از سرمایه گذاری خود لذت ببرید

سرمایه گذاری می تواند پیچیده باشد. عدم اطمینان بازار ، تغییر مناظر سرمایه گذاری و گزینه های پیچیده مالی می تواند به تنهایی مدیریت شما باشد. مشاوران مالی ما از تخصص لازم برای مدیریت تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری روزانه و ارائه مشاوره سرمایه گذاری مداوم برخوردار هستند.

برای تدوین استراتژی سرمایه گذاری خود با یک مشاور مالی کار کنید

کل نمونه کارها یا بخش هایی از آن را در طیف گسترده ای از حساب ها نگه دارید

ما به طور مرتب با شما ملاقات می کنیم تا سرمایه گذاری های خود را مرور کنید و در صورت لزوم تنظیم کنید

استراتژی های سرمایه گذاری حساب مدیریت شده

سبد استراتژیست صندوق

مجموعه ای استراتژیک و مدیریت شده از صندوق های متقابل و/یا صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) که طیف گسترده ای از استراتژی ها را پوشش می دهد و برای برآورده کردن افق های مختلف زمانی سرمایه گذاری و تحمل ریسک طراحی شده است

حداقل سرمایه گذاری: 50،000 دلار

حساب جداگانه مدیریت شده

مجموعه ای از اوراق بهادار متعلق به شخصی ، که توسط یک مدیر سرمایه گذاری شخص ثالث اداره می شود ، می تواند متناسب با ترجیحات سرمایه گذاری شما باشد. شما ممکن است در کلاس های دارایی خاص سرمایه گذاری کنید یا سبک های سرمایه گذاری خاصی را که توسط یک مدیر دارایی به کار رفته است ، انتخاب کنید.

حداقل سرمایه گذاری: 100000 دلار

حساب مدیریت شده متحد

حسابی که به شما و مشاور مالی شما امکان می دهد با ترکیب صندوق های متقابل ، ETF و/یا حساب های جداگانه مدیریت شده در یک حساب متنوع ، یک نمونه کار را طراحی کنید.

حداقل سرمایه گذاری: 100000 دلار

استراتژی سرمایه گذاری پویا

مجموعه ای از صندوق های متقابل و یا مدیریت شده استراتژیک انتخاب شده و یا ETF های ارائه شده توسط این بانک که طیف گسترده ای از استراتژی های طراحی شده برای تحقق افق های زمانی سرمایه گذاری مختلف و تحمل ریسک را پوشش می دهد

حداقل سرمایه گذاری: 250،000 دلار

استراتژی سرمایه گذاری سفارشی

پرتفوی کاملاً سفارشی که توسط یک مدیر پرتفوی بانک اتحادیه بر اساس اهداف و نیازهای خاص سرمایه گذاری و نیازهای حفظ دارایی ، درآمد یا قدردانی طراحی شده است. اوراق بهادار مبتنی بر تحمل ریسک ، افق زمانی و اهداف سرمایه گذاری است که در مشخصات شخصی شما مشخص شده است.

حداقل سرمایه گذاری: 1،000،000 دلار

برای مشتریانی که دارای مدیریت ثروت پیچیده تر و نیازهای سرمایه گذاری هستند ، بانک خصوصی در Union Bank تیمی از مشاوران را ارائه می دهد تا به شما کمک کند یک استراتژی سرمایه گذاری را برای تحقق اهداف منحصر به فرد خود تنظیم کنید.

سبد استراتژیست صندوق

سبد استراتژیست صندوق

مجموعه ای استراتژیک و مدیریت شده از صندوق های متقابل و/یا صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) که طیف گسترده ای از استراتژی ها را پوشش می دهد و برای برآورده کردن افق های مختلف زمانی سرمایه گذاری و تحمل ریسک طراحی شده است

حداقل سرمایه گذاری: 50،000 دلار

حساب جداگانه مدیریت شده

حساب جداگانه مدیریت شده

مجموعه ای از اوراق بهادار متعلق به شخصی ، که توسط یک مدیر سرمایه گذاری شخص ثالث اداره می شود ، می تواند متناسب با ترجیحات سرمایه گذاری شما باشد. شما ممکن است در کلاس های دارایی خاص سرمایه گذاری کنید یا سبک های سرمایه گذاری خاصی را که توسط یک مدیر دارایی به کار رفته است ، انتخاب کنید.

