خطرات مرتبط با صندوق های متقابل

سرمایه گذاری همیشه با برخی از خطرات همراه است. به عنوان مثال ، یک ابزار سرمایه گذاری مانند صندوق های متقابل مزایایی مانند ارزش برای پول و تنوع را برای سرمایه گذاران ارائه می دهد اما هنوز هم برخی از خطرات مرتبط را به همراه دارد. بهترین سرمایه گذار می تواند برای به حداقل رساندن خطرات صندوق متقابل انجام دهد ، کسب اطلاعات بیشتر در مورد آنها و تمرین راه های کوسن یکسان است.

چه چیزی صندوق های متقابل را خطرناک می کند؟

دلیل اساسی که باعث می شود سرمایه گذاری صندوق های متقابل خطرناک باشد این واقعیت است که پول را در انواع ابزارهای سرمایه گذاری - بدهی ، عدالت و اوراق بهادار شرکت ها قرار می دهد. از آنجا که قیمت این ابزارهای سرمایه گذاری در پاسخ به چندین عامل نوسان دارند ، ممکن است سرمایه گذاران در معرض ضرر قرار بگیرند.

این به دلیل سقوط در این سرمایه گذاری ها عمدتاً اتفاق می افتد. با این حال ، سرمایه گذاران صندوق های متقابل می توانند با شناسایی ریسک درگیر در صندوق های متقابل از قبل ، از آرایش پاداش ریسک استفاده کنند.

انواع ریسک در وجوه متقابل

به معنای وسیع تر ، ریسک صندوق متقابل را می توان به عنوان - ریسک سیستماتیک و ریسک غیر سیستماتیک طبقه بندی کرد. در اینجا لیستی از خطرات مرتبط با سرمایه گذاری صندوق های متقابل ارائه شده است.

خطرات مربوط به صندوق های متقابل سهام عدالت

به طور معمول ، صندوق های مبتنی بر سهام در سهام شرکت هایی که در بورس سهام ذکر شده اند ، سرمایه گذاری می کنند. ارزش چنین وجوهی مبتنی بر عملکرد شرکت ها است که اغلب به دلیل عوامل خرد اقتصادی اقتصادی تحت تأثیر قرار می گیرند.

چنین عواملی شامل - تغییر در دستورالعمل های دولت ، مقررات SEBI ، چرخه اقتصادی ، سیاست های RBI و غیره است. به ویژه ، این عوامل بر قیمت سهام تأثیر می گذارد و ممکن است ارزش سهم را افزایش یا کاهش دهد.

وجوه متقابل با یک دوره قفل طولانی مدت و سفت و سخت مانند ELSS اغلب با خطر نقدینگی همراه است. چنین ریسکی نشان می دهد که سرمایه گذاران غالباً بازپرداخت سرمایه گذاری های خود را بدون تحمل ضرر ، چالش برانگیز می دانند.

به عنوان مثال ، ELSS با یک دوره قفل سفت و سخت همراه است که در طی آن سرمایه گذاران نمی توانند با سرمایه گذاری خود کارهای زیادی انجام دهند. علاوه بر این ، اغلب عدم خریداران در بازار باعث می شود سرمایه گذاری در زمانی که توسط سرمایه گذاران مناسب باشد ، سرمایه گذاری را به چالش بکشد.

خطرات مربوط به صندوق های متقابل بدهی

ریسک بهره در سرمایه گذاری صندوق های متقابل در قالب ارزش مختلف بهره و سرمایه گذاران در کل افق سرمایه گذاری تجلی می یابد. این بیشتر ریشه در عدم قطعیت های مربوط به سرمایه دارد که یک سرمایه گذار احتمالاً در پایان افق سرمایه گذاری از آن استفاده می کند.

به عبارت دیگر ، اگر نرخ بهره تغییر کند ، قیمت ابزار بدهی نیز تغییر خواهد کرد. به عنوان مثال ، هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد ، قیمت اوراق افزایش می یابد و به نوبه خود ، ارزش اوراق قرضه نیز کاهش می یابد.

ریسک اعتباری در سرمایه گذاری صندوق های متقابل اغلب از وضعیتی ناشی می شود ، که در آن صادرکننده این طرح نمی تواند سود وعده داده شده را بپردازد. در مورد صندوق های بدهی ، به طور معمول ، مدیران صندوق شامل اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری با رتبه بندی اعتبار بالا هستند.

با این حال ، برای افزایش نرخ بازده ، مدیر صندوق شامل اوراق بهادار با اعتبار پایین تر است. چنین حرکتی اغلب همانطور که وعده داده شده خطر عدم پرداخت حقوق را افزایش می دهد.

این می تواند به بهترین وجه به عنوان خطر از دست دادن قدرت خرید شخص ، عمدتاً به دلیل افزایش نرخ تورم توصیف شود. به طور معمول ، سرمایه گذاران در معرض تأثیر این ریسک قرار می گیرند که نرخ بازده به دست آمده از سرمایه گذاری ها نتواند با افزایش نرخ تورمی ادامه یابد. به عنوان مثال ، اگر نرخ بازده 5 ٪ و نرخ تورم 3 ٪ باشد ، سرمایه گذاران تنها با 2 ٪ بازده باقی می مانند.

