش کسب و کار را تحویل دهند. از آنجا که حجم داده های مالی و معامله ای در حال رشد است ، هوش مصنوعی با شناسایی الگوهای داده قدرتمند با کارآمدتر از منابع انسانی ، بخش مالی را تغییر شکل می دهد.

در این مقاله به برخی از برنامه ها و مزایای هوش مصنوعی در بخش مالی خواهیم پرداخت.

برنامه های هوش مصنوعی در امور مالی

در اینجا برخی از برنامه های هوش مصنوعی در امور مالی که در حال تحول هستند وجود دارد:

1. مدیریت

پس از اتخاذ AI و Big Data Analytics ، مدیران دارایی درآمدهای خود را 1. 5 برابر سریعتر از سایر خدمات مالی افزایش داده اند. براساس شرکت داده های Barclay Hedge ، 56 ٪ از پاسخ دهندگان نظرسنجی خود در فرآیند سرمایه گذاری خود از ابزارهای AI استفاده می کردند ، در حالی که 33 ٪ از یادگیری ماشین یا ML در مدیریت ریسک استفاده می کردند.

مدل های ریسک دارایی سنتی بازارهای مالی را برای کار از طریق روابط خطی فرض می کنند. از طرف دیگر ، از مدل های هوش مصنوعی برای به چالش کشیدن پرخاشگری فاکتور خطر "سنتی" استفاده می شود. شرکت های مالی از فناوری هوش مصنوعی برای الگوبرداری از خطرات پیچیده و انجام آزمایش استرس فراتر از سناریوهای تجاری معمول استفاده می کنند.

2. خدمات مشاوره مالی

یک گزارش PWC حاکی از شیوع رو به رشد مشاوران روباتیک در بخش مالی است. در یک سناریوی بازار تنگ ، موسسات مالی برای کاهش کمیسیون های خود در سرمایه گذاری تحت فشار مداوم قرار دارند. ماشین های مبتنی بر هوش مصنوعی می توانند جایگزین مشاوران مالی انسان شوند و هزینه های مربوط به کمیسیون را پس انداز کنند.

علاوه بر این ، خدمات مشاوره Bionic در حال ترکیب نقاط قوت محاسبه دستگاه و بینش انسان برای ارائه گزینه های کارآمدتر هستند. بنابراین ، هوش مصنوعی در بازارهای مالی یک مؤلفه اصلی در فرایند تصمیم گیری مالی است.

3. امور مالی شخصی

یکی دیگر از کاربردهای هوش مصنوعی در حوزه مالی در زمینه مالی شخصی (یا مصرف کننده) است. از آنجا که بیشتر مصرف کنندگان به دنبال امنیت مالی هستند ، هوش مصنوعی بینش دقیقی در مورد راه های مدیریت ثروت مناسب ارائه می دهد. به همین ترتیب ، کیف پول های دارای هوش مصنوعی به افراد کمک می کنند تا تصمیم مناسب مربوط به سرمایه گذاری را بگیرند. این امر با تجمع داده ها از ردپای دیجیتالی و تاریخ هزینه های فرد هدایت می شود.

Chatbots مستقر در هوش مصنوعی همچنین در حال ارائه مشاوره مالی 24/7 به سرمایه گذاران انفرادی است که در آن می توانند پول خود را سرمایه گذاری کنند و به اهداف مالی خود برسند.

4. تجارت دیجیتال

فن آوری های هوش مصنوعی و ML نیز توسط شرکت های مالی برای تعیین الگوهای آینده در بازارهای مالی مستقر می شوند. موفقیت معاملات دیجیتال یا آنلاین بر اساس توانایی پیش بینی آینده نزدیک بازارهای تجاری است. مدل های مبتنی بر هوش مصنوعی می توانند به طور موثری حجم زیادی از داده های معاملاتی را در مدت زمان کوتاهی خرد کنند.

مدل های هوش مصنوعی همچنین می توانند ناهنجاری ها (به عنوان مثال ، بحران مالی 2008) را در داده های گذشته تشخیص داده و شرایط بازار را پیش بینی کنند که می تواند بحران بعدی را ایجاد کند. به طور مشابه ، بر اساس مشخصات ریسک یک معامله گر ، مدل های هوش مصنوعی می توانند سهام سرمایه گذاری را برای نگهداری ، خرید یا فروش توصیه کنند.

در مرحله بعد ، اجازه دهید در مورد برخی از مزایای استفاده از هوش مصنوعی در بخش مالی بحث کنیم.

مزایای استفاده از هوش مصنوعی در امور مالی

از اتوماسیون وظایف گرفته تا تشخیص کلاهبرداری ، فناوری هوش مصنوعی تعداد زیادی از مزایای تجاری را در بخش بانکی و مالی ارائه می دهد. در اینجا برخی از مزایای بالقوه:

1. کاهش

تا سال 2023 ، بانک ها به طور بالقوه می توانند با استفاده از برنامه های مبتنی بر هوش مصنوعی ، 447 میلیارد دلار پس انداز کنند. علاوه بر این ، فناوری هوش مصنوعی می تواند بانک های آمریکای شمالی را با خودکار کردن وظایف تا سال 2025 تا 70 میلیارد دلار پس انداز کند. استفاده از راه حل های هوش مصنوعی می تواند با بهبود بهره وری و بهره وری کارمندان ، هزینه های نیروی کار را کاهش دهد. علاوه بر این ، با استفاده از سریعتر مشتری ، هوش مصنوعی می تواند هزینه های استخدام و آموزش را که توسط بانک ها و FIS متحمل شده است ، کاهش دهد.

