اوراق بهادار مبتنی بر ریسک

این را در نظر بگیرید اگر: شما یک سرمایه گذار با تجربه هستید و می خواهید کنترل بیشتری بر تنوع و استراتژی سرمایه گذاری گزینه سرمایه گذاری خود داشته باشید.

اوراق بهادار مبتنی بر ریسک ما به شما امکان می دهد اهداف سرمایه گذاری خود را با سطح تحمل ریسک خود تراز کنید و کنترل بیشتری را در مورد نحوه برخورد به اهداف خود به شما می دهد.

از سهام عدالت و سهام جهانی گرفته تا گزینه های سرمایه گذاری با درآمد متعادل و ثابت ، پرتفوی مبتنی بر ریسک به دنبال ارائه بازده مطلوب است که منعکس کننده عملکرد گسترده سرمایه گذاری بازارهای مالی است.

بیشتر اوراق بهادار سرمایه گذاری نیز شامل گزینه های شاخص و فعال شده است. صندوق های شاخص برای ردیابی شاخص معیار طراحی شده اند. در عوض ، مدیریت فعال توسط شخصی که از تحقیقات ، پیش بینی ها و تجربیات خود برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری استفاده می کند ، اداره می شود.

اوراق بهادار مبتنی بر ریسک چگونه کار می کند

این اوراق بهادار سرمایه گذاری به شما امکان می دهد ترکیب دارایی هایی را که با اهداف و استراتژی سرمایه گذاری خود مطابقت دارد ، انتخاب کنید. تخصیص به صندوق های متقابل اساسی در اوراق بهادار سرمایه گذاری مبتنی بر ریسک به طور خودکار تغییر نمی کند زیرا در سنین ذینفع همانطور که در اوراق بهادار سرمایه گذاری سال ثبت نام انجام می شود ، به طور خودکار تغییر نمی کند. سرمایه گذاری ها در پرتفوی سرمایه گذاری مبتنی بر ریسک باقی خواهند ماند تا زمانی که صاحب حساب به این برنامه دستور دهد تا آنها را به گزینه سرمایه گذاری دیگری منتقل کند. هیئت مدیره ممکن است تخصیص دارایی و صندوق های متقابل اساسی را برای این اوراق بهادار سرمایه گذاری (و همچنین برای سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری) در هر زمان تغییر دهد.

رویکرد مدیریت خود را انتخاب کنید

شما ممکن است هنگام انتخاب یک سبد مبتنی بر ریسک ، یک استراتژی فعال یا منفعل را برای صندوق های اساسی انتخاب کنید.

مدیریت منفعل

این را در نظر بگیرید اگر:

شما ترجیح می دهید در درجه اول در اوراق بهادار که فهرست بندی شده اند سرمایه گذاری کنید.

• مدیریت غیرفعال یک استراتژی سرمایه گذاری کم هزینه است که سعی می کند به جای بهتر از آن ، یک سهام خاص یا شاخص بازار اوراق قرضه را نیز مطابقت دهد ، همچنین به عنوان فهرست بندی شناخته می شود

مدیریت فعال

این را در نظر بگیرید اگر:

شما ترجیح می دهید در پرتفوی هایی که به طور فعال مدیریت می شوند سرمایه گذاری کنید.

• یک صندوق با مدیریت فعال دارای یک مدیر نمونه کارها یا تیمی از مدیران است که از طریق ترکیبی از تحقیق ، پیش بینی بازار ، تجربه و تخصص ، به طور فعال این صندوق را در تلاش برای ضرب و شتم یک معیار خاص (معمولاً یک شاخص گسترده) مدیریت می کنند.
• بسته به مدیر و هزینه های پرداخت شده ، مدیریت فعال فرصتی برای بهتر از بازار را فراهم می کند

اوراق بهادار مبتنی بر ریسک

برای مشاهده اوراق بهادار مبتنی بر ریسک برای هر رویکرد مدیریتی ، روی برگه ها کلیک کنید.

منفعل فعال

اوراق بهادار سرمایه گذاری مشمول خطرات صندوق های اساسی از جمله از دست دادن مدیر است.

آماده شروع کار هستید؟

چیزهایی که باید در نظر بگیرید

تغییر سرمایه گذاری های خود

پس از سرمایه گذاری در یک سبد سرمایه گذاری خاص ، می توانید کمک های مالی و هرگونه درآمد را به یک نمونه کارها سرمایه گذاری دیگر تا دو بار در هر سال تقویم یا با انتقال وجوه به یک حساب Scholarshare 529 برای یک ذینفع متفاوت منتقل کنید.

