روش های محاسبه نرخ بازده

تجارت شما در حال رشد است و وقت آن است که برخی از پیشرفت های سرمایه را انجام دهید. اینجاست که نرخ بازده (ROR) می درخشد.

منظور از نرخ بازده چیست؟

نرخ بازده (ROR) سود خالص یا ضرر در سرمایه گذاری شما است که در طی یک دوره خاص محاسبه می شود ، که به عنوان درصدی از هزینه اولیه سرمایه گذاری بیان شده است. به اندازه کافی به عنوان یک فرمول ساده است. بخش سخت این است که هزینه اولیه سرمایه گذاری شما و ارزش فعلی دارایی چیست.

تفاوت بین ROI ، ROR و IRR چیست؟

بازده سرمایه گذاری (ROI) ، ROR و نرخ بازده داخلی (IRR) بسیار مشابه هستند ، اما هر کدام برای اهداف کمی متفاوت هنگام پیش بینی و ارزیابی سرمایه گذاری های سرمایه استفاده می شوند.

ROI: بازده سرمایه گذاری

این ساده ترین از سه فرمول است و معمولاً در هنگام انحلال دارایی یا به عنوان رقم نهایی هنگام اتمام یک پروژه سرمایه گذاری مورد استفاده قرار می گیرد.

ROI = سود خالص سرمایه گذاری 100

آساناما آنچه ROI برای آن حساب نمی کند ، طول دوره سرمایه گذاری یا تورم است.

موارد زیر را در نظر بگیرید:

شما یک انبار با قیمت 500،000 یورو خریداری می کنید و آن را با قیمت 750،000 یورو می فروشید. با استفاده از فرمول ، ROI 50 درصد است. بد نیستیک دوست همین کار را می کند ، فقط آنها یک انبار را با قیمت 400،000 یورو خریداری می کنند و آن را با 600000 یورو می فروشند. شما سرمایه گذاری بهتری دارید ، درست است؟نه کاملا. شما انبار خود را بعد از 5 سال فروختید ، این بدان معنی است که نرخ بازده سالانه شما 10 درصد بوده است. دوست شما پس از 2 سال انبار خود را فروخت و نرخ بازده سالانه 25 درصد را به آنها داد.

تورم نباید بیش از یک سرمایه گذاری دو ساله باشد ، اما اگر به 5 سال ، ده سال یا بیشتر نگاه می کنید ، ROI کمتر و کمتر مفید می شود.

ROR: نرخ بازده

از نرخ محاسبه بازده برای تعیین نرخ رشد یک سرمایه گذاری که هنوز در حال انجام است استفاده می شود. مانند بررسی سلامت سرمایه گذاری خود به آن فکر کنید. آیا همه چیز همانطور که پیش بینی های شما پیشنهاد شده است کار می کند یا زمان آن رسیده است که تنظیمات را انجام دهید یا حتی پلاگین را بکشید؟

فرمول به این شکل است:

ROR = مقدار فعلی - مقدار اصلی ارزش 100

به عنوان نمونه ، بیایید بگوییم که شما یک نام دامنه محبوب را برای فروشگاه تجارت الکترونیکی خود خریداری کرده اید. این گران بود ، اما باید بهینه سازی موتور جستجو (SEO) را افزایش دهد و پیدا کردن شما را برای مشتریان آسان تر کند. شما دو سال پیش 40،000 یورو برای URL پرداخت کرده اید. بیایید بگوییم فروش شما قبل از خرید نام دامنه 250،000 یورو در سال بود. اکنون ، مغازه شما در حدود 300000 یورو در سال جمع می شود.

با استفاده از فرمول ، ROR برای آن سرمایه گذاری (400،000 یورو - 250،000 یورو)/250،000 یورو یا 20 درصد است.

ROI بازده 37. 5 درصد را به همراه خواهد داشت.

IRR: نرخ بازده داخلی

از نرخ بازده داخلی (IRR) برای تأثیر تورم بر سود سرمایه گذاری استفاده می شود. همچنین طول دوره سرمایه گذاری را در نظر می گیرد. اگر در مورد پیش بینی تجارت می دانید ، ممکن است با محاسبه ارزش خالص فعلی (NPV) آشنا باشید.

IRR اگر فرض کنیم معادله NPV نیز برابر با صفر است.

npv = t = 1t c1 (1+r) t-C0 = 0

جایی که: t = تعداد کل دوره های زمانی

t = دوره زمانی C1 = جریان نقدی خالص در یک دوره زمانی t

C0 = جریان نقدی پایه

r = نرخ تخفیف

معمولاً هرچه نرخ بازده داخلی بالاتر باشد ، سرمایه گذاری مطلوب تر است و برعکس. از آنجا که IRR برای سرمایه گذاری در انواع مختلف یکنواخت است ، برای رتبه بندی دقیق چندین سرمایه گذاری یا پروژه های آینده نگر مفید است. همچنین می توانید از آن استفاده کنید تا درک کنید که آیا ایجاد یک عملیات جدید یا گسترش کار موجود شما در دراز مدت سودآور خواهد بود.