حداقل سرمایه گذاری: 100000 دلار

حساب مدیریت شده متحد

حساب مدیریت شده متحد

حسابی که به شما و مشاور مالی شما امکان می دهد با ترکیب صندوق های متقابل ، ETF و/یا حساب های جداگانه مدیریت شده در یک حساب متنوع ، یک نمونه کار را طراحی کنید.

حداقل سرمایه گذاری: 100000 دلار

استراتژی سرمایه گذاری پویا

استراتژی سرمایه گذاری پویا

مجموعه ای از صندوق های متقابل و یا مدیریت شده استراتژیک انتخاب شده و یا ETF های ارائه شده توسط این بانک که طیف گسترده ای از استراتژی های طراحی شده برای تحقق افق های زمانی سرمایه گذاری مختلف و تحمل ریسک را پوشش می دهد

حداقل سرمایه گذاری: 250،000 دلار

استراتژی سرمایه گذاری سفارشی

استراتژی سرمایه گذاری سفارشی

پرتفوی کاملاً سفارشی که توسط یک مدیر پرتفوی بانک اتحادیه بر اساس اهداف و نیازهای خاص سرمایه گذاری و نیازهای حفظ دارایی ، درآمد یا قدردانی طراحی شده است. اوراق بهادار مبتنی بر تحمل ریسک ، افق زمانی و اهداف سرمایه گذاری است که در مشخصات شخصی شما مشخص شده است.

حداقل سرمایه گذاری: 1،000،000 دلار

برای مشتریانی که دارای مدیریت ثروت پیچیده تر و نیازهای سرمایه گذاری هستند ، بانک خصوصی در Union Bank تیمی از مشاوران را ارائه می دهد تا به شما کمک کند یک استراتژی سرمایه گذاری را برای تحقق اهداف منحصر به فرد خود تنظیم کنید.

خدمات کارگزاری

با یک حساب کارگزاری ، ما بر اساس اهداف کوتاه مدت و بلند مدت و تحمل ریسک شما راهنمایی می کنیم و به شما کمک می کند تا در اوراق بهادار ذکر شده در کلیه بازارهای مهم ایالات متحده سرمایه گذاری کنید.

از طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها در یک ساختار هزینه مبتنی بر کمیسیون انتخاب کنید

از راهنمایی های شخصی خود از مشاور مالی خود لذت ببرید

معاملات را قرار دهید و از طریق سرمایه گذاری آنلاین به داده های بازار در زمان واقعی دسترسی پیدا کنید

حداقل سرمایه گذاری لازم نیست

گزینه های کارگزاری ما

سرمایه گذاری درآمدی ثابت

سرمایه گذاری درآمدی ثابت یک کلاس دارایی اساسی برای افراد ، شرکت ها یا پایه ها است. خدمات سرمایه گذاری UnionBanc یکی از معدود بانکهای باقیمانده است که به مشتریان دسترسی مستقیم به پیشنهادات سطح نهادی از انواع مختلف از جمله موارد زیر ارائه می دهد:

• صندوق های بازار پول: یک جایگزین مایع ایمن تر که درآمد فعلی را با ارزش پایدار و نقدینگی روزانه فراهم می کند.

• صورتحساب ، یادداشت ها و اوراق بهادار خزانه داری/آژانس: به عنوان یکی از امن ترین گزینه های سرمایه گذاری ، به عنوان اصلی و بهره توسط دولت ایالات متحده تضمین می شود. سررسید تا 30 سال در دسترس است و درآمد حاصل از مالیات یا قدردانی سرمایه صفر کوپن را ارائه می دهد.

• اوراق بهادار شهرداری: صادر شده توسط ایالت ها ، شهرداری ها یا ایالت ها برای تأمین مالی هزینه های سرمایه. معاف از مالیات های فدرال و اغلب مالیات های ایالتی هستند. و به طور معمول هر شش ماه بهره را پرداخت می کنید.