به طور دوره ای سرمایه گذاری های خود را مرور می کنید

این ایده خوبی است که به طور دوره ای استراتژی سرمایه گذاری خود را به عنوان اهداف ، افق سرمایه گذاری و وضعیت شخصی تغییر دهید - به عنوان مثال ، سالانه در زمان مالیات ، سالانه اگر درآمد شما تغییر کند یا با تولد فرزند دیگری.

منابع بیشتر برای کاوش

گزینه های سرمایه گذاری را مقایسه کنید

ما انتخاب گزینه های سرمایه گذاری متناسب با نیازهای مالی و اهداف پس انداز شما را آسان می کنیم. گزینه های خود را کشف کنید

ابزار برنامه ریزی

برای کمک به کشف نیازهای مالی و اهداف پس انداز خود ، طیف وسیعی از ابزارهای برنامه ریزی را کاوش کنید. ابزارها را کشف کنید

با ما تماس بگیرید

در مورد ScholarShare 529 سؤالی دارید؟برای حساب جاری خود به اطلاعات نیاز دارید؟ما برای کمک اینجا هستیم! با هم تماس گرفتن

قبل از شروع کار بیشتر می خواهید؟برای دریافت نکات اطلاعاتی و صرفه جویی در کالج ScholarShare 529 ثبت نام کنید.

چرا Scholarshare 529

• مزایای 529 ما
• طرحی برای همه
• درباره ما

یادگیری و برنامه ریزی

• 529 ما چگونه کار می کند
• راه های ذخیره را مقایسه کنید
• هزینه کالج

گزینه های سرمایه گذاری

• گزینه های سرمایه گذاری را مقایسه کنید
• سال ثبت نام
• ریسک
• تضمین
• قیمت و عملکرد روزانه

منابع

• منابع محبوب
• ابزار برنامه ریزی
• متداول
• گیره
• رویدادها و وبینارها
• واژه نامه
• حساب پس انداز کودکان

مرکز حساب

ما را دنبال کنید

با برنامه ReadySave 529 action به حساب خود دسترسی پیدا کنید

• مدیریت شده توسط TIA A-CREF THY CONITION ، Inc. (TFI)
• سیاست حفظ حریم خصوصی
• بیانیه دسترسی
• نقشه سایت
• مرکز حراست
• توضیح برنامه

افشای

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد برنامه پس انداز کالج ScholarShare ، با شماره 1-800-544-5248 تماس بگیرید یا برای توضیحات برنامه اینجا را کلیک کنید ، که شامل اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها ، هزینه ها و سایر اطلاعات مهم است. قبل از سرمایه گذاری آن را با دقت بخوانید و در نظر بگیرید.

لطفاً توجه داشته باشید: قبل از سرمایه گذاری ، در نظر بگیرید که آیا کشور خانه شما یا ذینفع شما مالیات دولتی یا سایر مزایای دولتی مانند کمک های مالی ، صندوق های بورس تحصیلی و حمایت از طلبکاران را که فقط برای سرمایه گذاری در برنامه شهریه واجد شرایط آن ایالت در دسترس هستند ، ارائه می دهد. شما همچنین باید براساس شرایط شخصی خود با متخصص حقوقی یا مالیاتی خود برای مشاوره مالیاتی مشورت کنید. سرمایه گذاری در این طرح نه بیمه شده و نه تضمین شده و خطر از دست دادن سرمایه گذاری وجود دارد.

اگر از این وجوه برای هزینه های واجد شرایط آموزش عالی استفاده نشود ، ممکن است مالیات مجازات 10 ٪ فدرال درآمدها (و همچنین مالیات بر درآمد فدرال و ایالتی) اعمال شود. برداشت های غیر واجد شرایط نیز ممکن است مشمول مالیات 2. 5 ٪ اضافی در مورد درآمد باشد.

برنامه پس انداز کالج Scholarshare توسط ایالت کالیفرنیا ارائه می شود. تأمین مالی شهریه Tiaa-Cref ، Inc. (TFI) ، مدیر برنامه. خدمات فردی و نهادی Tiaa-Cref ، LLC ، عضو FINRA ، توزیع کننده و کارآموز برای برنامه پس انداز کالج ScholarShare.

وب سایت برنامه شامل پیوندهایی به وب سایت های دیگر است. نه این طرح و نه TFI و شرکت های وابسته به آن مسئول محتوای آن وب سایت های دیگر نیستند. صحت اطلاعات مربوط به آن سایتها قابل تأیید نیست.

تمام سیستم عامل های رسانه های اجتماعی توسط ایالت کالیفرنیا اداره می شوند.