همه گیر سرمایه گذاران جدید را به جستجوی متخصصان مالی سوق داد

سرمایه گذاران که برای اولین بار در ماه های ابتدایی همه گیر Covid-19 برای اولین بار وارد بورس سهام شدند ، بیشتر از این که تحقیقات خود را انجام دهند ، بیشتر به برنامه ریزان مالی مراجعه می کنند. همزمان با آن محوری: تعداد سرمایه گذاران بار اول با ارزهای رمزپایه افزایش یافته است.

این دو مورد از یک غذای آماده استگزارش منتشر شده در 7 مارستوسط سازمان نظارتی صنعت مالی ، که کارگزاری ها را تنظیم می کند ، و NORC ، یک موسسه تحقیقاتی دانشگاه شیکاگو. مقاله مشترک آنها با عنوان "آنها کجا هستند؟ در پی سرمایه گذاران جدید 2020 ، گفتند که 33 ٪ از سرمایه گذاران جدید نظرسنجی را قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، از متخصصان مالی مشاوره گزارش داده اند. این در نظرسنجی مشابه در سال 2020 از 24 ٪ افزایش یافته است.

گزارش 12 صفحه ای توسط بنیاد آموزش سرمایه گذار FINRA و NORC به آن نگاه کرددو گروه: سرمایه گذاران جدید که اولین حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات خود را در سال 2020 افتتاح کردند ، هنگامی که همه گیر برای اولین بار ظهور کرد ، و سرمایه گذاران را تجربه کردند که با یک حساب مشمول مالیات موجود به سال 2020 وارد شدند و همچنین یک مورد جدید را باز کردند.

بنیامین رمزی ، یک برنامه ریز مالی معتبر در مشاوران کرست وود در بوستون ، گفت که وی در ماه های اولیه همه گیر در شرکت قبلی خود ، مشاوران سرمایه گذاری سنگی ، با بسیاری از سرمایه گذاران بی تجربه همکاری کرده است. بسیاری از مشتریانی که به او و همکارانش نزدیک شده بودند ، قبلاً در حساب های بازنشستگی غیر قابل بازگشت مانند 401 (K) و IRAS پول داشتند. اما تعداد کمی از آنها حساب کارگزاری مشمول مالیات را برای سرمایه گذاری در سهام و اوراق قرضه باز کرده بودند.

رمزی گفت: "یک مورد که اتفاق نیفتاد این است که مردم عقب نشینی نکردند و تصمیم گرفتند سرمایه گذاری نکنند و روی پول نقد نگه ندارند.""مردم سرمایه گذاری می کردند. وقتی همه گیر شروع شد ، ترس زیادی وجود داشت ، عدم اطمینان زیادی وجود داشت. اما تعداد کمتری مشتری ها وحشت کردند یا می خواستند تمام پول خود را از آنچه فکر می کردم به دست بیاورند ، بدست آورند. آنها بیشتر قادر به نگاه طولانی مدت بودند.

بازارهای سهام ایالات متحده در روزهای ابتدایی Covid-19 به دست آمد اما به سرعت دوباره به عنوان سرمایه گذاران ، با پول نقد از چک های محرک ، به دنبال بازپرداخت پس انداز خود بود. JP Morgan Chase10 میلیون حساب کارگزاری تخمین می زنددر سال 2020 افتتاح شد ، بسیاری از آنها از طریق خدمات آنلاین مانند بازارهای Robinhood. سرمایه گذاران بیش از900 میلیارد دلار به صندوق های سهامدر سال 2021 ، بیش از کل برای دو دهه گذشته. بازارها در سال بعد سقوط کردند و میلیون ها سرمایه گذار با ضررهای سنگین روبرو شدند.

