چگونه می توان نمونه کارها خود را برای سقوط بازار سهام قرار داد

آیا مطمئن هستید که سقوط بازار سهام در حال آمدن است؟

شما باید با خود صادق باشید: آیا مطمئن هستید که می دانید هنگام سقوط بورس اوراق بهادار؟

سهام عدالت در حدود هر دهه 50 ٪ کاهش می یابد ، بنابراین مسلم است که حقوق صاحبان سهام در مقطعی سقوط می کنند ، اما هیچ کس نمی داند چه زمانی خواهد بود.

از نمودار زیر S& P 500 می بینید که دوره های زیادی وجود داشته است که در حدود 50 ٪ سقوط شدید وجود داشته است. از آنجا که این یک طرح ورود به سیستم است ، سقوط در نمودار ممکن است به اندازه 50 ٪ آنها نمایشی به نظر نرسد.

اگر صادق هستید و اعتراف می کنید که نمی دانید بازار چه زمانی سقوط خواهد کرد ، احتمالاً نباید کاری انجام دهید. اگر یک برنامه سرمایه گذاری دارید ، پس از آن به آن بچسبید!

اگر صاحب حقوق صاحبان سهام هستید ، باید هر چند وقت یکبار آماده از دست دادن پول ، حداقل روی کاغذ باشید. اما به یاد داشته باشید که سهام با گذشت زمان به سمت بالا حرکت می کند ، بنابراین اگر نمی توانید ضرر کوتاه مدت را معده کنید ، احتمالاً این بدان معنی است که شما در نمونه کارها خود بیش از حد حقوق صاحبان سهام/ریسک دارید.

چگونه می دانم که نمونه کارها من خیلی خطرناک است؟

حقوق صاحبان سهام این پتانسیل را دارد که بازده بالاتری نسبت به دارایی های ایمن مانند اوراق قرضه دولتی داشته باشد. اما توجه داشته باشید که با بازده بالا نیز می تواند در معرض خطر باشد.

حتی اگر بازده اوراق قرضه دولتی در حال حاضر کم است ، اگر شما یک افق سرمایه گذاری طولانی ندارید ، یک نمونه کارها از 100 ٪ سهام خطر قابل توجهی را به همراه دارد. اوراق قرضه می تواند تنوع را به یک نمونه کارها اضافه کند ، آنها با حقوق صاحبان سهام در ارتباط نیستند و احتمال سقوط همزمان در همان زمان وجود دارد.

همه ما سطح تحمل ریسک متفاوتی داریم و برخی از این موارد مبتنی بر شخصیت است. اما قطعاً موارد عملی وجود دارد که باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در نظر بگیرید.

این موارد شامل مواردی مانند زمان بازنشستگی و هنگامی که انتظار دارید استفاده از بودجه را شروع کنید.

یک نمونه کارها متنوع ضروری است و در عمل به معنای تقسیم نمونه کارها خود به دارایی هایی است که توسط همان عوامل هدایت نمی شوند.

درک اهداف سرمایه گذاری و ظرفیت ریسک شما عوامل مهمی در انتخاب سرمایه گذاری در چه مواردی است و ما این را در دوره خود پوشش می دهیم: چگونه می توان صندوق Robo ارزان خود را ایجاد کرد.

درست پس از آخرین تصادف در مارس 2020 ، من با چند عضو بازنشستگی صحبت کردم که به من گفتند که علی رغم دانستن اینکه نباید این کار را انجام داده اند ، در این سانحه سهام خود را فروخته اند.

واکنش طبیعی اگر بیش از حد حقوق صاحبان سهام خود را حفظ کنید ، وحشت است که به نظر می رسد ثروت شما ناپدید می شود ، حتی اگر فقط به طور موقت باشد. واقعیتی که آنها فروخته اند به من گفتند که آنها بیش از حد حقوق صاحبان سهام و ریسک دارند زیرا نمی توانند نوسانات موجود در بازار را از بین ببرند.

با توجه به موضوع خطر ، داستانی مربوطه وجود دارد که توسط جسی لیورمور ، خرس وال استریت مرتبط است. این در مورد مردی است که آنقدر عصبی بود که یک دوست از او پرسید که موضوع چیست.

من نمی توانم بخوابم ، "عصبی پاسخ داد

"چرا که نه؟"از دوست پرسید

"من آنقدر پنبه ای حمل می کنم که نمی توانم بخوابم در مورد آن فکر کنم. این مرا از بین می برد. چه کاری می توانم انجام دهم؟"

دوست پاسخ داد: "S ell به نقطه خواب ،" پاسخ داد.

و نگه داشتن تخصیص سهام خود در نقطه خواب کاری است که اگر نمی خواهید در یک تصادف به فروش برسید ، باید انجام دهید.

چگونه نمونه کارها خود را در معرض خطر قرار دهیم

اگر واقعاً می دانستید که یک تصادف در حال آمدن است ، یا به سادگی اگر می خواهید سبد خود را در معرض خطر قرار دهید تا نقطه خواب را از بین ببرید ، پس از دارایی های خطرناک (حقوق صاحبان سهام ، اعتبار ، املاک و مستغلات) به پناهگاه های امن منتقل می شوید (پول نقد ، طلا ،اوراق بهادار دولت توسعه یافته)

تصویر زیر شکاف بین دارایی های ایمن (R) و پرخطر (ER) و فیلم من را نشان می دهد که از آن ناشی می شود ، جایی که من به جزئیات بیشتری در دارایی های ایمن نگاه می کنم ، نحوه سرمایه گذاری در طول رکود اقتصادی است

چه موقع بفروشید - چه موقع خرید کنید

برای اینکه "برنامه فروش" بهتر از "انجام برنامه هیچ کاری" عمل کند ، پس باید قبل از اینکه واقعاً تصادف اتفاق بیفتد ، بفروشید.

این امر به این دلیل است که سهام به مرور زمان به سمت بالا می رود و اگر اشتباه می کنید با کاهش قرار گرفتن در معرض سهام خود از دست نخواهید داد و آنها نمی فروشند.

پس از آن ، حتی اگر نقطه فروش خود را دقیقاً در زمان مناسب انتخاب کنید ، هنوز هم مجبور هستید که مجدداً به درستی وارد بازار شوید. شما باید با قیمتی پایین تر از قیمت فروش اصلی خود خریداری کنید.

بازارها می توانند در اطراف خود به چشم بیایند و به راحتی می توان در احساسات گرفتار شد و خرید وقتی خیلی زیاد است که بلافاصله پول شما را از دست می دهد. یا ممکن است بازار قبل از اینکه فرصتی برای خرید داشته باشید سریعتر از شما حرکت کند و سریعتر حرکت کند.

اگر به عملکرد سرمایه گذاران توجه کنید ، بسیاری از افراد از شاخصی که در آن سرمایه گذاری می کنند ، کم کار می کنند زیرا سعی می کنند بازارهای زمانی را انجام دهند ، بنابراین بزرگترین خطر برای سرمایه گذاران شاخص رفتار خودشان است.

بازار جهانی سهام همیشه در گذشته از تصادفات بهبود یافته است ، به همین دلیل است که انجام هیچ کاری معمولاً بهترین کار نیست.

دلایل بد برای فروش

اگر وسوسه می شوید بفروشید ، اطمینان حاصل کنید که فقط به یکی از این دلایل نیست: