نحوه سرمایه گذاری در ETF های طلایی

یادداشت تحریریه: مشاور فوربس ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

Gold ETF مشابه صندوق های متقابل است که در بورس سهام معامله می شود ، یعنی می توان واحدهای خود را از بورس سهام خریداری و فروش کرد. دقیقاً به عنوان یک صندوق متقابل سهام عدالت ، که در آن جمع پول از سرمایه گذاران توسط یک شرکت مدیریت دارایی (AMC) برای سرمایه گذاری در سهام جمع می شود ، در اینجا نیز مورد است ، اما با طلای خالص به عنوان زیرین.

AMC واحدها را به سرمایه گذاران اختصاص می دهد که می توانند در صرافی ها معامله شوند. قیمت ETF با طلای فیزیکی زیربنایی ارتباط دارد و انعطاف پذیری سرمایه گذاری سهام را به سرمایه گذاری ساده طلای قدیمی اضافه می کند.

از نظر اساسی ، خرید ETF های طلا به معنای خرید طلا در قالب الکترونیکی است.

چگونه ETF های طلا کار می کنند

هر واحد از ETF طلایی یک گرم طلا را نشان می دهد و دارای خلوص 99. 5 ٪ است. این طلای فیزیکی در طاق های بانکهای متولی ذخیره می شود و به عنوان اصلی که واحدها از آن ارزش می گیرند ، کار می کند.

این را می توان با این مثال درک کرد: فرض کنید AMC تصمیم می گیرد مقدار 1 گرم طلا را به هر واحد اختصاص دهد ، در این صورت قیمت هر واحد تقریباً برابر با قیمت 1 گرم طلا خواهد بود. صندوق های سرمایه گذاری مختلفی وجود دارد که مصرف کنندگان را قادر می سازد در ETF های طلایی تجارت کنند. برخی از آنها شامل Nippon India Gold ETF ، Axis Gold ETF ، Kotak Gold ETF در میان دیگران است.

مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا

1. بدون تغییر قیمت: ETF های طلا با همان نرخ خریداری و فروخته می شوند که در صورت طلای فیزیکی اینگونه نیست. بازار طلای فیزیکی در مکان های مختلف جغرافیایی با قیمت های مختلف فعالیت می کند. همچنین ، نرخ خرید و فروش به منظور پوشش انحلال و سایر هزینه هایی که در تجارت طلای فیزیکی متحمل شده اند ، متفاوت است.
2. خلوص: هنگامی که شما در ETF های طلایی سر و کار دارید ، خلوص اطمینان می شود زیرا این بخش سازماندهی می شود و 99. 5 ٪ خلوص استاندارد است ، در حالی که بازار طلای فیزیکی فاقد شفافیت برای ایجاد اعتماد به خلوص است.
3. نقدینگی: راحتی فروش محصولی که در بورس های سهام شناخته شده ذکر شده و معامله می شود ، هرگز نمی تواند با معامله در طلای فیزیکی مطابقت داشته باشد.
4. بدون ترس از سرقت: طلا در فرم demat ذخیره می شود ، سرمایه گذار را از نگرانی هایی که طلای فیزیکی با آن به وجود می آورد ، نجات می دهد. همچنین به سرمایه گذاران کمک می کند تا در هزینه های قفل ، که در غیر این صورت برای ایمن نگه داشتن طلای فیزیکی متحمل شده اند ، صرفه جویی کنند.
5. بدون بار ورود و خروج: سرمایه گذاری در Gold ETF هیچ بار ورود یا خروج را شارژ نمی کند زیرا در بورس معامله می شود.
6. بدون هزینه مالیات غیرمستقیم: طلای فیزیکی مالیات های غیرمستقیم مانند GST را با نرخ 3 ٪ در ارزش خرید و فروش جذب می کند. این هزینه در معاملات ETF ذخیره می شود زیرا ETF ها اوراق بهادار هستند و اوراق بهادار به طور خاص از GST خارج می شوند.

خطرات سرمایه گذاری در ETF های طلا

1. ریسک نوسان: طلا به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری ، سابقه نشان دادن رشد نمایی را تنها در شرایطی که اقتصاد فاقد ثبات است ، دارد. زرق و برق این فلز به طور معکوس با سناریوهای اقتصادی متناسب است. به عنوان مثال ، هنگامی که جهان توسط COVID-19 برخورد کرد ، طلا به اوج خود رسید و اکنون تقریباً 20 ٪ کمتر از اوج معامله می کند ، وقتی اقتصاد تثبیت می شود.
2. محدودیت زمانی برای معاملات: معاملات در بورس اوراق بهادار به پنج روز کاری 9:15 صبح و 3:30 بعد از ظهر محدود می شود ، و تجارت در فلز را به شیوه ای دقیق به عنوان طلای فیزیکی دشوار می کند ، که در طول سال در فروشگاه ها موجود استفروش اغلب بین 9 صبح تا 9 بعد از ظهر.
3. نسبت هزینه: این هزینه هایی است که توسط AMC شارژ می شود و برای اطمینان از عملکرد صاف صندوق به هزینه خرید اضافه می شود. نسبت هزینه شامل هزینه های مربوط به حفظ سوابق ، پرداخت های مربوط به حقوق کارمندان و سایر هزینه های اختصاصی است. هزینه هایی از این دست با سرمایه گذاری های طلای فیزیکی و سرمایه گذاری مستقیم در برابر سهام متحمل نمی شوند.
4. عدم وجود گزینه های تحویل فیزیکی: سرمایه گذاری ، با مقادیر بالاتر از 1 کیلوگرم طلا واجد شرایط برای تحویل فیزیکی است ، که باعث می شود میزان پذیرش محصول در بین توده های عمومی که آن را با فرم فیزیکی مقایسه می کنند ، جایی که مقادیر معامله شده می توانند به اندازه 1 گرم باشد ، کاهش دهدواد
5. حجم محدود تجارت: محصول جدید و بسیار مشهور ، نقدینگی بالایی را در بورس سهام مشاهده نمی کند و باعث کاهش سود حاصل می شود. این را می توان با منطق تقاضا و عرضه درک کرد: اگر فروشنده به وجوه نیاز داشته باشد ، در نهایت آنها به منظور تحقق نیاز خود ، با قیمت پایین تر می فروشند. این اتفاق می افتد زیرا خریداران می خواهند با هزینه کمتری بخرند و به طور موثری سود کسب شده را کاهش می دهند.
6. ارزش احساساتی: تقاضای طلا از نظر تاریخی ، با ارزش احساساتی هدایت می شود ، که ETF های طلا در توجیه آن ناکام هستند و این باعث می شود قابل قبول بودن محصول توسط توده های عمومی کاهش یابد.
7. مالیات: ETF های طلای به فروش می رسد که منجر به مالیات بر سود سرمایه می شود ، که این یک مسئولیت اضافه شده برای سرمایه گذاری است. این موردی نیست که ما گزینه دیگر طلای دیجیتال یعنی اوراق قرضه طلای حاکمیت را بازخرید کنیم (رستگاری در سررسید بدون مالیات برای SGBS است).

راه های سرمایه گذاری در ETF های طلایی

دو روش سرمایه گذاری در ETF های طلا وجود دارد. یکی مسیر مستقیم و دوم مسیر منفعل سرمایه گذاری است.

مسیر مستقیم: خرید واحدهای Gold ETF نیاز به افتتاح حساب DEMAT از طریق یک کارگزار سهام دارد. ارسال کنید که ، دقیقاً همانطور که ما سهام خریداری می کنیم ، واحدهای ETF های طلا را می توان مستقیماً از طریق بورس سهام خریداری کرد.

مسیر غیرمستقیم: در صورتی که کسی بخواهد از طریق گزینه DEMAT در ETF های طلایی سرمایه گذاری کند ، می توانند در صندوق های طلایی سرمایه گذاری کنند که به طور غیر مستقیم در ETF های طلایی سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال ، صندوق طلای HDFC که در ETF های طلای HDFC سرمایه گذاری می کند. به این صندوق وجوه گفته می شود. این گزینه معمولاً توسط سرمایه گذارانی که سرمایه گذاری صندوق متقابل از طریق برنامه آنها مناسب است یا بهتر درک می شود ، ترجیح داده می شود.

ETF های طلایی در مقایسه با سایر محصولات سرمایه گذاری

Gold ETFS در مقابل طلای فیزیکی

• مقایسه ETF های طلا با طلای فیزیکی کاملاً توجیه نمی شود زیرا طلای فیزیکی علاوه بر تقاضای سرمایه گذاری ، تقاضای جواهرات را نیز ارائه می دهد.
• سرمایه گذاری طلای فیزیکی نرخ خرید و فروش متفاوتی دارد که در مورد Gold ETF نیست. اما مزایای استفاده سنتی از کالا از نظر تاریخی از مزایای محصول دیجیتال پیشی گرفته است.
• مقایسه نسبت سرمایه گذاری به نقاط توجه مالیات های غیرمستقیم ، تفاوت در نرخ خرید و فروش و همچنین ایمنی و نقدینگی می دهد.
• درک دقیق از نیازهای برگشتی و هدف سرمایه گذاری قبل از سرمایه گذاری در هر یک از این دو گزینه لازم است.