نرخ اسمی بازده در مقابل نرخ واقعی بازده

هنگام صحبت در مورد نرخ بازده ، تمایز مهم دیگری وجود دارد که باید ایجاد کنید. آیا بحث براساس نرخ اسمی بازده است یا نرخ واقعی بازده؟

در بحث فوق فرمول های مختلف برای محاسبه بازده سرمایه گذاری مورد انتظار شما ، گفتیم که فرمول ROR تورم را در نظر نگرفته است. محاسبات بازگشت که شامل تورم به عنوان یک عامل نیست ، نرخ بازده اسمی را به ما می دهد ، یا اگر همه چیز به طور کامل پیش برود و پول نقد به همان اندازه قدرت خرید در آینده داشته باشد.

پیش بینی های بدون تورم واقعاً منعکس کننده زندگی واقعی نیست. اگر تورم را در محاسبه خود قرار دهید ، رقمی که می گیرید نرخ بازده واقعی یا تنظیم تورم خواهد بود.

نحوه محاسبه نرخ واقعی بازده

در اینجا فرمول محاسبه نرخ واقعی بازده بر اساس تورم آورده شده است. به یاد داشته باشید ، فقط می توانید حدس بزنید که رقم واقعی تورم چیست ، بنابراین بهتر است چند سناریو مختلف را امتحان کنید تا ببینید محدودیت های شما در کجا قرار دارد و آیا پروژه های سود شما منطقی هستند.

نرخ واقعی بازده = 1 + نرخ اسمی 1 + نرخ تورم - 1

بیایید از مثال URL خود را از توضیحات ROR در بالا استفاده کنیم. ما با نرخ بازده 20 درصدی به پایان رسیدیم. در حال حاضر ، تورم در اروپای غربی حدود هشت درصد است.

نرخ واقعی بازده = 1 + 0. 21 + 0. 08 - 1

نرخ واقعی بازده = (1. 2/1. 08) - 1

نرخ واقعی بازده = 11. 1 ٪

11 درصد هنوز نرخ بازده بسیار خوبی است ، اما تقریباً به اندازه 20 درصد انتظار شما خوب نیست.

نرخ بازده خوبی چیست؟

هیچ نرخ بازده عینی خوب وجود ندارد. فقط نرخ های بازده وجود دارد که برای تجارت شما معنی دارد. به عنوان مثال ، بازده بالاتر معمولاً به معنای خطر بالاتر است. بازده های پایین که سالهاست ثابت نگه داشته می شود بدون اینکه کارهای اضافی زیادی از شما داشته باشد ، می تواند در پایان بیش از ترتیبات بازده/منابع سنگین ، پول بیشتری را جمع کند. صنعت شما همچنین می تواند بر ارزش درک شده بازده تأثیر بگذارد. برخی از مشاغل با حجم بالا/کم حاشیه با افزایش یک درصدی انتخاب می شوند. کمتر رقابتی ، مشاغل طاقچه تر ممکن است چیزی را کمتر از 10 درصد در نظر بگیرند حتی ارزش این تلاش را ندارند.

سؤالات زیر را در نظر بگیرید تا مشخص کنید آیا ROR که برای سرمایه گذاری خود محاسبه کرده اید برای تجارت شما مناسب است یا خیر.

• چقدر ریسک حاضر به استفاده از آن هستید؟
• چه اتفاقی می افتد اگر پولی را که سرمایه گذاری می کنید از دست بدهید؟
• برای جلوگیری از از دست دادن پول ، از سرمایه گذاری به چه میزان سود نیاز خواهید داشت؟
• اگر سرمایه گذاری خاصی را انجام ندهید ، چه کار دیگری می توانید با پول انجام دهید؟

گذشته از آن ، یک حسابدار و مدیر تجارت را که به آن اعتماد دارید پیدا کنید ، مشاوره خوبی کسب کنید و ببینید که تجارت شما چه چیزی می تواند ایجاد کند.

بیاموزید که چگونه مولی می تواند به رشد تجارت شما کمک کند

مورد اعتماد بیش از 130،000 مشاغل ، مولی یکی از سریعترین ارائه دهندگان خدمات پرداخت اروپا (PSP) است. مولی یک راه حل پرداخت بی دردسر و یک پرداخت بهینه سازی شده برای کمک به شما در رشد تجارت آنلاین خود بدون حداقل هزینه ، قراردادهای قفل یا هزینه های پنهان ارائه می دهد.