• یادداشت های شرکتی ، اوراق قرضه و مقاله تجاری: بدهی سررسید های مختلف صادر شده توسط شرکت های دولتی و خصوصی با رتبه های مختلف اعتباری که سطح بالایی از درآمد مشمول مالیات را پرداخت می کند.

وجوه متقابل و صندوق های معامله شده مبادله

صندوق های متقابل وسایل نقلیه سرمایه گذاری هستند که توسط مدیران پول حرفه ای اداره می شوند که در یک سبد متنوع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند ، که می تواند شامل سهام ، اوراق قرضه ، ابزارهای بازار پول و سایر دارایی ها باشد. آنها به یک سرمایه گذار متوسط روش ساده ای برای متنوع سازی نمونه کارها خود بدون نیاز به خرید و/یا مدیریت تعدادی از اوراق بهادار فردی ارائه می دهند.

و به طور کلی ، حداقل سرمایه گذاری کم مورد نیاز برای بسیاری از صندوق های متقابل باعث می شود که آنها برای طیف گسترده ای از سرمایه گذاران در دسترس باشند. به همین دلایل ، یک صندوق متقابل یکی از محبوب ترین وسایل نقلیه سرمایه گذاری است.

صندوق های معامله شده مبادله یا ETF مشابه صندوق های متقابل هستند زیرا آنها نمایانگر یک سبد متنوع از سهام و اوراق هستند. اما ETF ها در بورس کالا معامله می شوند - این بدان معنی است که قیمت سهام با ارزش فعلی بازار تعیین می شود در حالی که قیمت سهام صندوق متقابل یک بار در روز محاسبه می شود. حداقل سرمایه گذاری به غیر از هزینه یک سهم وجود ندارد.

سالیانه یک قرارداد سرمایه گذاری با یک شرکت بیمه است که از طرف شما سرمایه گذاری شما را مدیریت می کند. شما می توانید یک سالیانه را با یک پرداخت واحد خریداری کنید یا پرداخت های دوره ای را انجام دهید.

سالیانه دو مرحله گسترده دارند:

• در مرحله انباشت شما به سالیانه خود پرداخت می کنید و درآمد موجود در حساب خود به صورت کاملاً معوق مالیاتی رشد می کند.
• در مرحله توزیع ، به طور معمول پس از 59 سالگی 1/2 ، ارزش کامل حساب خود را - پیشین و بهره - در مبلغ یا پرداخت منظم دریافت می کنید

ما سه نوع سالانه ارائه می دهیم:

• یک سالیانه ثابت نرخ بازده مشخصی را برای پول شما - تضمین شده برای یک دوره زمانی خاص - پرداخت می کند ، بنابراین شما در برابر نوسانات بازار محافظت می شوید

• سالانه شاخص ثابت مشارکت و رشد فرصت ها و حمایت اصلی را در صورت ایجاد بازار پایین ارائه می دهد

• یک سالیانه متغیر به شما امکان می دهد با سرمایه گذاری در یک سبد متنوع اوراق بهادار ، بازده بالاتری کسب کنید. با این وجود ، از جمله خطر از دست دادن مدیر در معرض نوسانات بیشتر است

یک سالیانه ثابت ممکن است انتخاب خوبی برای یک سرمایه گذار محافظه کار در بازنشستگی یا نزدیک باشد که درآمد تضمین شده را می خواهد. یک سالیانه متغیر می تواند به یک سرمایه گذار جوانتر یا پرخاشگرانه تر کمک کند تا تخم لانه بازنشستگی بسازد.

529 برنامه و 401 (k) برنامه

529 برنامه برنامه های پس انداز با مالیات است که به طور خاص برای پرداخت هزینه های آموزش آینده طراحی شده است. از نظر قانونی به عنوان "برنامه های شهریه واجد شرایط" شناخته می شود ، 529 برنامه توسط ایالت ها ، آژانس های مرحله ای یا مؤسسات آموزشی حمایت مالی می شود.

برنامه های 401 (k) برنامه های پس انداز و بازنشستگی است که توسط کارفرمایان ارائه می شود. 401 (k) برنامه ها معافیت مالیاتی را برای کارمندان ارائه می دهد زیرا 401 (k) کمک می کند قبل از برداشت مالیات های فدرال یا ایالتی.