Gold ETFS در مقابل SGBS

• اوراق قرضه طلای حاکم (SGB) محصولی است که توسط بانک ذخیره هند (RBI) فروخته می شود. این فروش در یک سری از فرصت های نزدیک به شما ارائه می شود که در طول سال ارائه می شود. این محصول علاوه بر افزایش ارزش طلای کالا ، 2. 5 ٪ از ارزش سرمایه گذاری واقعی را نیز ارائه می دهد. به زبان ساده ، SGBS به سرمایه گذاران کمک می کند تا طلای بیکار خود را برای کسب درآمد برای آنها قرار دهند.
• بر خلاف ETF های طلا ، حجم تجارت این محصول کم است و این به منافع سرمایه گذاران آسیب می رساند.
• هر دو محصول به عنوان گزینه های متناوب روش سرمایه گذاری سنتی در فلز زرد استفاده می شوند. SGB ها تحت حمایت RBI هستند و به اعتماد به محصول می افزاید. در حالی که ETF های طلا در مقایسه با SGBS حجم معاملات بالاتری دارند.
• سرمایه گذاری در هر یک از این دو محصول نیاز به توجه دقیق به میانگین دوره برگزاری سرمایه گذار می خواهد انتخاب کند.
• سایر گزینه های دیجیتالی مانند Paytm Gold ، گزینه تحویل فیزیکی را ارائه می دهد که سرمایه گذاری های کوچک Gold ETFS فاقد آن است.

Gold ETFS در مقابل سرمایه گذاری سهام

• سرمایه گذاری سهام بلند مدت در سهام با کیفیت بازده خوبی را برای سرمایه گذاران فراهم کرده است و نقدینگی و قیمت گذاری منصفانه سرمایه گذاری های سهام توانسته است سرمایه گذاران را به خود جلب کند. این شبیه به ETF های طلا است که همان راحتی نقدینگی و قیمت گذاری منصفانه را برای سرمایه گذار فراهم می کند. بنابراین ، این دو گزینه به جای مقایسه بودن ، به عنوان مکمل کار می کنند.
• اگر قرار بود یکی از این دو را انتخاب کنید ، ملاحظات ریسک ، ثبات کلی در دوره سرمایه گذاری ، چشم انداز رشد اقتصادی در بخش سرمایه گذاری خاص و جغرافیا باید به طور کامل فکر شود.

Gold ETFS در مقابل سرمایه گذاری بدهی

• سرمایه گذاری بدهی به یک سرمایه گذار راحتی بازده وعده داده شده را فراهم می کند ، مگر اینکه سلامت اقتصادی سرمایه گذاری رو به وخامت بگذارد. بر این اساس ، بازار بدهی اوراق قرضه را برای مشخص کردن کیفیت کلاس دارایی زیرین رتبه بندی می کند.
• قیمت اوراق قرضه که شاهد سقوط ناگهانی شدید در دوره همه گیر اخیر بوده است ، اکنون تثبیت شده و باعث کاهش بازده اوراق می شوند. بنابراین ، دقیقاً به عنوان سهام ، اوراق قرضه به سناریوهای اقتصادی بد به شیوه ای منفی پاسخ می دهند و به طلا این فرصت را می دهند تا موقعیت را محافظت کنند.

خط پایین

سرمایه گذاران راحت با ایده گزینه های دیجیتال باید نقدینگی ، ریسک و دوره سرمایه گذاری را درک کنند و قبل از سرمایه گذاری در ETF های طلا ، جوانب مثبت و منفی را تجزیه و تحلیل کنند.

نکته اصلی این است که یک نمونه کار متنوع داشته باشید و دستیابی به همان سرمایه گذاری در طلا می تواند در صورت انجام با تحقیقات و تفاهم عمیق ، انتخاب خوبی باشد.

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.

Mahendra Luniya رئیس Vighnaharta Gold Limited است. وی بیش از 20 سال تجربه در سرمایه گذاری در بورس سهام دارد و متخصص طلای دیجیتال است.

Aashika سردبیر هند مشاور فوربس است. روزنامه نگاری 15 ساله تجارت و امور مالی وی باعث شده است که وی به گزارش ، نوشتن ، ویرایش و رهبری تیم هایی که سرمایه گذاری عمومی ، سرمایه گذاری خصوصی و سرمایه گذاری شخصی را هم در هند و هم در خارج از کشور ارائه می دهند. او قبلاً در CNBC-TV18 ، تامسون رویترز ، تایمز اقتصادی و کارآفرین کار کرده است.< Pan> مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.