8 مارس 2023 5:14 بعد از ظهر

برخی از جریان ها با روند "سهام Meme" هدایت می شوند که در آن سرمایه گذاران به انجمن های آنلاین مانند Reddit روی آوردند تا دیگران را به خرید سهام ارزان در شرکت هایی مانند GameStop ترغیب کنند. بسیاری از این معاملات هدف ظاهری مجازات مدیران صندوق های تامینی را داشتند که شرط بندی سهام را شرط می بندند ، کاهش می یابد ، اما بسیاری از سرمایه گذاران پول خود را از دست دادند. تنظیم کننده ها ابراز نگرانی کردند که سرمایه گذاران ناخوشایند در خرید سهام فریب خورده اند که ارزش کمی پس از فروش انبوه ناشی از اعتیاد به اینترنت دارد.

بنیاد FINRA و گزارش NORC باید برخی از این اضطراب ها را کاهش دهد. برای مثال ، این پیشنهاد می کند که سرمایه گذاران جدید برای سرمایه گذاری اطلاعات بیشتر به متخصصان مالی مراجعه کنند تا اینکه به تنهایی تحقیق کنند. در بررسی 2020 ، 31 ٪ از پاسخ دهندگان گفتند که برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری به "تحقیقات شخصی" اعتماد می کنند. فقط 24 ٪ گفتند که آنها با متخصصان مالی مشورت می کنند. در بررسی دوم دو سال بعد ، سهم به دنبال متخصصان مالی به 33 ٪ افزایش یافت و کسانی که تحقیقات شخصی انجام می دهند به 22 ٪ رسید.

تعداد سرمایه گذاران جدید که به طور خاص برای کسب اطلاعات به شرکتهای کارگزاری تبدیل شده اند نیز از 31 ٪ به 29 ٪ کاهش یافته است. در همین حال ، دو منبع مشاوره اطلاعاتی - گزارش های سالانه و وب سایت های شرکت و دوستان و خانواده - مکان های خود را در رده بندی قرار دادند.

برد رایت ، شریک مدیریت آندوور ، برنامه ریزی مالی راه اندازی مستقر در ماساچوست ، گفت که وی و همکارانش دریافتند که بیشتر افراد به دنبال یک رویداد در حال تغییر زندگی ، ابتدا به برنامه ریزان مالی روی می آورند. رایت گفت بسیاری از مراجعین وی در ابتدا به شرکت وی - که در ماه مه 2020 افتتاح شد - آمدند - چند سال پس از بدست آوردن مشاغل "واقعی" و جمع آوری پس انداز قابل توجهی در پول نقد.

رایت گفت: "مشاغل آنها در حال تعقیب است و آنها خانواده دارند یا چیز دیگری در جریان است.""و اکنون آنها باید با این چیزها جدی باشند."

رایت گفت که بیشتر مشتریان جدید خود قبلاً در شرکت هایی مانند Robinhood یا تجارت الکترونیکی مورگان استنلی حساب کارگزاری داشتند. بسیاری از مشتری ها از این حساب ها برای تجارت سهام فناوری یا ارزهای رمزنگاری شده استفاده کردند. رایت گفت ، اما علیرغم خم شدن به سمت روند تعقیب ، این مشتری ها معمولاً نیازی به قانع کننده بودن ندارند که باید برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنند.

وی افزود: "و اگر آنها می خواهند ما فقط سهام خود را برای آنها تجارت کنیم ، ما واقعاً یک مسابقه نیستیم.""این چیز ما نیست."

یافته های این گزارش بر اساس دو نظرسنجی از یک گروه 480 نفره بین 26 اکتبر-Nov انجام شده است. 13 ، 2020 و 9-29 سپتامبر ، 2022.

نظرسنجی در سال 2020 به جمعیتی از تازه واردان سرمایه گذاری در دوران همه گیر می پردازد. آنها جوان تر بودند ، درآمد کمتری دارند و متنوع تر از سرمایه گذاران باتجربه هستند. تقریباً دو سوم از سرمایه گذاران جدید در این نظرسنجی از سن 45 سالگی جوان تر بودند و تنها 37 ٪ از آنها سالانه بیش از 100000 دلار درآمد داشتند ، در حالی که 24 ٪ کمتر از 35،000 دلار درآمد داشتند.