اتصال نمونه کارها و BDSP

Portfolio Coection® حساب کارگزاری مدیریت پول ما است که به شما امکان می دهد سرمایه گذاری ها و مدیریت پول نقد شخصی خود را در یک حساب مناسب ترکیب کنید. با این کار می توانید:

• به طیف کاملی از خدمات کارگزاری از جمله صندوق های متقابل ، سهام و اوراق بهادار درآمد ثابت دسترسی پیدا کنید.
• از ویژگی های مدیریت نقدی از جمله امتیازات نوشتن ، کارت بدهی ، دسترسی به دستگاه خودپرداز ، سپرده مستقیم ، پرداخت صورتحساب و خدمات آنلاین ، آنلاین و تلفنی لذت ببرید
• یک بیانیه ماهانه ساده دریافت کنید که شامل سرمایه گذاری شخصی و معاملات مدیریت نقدی شما است

همچنین ممکن است از طریق برنامه جارو سپرده بانکی ، به پول نقد ناخواسته در حساب کارگزاری خود سود کسب کنید.

برنامه جابجایی سپرده بانکی (BDSP) اجازه می دهد تا مانده های نقدی (یا مانده اعتبار رایگان) به طور خودکار "در یک حساب سپرده دار دارای بهره در بانک اتحادیه MUFG ، N. A.

پس از ورود به BDSP ، آنها توسط بیمه FDIC تا حد مجاز پوشانده می شوند. وجوه ناخواسته به حساب کارگزاری UBIS شما می تواند برای خرید سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و سایر اوراق بهادار استفاده شود.

برای نرخ BDSP فعلی به زیر مراجعه کنید.

سرمایه گذاری درآمدی ثابت

سرمایه گذاری درآمدی ثابت

سرمایه گذاری درآمدی ثابت یک کلاس دارایی اساسی برای افراد ، شرکت ها یا پایه ها است. خدمات سرمایه گذاری UnionBanc یکی از معدود بانکهای باقیمانده است که به مشتریان دسترسی مستقیم به پیشنهادات سطح نهادی از انواع مختلف از جمله موارد زیر ارائه می دهد:

• صندوق های بازار پول: یک جایگزین مایع ایمن تر که درآمد فعلی را با ارزش پایدار و نقدینگی روزانه فراهم می کند.

• صورتحساب ، یادداشت ها و اوراق بهادار خزانه داری/آژانس: به عنوان یکی از امن ترین گزینه های سرمایه گذاری ، به عنوان اصلی و بهره توسط دولت ایالات متحده تضمین می شود. سررسید تا 30 سال در دسترس است و درآمد حاصل از مالیات یا قدردانی سرمایه صفر کوپن را ارائه می دهد.

• اوراق بهادار شهرداری: صادر شده توسط ایالت ها ، شهرداری ها یا ایالت ها برای تأمین مالی هزینه های سرمایه. معاف از مالیات های فدرال و اغلب مالیات های ایالتی هستند. و به طور معمول هر شش ماه بهره را پرداخت می کنید.

• یادداشت های شرکتی ، اوراق قرضه و مقاله تجاری: بدهی سررسید های مختلف صادر شده توسط شرکت های دولتی و خصوصی با رتبه های مختلف اعتباری که سطح بالایی از درآمد مشمول مالیات را پرداخت می کند.

وجوه متقابل و صندوق های معامله شده مبادله

وجوه متقابل و صندوق های معامله شده مبادله

صندوق های متقابل وسایل نقلیه سرمایه گذاری هستند که توسط مدیران پول حرفه ای اداره می شوند که در یک سبد متنوع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند ، که می تواند شامل سهام ، اوراق قرضه ، ابزارهای بازار پول و سایر دارایی ها باشد. آنها به یک سرمایه گذار متوسط روش ساده ای برای متنوع سازی نمونه کارها خود بدون نیاز به خرید و/یا مدیریت تعدادی از اوراق بهادار فردی ارائه می دهند.