این ریسک صندوق متقابل نیز در بین سرمایه گذاران رواج دارد. این می تواند به عنوان وضعیتی توصیف شود که سرمایه گذاران تمایل دارند تمام پول خود را در یک طرح سرمایه گذاری واحد یا در یک بخش قرار دهند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری کامل فقط در سهام یک شرکت غالباً در صورت گرفتار شدن در شرایط بد بازار ، خطر قابل توجهی از دست دادن سرمایه را تحمل می کند.

این خطر مربوط به این ترس است که کاهش نرخ ارز باعث کاهش بازده سرمایه گذاری می شود. برای توضیح ، اعتقاد بر این است که با افزایش ارزش وجوه ارزی خارجی ، منجر به کاهش ارز خارجی می شود. این امر به طور مستقیم نرخ بازده را هنگام رد و بدل در INR کاهش می دهد.

سرمایه گذاری صندوق های متقابل به طور مکرر توسط مدیران صندوق بازسازی می شود و از نزدیک مورد نظارت قرار می گیرد. با این حال ، سرمایه گذاری های منظم اغلب با خطر از دست دادن فرصت های رشد در سرمایه گذاری خود همراه هستند.

اگرچه خطرات مرتبط با وجوه متقابل بسیار است ، اما با برنامه ریزی سرمایه گذاری های خود به طور هوشمندانه می توان همین مسئله را کاهش داد.

نکاتی برای مبارزه با خطرات مرتبط با صندوق های متقابل

با پیروی از این نکات ، می توان تأثیر خطرات صندوق متقابل را به طور مؤثر جمع کرد.

• یک نمونه کارها بسازید که با اشتهای ریسک شما مطابقت داشته باشد

یکی از بهترین راهها برای کوسن بیشترین خطرات مرتبط با صندوق های متقابل ، سرمایه گذاری در نمایه ای است که با توانایی ریسک پذیری سرمایه گذاران مطابقت دارد. عواملی مانند سن ، جایگاه مالی ، اشتهای ریسک و اهداف مالی باید قبل از انتخاب یک طرح صندوق متقابل خاص وزن شوند. به عنوان مثال ، افراد با اشتهای کم خطر و یک هدف مالی بلند مدت ، یک سبد متعادل را با ترکیبی سودآور از بدهی و عدالت مناسب پیدا می کنند.

• سرمایه گذاری از طریق برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک

از طریق این مسیر سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران قادر خواهند بود بار خطر را به میزان قابل توجهی توزیع کنند. همچنین ، با کمک ویژگی هایی مانند میانگین هزینه روپیه و قدرت ترکیب ، سرمایه گذاران می توانند هزینه سرمایه گذاری خود را با موفقیت کاهش دهند.

این مسیر سرمایه گذاری همچنین به توزیع ریسک مرتبط با سرمایه گذاری صندوق های متقابل در طی یک دوره کمک می کند و همچنین به کاهش متوسط هزینه سرمایه گذاری کمک می کند. در مجموع ، به مبارزه با تأثیر ورود به بازار بیش از حد کمک می کند. این واقعیت که سرمایه گذاران را قادر می سازد از یک صندوق به صندوق دیگر تغییر کنند ، به ادغام سود و کاهش خطرات مرتبط با موفقیت کمک می کند.

سرمایه گذاری ها را در کلاسهای دارایی و بخش هایی مانند بدهی ، معادل پول نقد ، سهام و غیره اختصاص دهید تا نسبت ریسک-ریسک نمونه کارها و خطرات بازار مرتبط با آن به طور مؤثر تعادل برقرار کنید. با فاکتورسازی در اشتها ، افق زمانی و اهداف مالی ، سرمایه گذاران می توانند سبد خود را بر این اساس متنوع کنند.

به عنوان مثال ، برای رسیدن به اهداف کوتاه مدت ، سرمایه گذاران باید پول خود را در طرح های بدهی برای حمایت از سرمایه و بازده مطمئن قرار دهند. از طرف دیگر ، برای اهداف بلند مدت ، سرمایه گذاران ممکن است صندوق های متقابل سهام عدالت را به دلیل فاکتور ریسک بالا در ریسک خود پیدا کنند.

خطرات در صندوق های متقابل و راه حل های مناسب

در این جدول در زیر برخی از انواع متداول خطرات در وجوه متقابل و راه های کاهش آنها به طور خلاصه برجسته شده است.

از این رو ، می توان گفت که همیشه برخی از خطرات مرتبط با وجوه متقابل وجود خواهد داشت. با این وجود ، سرمایه گذاران می توانند تأثیر یکسان را کاهش داده و با اتخاذ تکنیک های سرمایه گذاری هوشمند از فرسایش سرمایه خود جلوگیری کنند.

صفحات صندوق متقابل مرتبط