8 مارس 2023 3:25 بعد از ظهر

در میان سرمایه گذاران باتجربه ، 45 ٪ درآمد سالانه بیش از 100000 دلار را گزارش کردند. سرمایه گذاران سیاه پوست 17 ٪ از سرمایه گذاران جدید را در نظرسنجی 2020 تشکیل می دهند اما تنها 7 ٪ از سرمایه گذاران باتجربه. در عوض ، سرمایه گذاران سفید پوست 58 ٪ از سرمایه گذاران جدید و 68 ٪ از سرمایه گذاران باتجربه را به خود اختصاص دادند.

این گزارش همچنین حاکی از آن است که سرمایه گذاران که برای اولین بار در سال 2020 حساب های مشمول مالیات را باز کرده اند ، برای مسافت طولانی در آن قرار دارند. حدود 75. 2 ٪ دو سال بعد هنوز در بازار بودند. برای سرمایه گذاران باتجربه ، این رقم 88. 6 ٪ بود.

مطمئناً ، 15. 6 ٪ از سرمایه گذاران جدید مورد بررسی ، اعتراف كردند كه از اینكه حسابهای آنها هنوز باز است (در مقایسه با 4. 7 ٪ از سرمایه گذاران باتجربه ، از این امر آگاه نبودند. رعایت استراتژی کلاسیک خرید و نگهدارنده نیست. در بین سرمایه گذاران جدید ، 39 ٪ در دو سال نظرسنجی از حساب های مشمول مالیات خود پول پس گرفتند. تنها 16 ٪ از سرمایه گذاران باتجربه نیز به همین ترتیب انجام دادند.

سرمایه گذاران باتجربه همچنین تمایل داشتند که پول بیشتری را به حساب خود بکشند. از بین افراد مورد بررسی ، 46 ٪ از سرمایه گذاران باتجربه در دو سال پس از شیوع بیماری همه گیر ، پول اضافه کردند. فقط 39 ٪ از سرمایه گذاران جدید می توانند همین حرف را بزنند.

در بررسی سال 2020 ، از پاسخ دهندگان سؤال شد كه آیا در سرمایه گذاری های جایگزین از جمله رمزنگاری ، طلا و صندوق های تامینی پول دارند. حدود 14 ٪ از سرمایه گذاران جدید و 19 ٪ از سرمایه گذاران باتجربه گفتند که این کار را کردند. در بررسی سال 2022 ، از دو گروه به طور خاص در مورد ارزهای رمزنگاری شده پرسیده شد. حدود 28 ٪ از سرمایه گذاران جدید و 22 ٪ از سرمایه گذاران باتجربه گفتند که در رمزنگاری پول دارند - هر دو سنبله قابل توجه از دو سال قبل. دارندگان Crypto در نظرسنجی دوم تمایل به جوان تر بودن (به طور متوسط تقریباً 38 سال) نسبت به غیر دارندگان (به طور متوسط 46 سال).

این گزارش همچنین آنچه را که سرمایه گذاران دوست دارند و در مورد سرمایه گذاری آنلاین دوست ندارند ، روشن می کند. هفت از 10 پاسخ دهندگان گفتند که آنها به ویژگی های برنامه ای که به آنها اجازه می دهد در مورد سرمایه گذاری بیاموزند ، مطلوب به نظر می رسند ، و 57 ٪ گفتند که هر دو ویژگی را دوست دارند که متناسب با ترجیحات خود تغییر یابد و شرکت هایی که سهام رایگان یا cryptocurrency را در ازای باز کردن حساب ها ارائه می دهند. فقط یک در سه یا 32 ٪ گفت که آنها برنامه هایی را دوست دارند که به رسانه های اجتماعی متصل می شوند ، و فقط 29 ٪ گفتند که این ویژگی ها را دوست دارند که به آنها اجازه می دهد آواتارها را انتخاب کنند تا آنها را بصورت آنلاین نشان دهند.