و به طور کلی ، حداقل سرمایه گذاری کم مورد نیاز برای بسیاری از صندوق های متقابل باعث می شود که آنها برای طیف گسترده ای از سرمایه گذاران در دسترس باشند. به همین دلایل ، یک صندوق متقابل یکی از محبوب ترین وسایل نقلیه سرمایه گذاری است.

صندوق های معامله شده مبادله یا ETF مشابه صندوق های متقابل هستند زیرا آنها نمایانگر یک سبد متنوع از سهام و اوراق هستند. اما ETF ها در بورس کالا معامله می شوند - این بدان معنی است که قیمت سهام با ارزش فعلی بازار تعیین می شود در حالی که قیمت سهام صندوق متقابل یک بار در روز محاسبه می شود. حداقل سرمایه گذاری به غیر از هزینه یک سهم وجود ندارد.

سالیانه یک قرارداد سرمایه گذاری با یک شرکت بیمه است که از طرف شما سرمایه گذاری شما را مدیریت می کند. شما می توانید یک سالیانه را با یک پرداخت واحد خریداری کنید یا پرداخت های دوره ای را انجام دهید.

سالیانه دو مرحله گسترده دارند:

• در مرحله انباشت شما به سالیانه خود پرداخت می کنید و درآمد موجود در حساب خود به صورت کاملاً معوق مالیاتی رشد می کند.
• در مرحله توزیع ، به طور معمول پس از 59 سالگی 1/2 ، ارزش کامل حساب خود را - پیشین و بهره - در مبلغ یا پرداخت منظم دریافت می کنید

ما سه نوع سالانه ارائه می دهیم:

• یک سالیانه ثابت نرخ بازده مشخصی را برای پول شما - تضمین شده برای یک دوره زمانی خاص - پرداخت می کند ، بنابراین شما در برابر نوسانات بازار محافظت می شوید

• سالانه شاخص ثابت مشارکت و رشد فرصت ها و حمایت اصلی را در صورت ایجاد بازار پایین ارائه می دهد

• یک سالیانه متغیر به شما امکان می دهد با سرمایه گذاری در یک سبد متنوع اوراق بهادار ، بازده بالاتری کسب کنید. با این وجود ، از جمله خطر از دست دادن مدیر در معرض نوسانات بیشتر است

یک سالیانه ثابت ممکن است انتخاب خوبی برای یک سرمایه گذار محافظه کار در بازنشستگی یا نزدیک باشد که درآمد تضمین شده را می خواهد. یک سالیانه متغیر می تواند به یک سرمایه گذار جوانتر یا پرخاشگرانه تر کمک کند تا تخم لانه بازنشستگی بسازد.

529 برنامه و 401 (k) برنامه

529 برنامه برنامه های پس انداز با مالیات است که به طور خاص برای پرداخت هزینه های آموزش آینده طراحی شده است. از نظر قانونی به عنوان "برنامه های شهریه واجد شرایط" شناخته می شود ، 529 برنامه توسط ایالت ها ، آژانس های مرحله ای یا مؤسسات آموزشی حمایت مالی می شود.

برنامه های 401 (k) برنامه های پس انداز و بازنشستگی است که توسط کارفرمایان ارائه می شود. 401 (k) برنامه ها معافیت مالیاتی را برای کارمندان ارائه می دهد زیرا 401 (k) کمک می کند قبل از برداشت مالیات های فدرال یا ایالتی.

اتصال نمونه کارها و BDSP

اتصال نمونه کارها و BDSP

Portfolio Coection® حساب کارگزاری مدیریت پول ما است که به شما امکان می دهد سرمایه گذاری ها و مدیریت پول نقد شخصی خود را در یک حساب مناسب ترکیب کنید. با این کار می توانید:

• به طیف کاملی از خدمات کارگزاری از جمله صندوق های متقابل ، سهام و اوراق بهادار درآمد ثابت دسترسی پیدا کنید.
• از ویژگی های مدیریت نقدی از جمله امتیازات نوشتن ، کارت بدهی ، دسترسی به دستگاه خودپرداز ، سپرده مستقیم ، پرداخت صورتحساب و خدمات آنلاین ، آنلاین و تلفنی لذت ببرید
• یک بیانیه ماهانه ساده دریافت کنید که شامل سرمایه گذاری شخصی و معاملات مدیریت نقدی شما است

همچنین ممکن است از طریق برنامه جارو سپرده بانکی ، به پول نقد ناخواسته در حساب کارگزاری خود سود کسب کنید.