2. خدمات مشتری بهبود یافته

استقرار Chatbots با قدرت AI ارائه خدمات به مشتری شخصی است که به برآورده کردن انتظارات مشتری کمک می کند. به طور موثری ، چت بابات در حال انجام وظایف دستی و تکراری است ، بنابراین مدیران بانکی اکنون می توانند روی ارائه خدمات با ارزش بالا تمرکز کنند. الگوریتم های یادگیری ماشین بر اساس تعامل با مشتری خود ، چت بابات های خودآموز را قادر می سازند.

3. مزیت رقابتی

ظهور شرکت های FinTech در سن جدید باعث افزایش رقابت در بخش بانکی و مالی شده است. بانک های سنتی و موسسات مالی FI S به طور مداوم در تلاشند تا نوآوری و ارائه محصولات مالی بهتری را به مشتریان خود ارائه دهند. استفاده از برنامه های هوش مصنوعی با برداشت مقدار زیادی از داده های مالی که در دسترس سازمانها است ، مزیت بازار متمایز را فراهم می کند. AI همراه با ارائه یک تجربه شخصی ، بانک ها را قادر می سازد تا خدمات جدیدی را به مشتریان خود ارائه دهند.

4. امنیت Data

در عصر رشد حملات سایبری ، بانک ها و FI ها باید با مقررات مختلف امنیت و حفظ حریم خصوصی داده ها را رعایت کنند. مشتریان می خواهند بانک های خود اطلاعات شخصی و مالی خود را از هکرها در امان نگه دارند. از طریق اتوماسیون ، هوش مصنوعی می تواند به طور موثری خطاهای انسانی را کاهش دهد ، که مسئولیت بیش از 95 ٪ از نقض داده ها را بر عهده دارد. علاوه بر این ، فناوری هوش مصنوعی می تواند به طور مؤثر الگوهای داده متناقض را تشخیص دهد ، بنابراین بانک ها را به حمله احتمالی هشدار می دهد.

آینده هوش مصنوعی در بخش مالی امیدوار کننده به نظر می رسد زیرا بیشتر بانک ها و FIS داده های خود را برای بینش های ارزشمند که می تواند منجر به بهبود تصمیم گیری شود ، استفاده می کنند.

هوش مصنوعی و دارایی - دیدگاه ما

در Numantra Technologies ، ما معتقدیم که استفاده از هوش مصنوعی در بخش مالی می تواند موارد و برنامه های کاربردی چندگانه را هدایت کند. ما به مشتریان بانکی خود کمک می کنیم تا نه تنها از مدل های هوش مصنوعی و یادگیری ماشین استفاده کنند تا الگوهای مفید از داده های مالی خود را تشخیص دهند بلکه این فرایندها را نیز برای نتایج بهتر کسب و کار خودکار می کنند.

همانطور که سازمان ها به دنبال توسعه و خودکارسازی فرایندهایی هستند که از مدل های تجاری آینده پشتیبانی می کنند ، اجرای این کار با استفاده از چندین برنامه ، یک چالش قابل توجه را ایجاد می کند. پلت فرم HyperAutomation Numantra Technologies برای سهولت این کار با ارائه تمام این قابلیت ها در یک سکوی واحد ساخته شده است.

قبل از شروع نقشه راه دیجیتالی و اتوماسیون ، به عنوان اولین قدم ، ما توصیه می کنیم سازمان ها فرایندهای تجاری خود را با معدن فرآیند ساده تر کنند. این برای توسعه داده های با کیفیت بالا که می توانند برای به حداکثر رساندن مزایای یادگیری عمیق و هوش مصنوعی استفاده شوند ، یکپارچه است. با توسعه و تأیید مدلهای تجاری آینده با استفاده از ML/AI ، شرکت های خدمات مالی می توانند به سرعت در اجرای و خودکار سازی فرایندهای پشتیبانی با استفاده از فناوری اتوماسیون روباتیک (RPA) حرکت کنند.

تمام او را می توان در این پلتفرم ردیابی و تجزیه و تحلیل کرد تا اطمینان حاصل شود که نتایج کسب و کار مطابق با مدل های توسعه یافته است.

در نتیجه

با بیش از 20 سال تجربه در فضای بانکی و مالی ، می توانیم با استفاده از جدیدترین فناوری های هوش مصنوعی و یادگیری ماشین ، به شما در کسب یک رقابت رقابتی کمک کنیم. آیا به حداکثر رساندن بازده خود از سرمایه گذاری در هوش مصنوعی و ML می خواهید؟اکنون درخواست نسخه ی نمایشی محصول را دهید.