برنامه جابجایی سپرده بانکی (BDSP) اجازه می دهد تا مانده های نقدی (یا مانده اعتبار رایگان) به طور خودکار "در یک حساب سپرده دار دارای بهره در بانک اتحادیه MUFG ، N. A.

پس از ورود به BDSP ، آنها توسط بیمه FDIC تا حد مجاز پوشانده می شوند. وجوه ناخواسته به حساب کارگزاری UBIS شما می تواند برای خرید سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و سایر اوراق بهادار استفاده شود.

برای نرخ BDSP فعلی به زیر مراجعه کنید.

نرخ حساب جابجایی سپرده بانکی

نرخ مؤثر 07/21/2022

با یک مشاور مالی ملاقات کنید

آماده سرمایه گذاری هستید؟ما هم آماده هستیمبگذارید شما را با مشاور مالی خدمات سرمایه گذاری UnionBanc خود آشنا کنیم.

با یک مشاور مالی ارتباط برقرار کنید

یک مشاور مالی پیدا کنید

کارگزاری و خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده توسط UnionBanc Services Investment LLC ، یک کارگزار ثبت شده توسط SEC ، مشاور سرمایه گذاری ، عضو FINRA / SIPC و شرکت تابعه MUFG Union Bank ، خدمات بیمه N. A. ارائه شده توسط خدمات بیمه UnionBanc ، بخشی از بانک اتحادیه MUFG، N. A. ، داشتن محل زندگی و محل اصلی تجارت در کالیفرنیا در 1201 Camino del Mar ، سوئیت 208 ، Del Mar ، CA 92014. مجوز بیمه ایالتی کالیفرنیا شماره 0817733. محصولات سرمایه گذاری و بیمه غیر سپاه: • سپرده یا سایر تعهدات نیستاز طریق بانک TH E یا هر وابسته بانکی ، توسط FDIC یا سایر آژانس های دولتی فدرال بیمه نمی شوند ، از جمله یا تضمین نمی شوند. حامل های بیمه

با کلیک بر روی لینک زیر ، وب سایت Union Bank را ترک می کنید و یک وب سایت خصوصی را ایجاد می کنید که توسط یک تجارت غیرقانونی دیگر ایجاد ، اداره و نگهداری می شود. Union Bank با پیوند به وب سایت این تجارت خصوصی ، محصولات ، خدمات یا سیاست های حریم خصوصی یا امنیتی خود را تأیید نمی کند. اگر کالاها یا خدمات شخص ثالث را که در وب سایت ما تبلیغ شده است بپذیرید ، شخص ثالث ممکن است بتواند تشخیص دهد که شما با ما رابطه دارید (برای مثال ، اگر این پیشنهاد فقط از طریق سایت ما انجام شده باشد).

اطلاعاتی که این مشاغل خصوصی در نتیجه بازدید شما از وب سایت آن جمع آوری و نگهداری می کند ، و نحوه انجام این کار ، ممکن است با اطلاعاتی که اتحادیه بانک جمع آوری و نگهداری می کند متفاوت باشد.(برای حمایت از حریم خصوصی برای حمایت از حریم خصوصی ، اتحادیه بانک به وب سایت خود ارائه می دهد) به بخش حریم خصوصی و امنیت مراجعه کنید). اگر اطلاعاتی را در اختیار شما قرار دهید ، استفاده از آن از آن اطلاعات مشمول سیاست حفظ حریم خصوصی آن تجارت خواهد بود. توصیه می کنیم سیاست جمع آوری اطلاعات یا شرایط و ضوابط آنها را مرور کنید تا کاملاً درک کنید که این تجارت چه چیزی را جمع می کند. ما مسئول شیوه های جمع آوری اطلاعات سایر وب سایت هایی نیستیم که از آنها بازدید می کنید و از شما می خواهیم قبل از ارائه اطلاعات شخصی که به آنها ارائه می دهید ، سیاست های حریم خصوصی آنها را مرور کنید.