401k Rollover به IRA

Rollover IRA یک حساب بازنشستگی است که به شما امکان می دهد از یک کارفرمای قبلی به یک IRA وجوه خود را از 401 (k) منتقل کنید. در نتیجه ، دارایی های موجود در حساب بازنشستگی شما همچنان معوق مالیاتی هستند. ما به شما کمک خواهیم کرد تا ملاحظات احتمالی آنچه را که 401 (k) ارائه می دهد درک کنید ، بنابراین می توانید تصمیم آگاهانه تری در مورد آنچه برای شما مناسب است بگیرید.

آنچه شما باید در مورد یک چرخش 401 (k) بدانید

IRA Rollover چیست؟

آیا از یک کارفرمای قبلی 401 (k) دارید و می خواهید در مورد IRA Rollover اطلاعات بیشتری کسب کنید؟الان ببین.

آیا باید 401 (k) قدیمی را جمع کنید؟

قبل از تصمیم گیری برای رونق 401 (k) خود را در مورد عواملی که باید در نظر بگیرید ، آموزش دهید. الان ببین

نحوه راه اندازی IRA Rollover بیاموزید که چگونه فقط در سه مرحله ساده ، 401 (k) خود را از یک کارفرمای قبلی بچرخانید. الان ببین.

منابع مفید

این مقالات Ticker Tape® را کاوش کنید تا در تصمیم گیری در مورد اینکه آیا یک رول 401 (k) برای شما مناسب است یا خیر.

دفترچه راهنمای سرمایه گذاران: طرح 401 (k) چیست؟ با انتخاب قدیمی 401 (k) 4 چه باید کرد روی تخم مرغ لانه خود می چرخید؟401 (k) به IRA ردیابی پول مفقود شده: نحوه یافتن قدیمی 401 (k) s کشف کنید که چگونه هزینه های 401 (k) ممکن است بر پس انداز بازنشستگی شما تأثیر بگذارد شغل جدید؟تصمیم گیری در مورد اینکه آیا باید روی 401 قدیمی (k) بپیچید

انتخاب برنامه بازنشستگی

آیا شغل خود را تغییر داده اید یا قصد بازنشستگی دارید؟اطلاعات زیر می تواند به شما در تصمیم گیری در مورد ادغام دارایی های خود در TD Ameritrade IRA یا 401k کمک کند یا ممکن است برای شما بهترین باشد یا با شماره 800-454-9272 تماس بگیرید تا با یک نماینده حساب جدید صحبت کنید. شما در مورد مدیریت دارایی های بازنشستگی 401 (k) قدیمی خود گزینه هایی دارید.

401k قدیمی خود را در یک tdameritrade ira بچرخانید

مزایای

• سرمایه گذاری های شما تا زمانی که آنها را پس بگیرید ، مورد معوق مالیات قرار می گیرند
• شما به طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها ، از جمله صندوق های متقابل ، ETF ، سهام ، اوراق ، گزینه ها و موارد دیگر دسترسی خواهید داشت
• شما به طیف گسترده ای از ابزارها ، منابع و خدمات دسترسی خواهید داشت
• ممکن است انعطاف پذیری برای تبدیل به Roth IRA داشته باشید
• شما هنوز هم ممکن است گزینه ای برای انتقال دارایی ها به برنامه آینده کارفرمای آینده داشته باشید
• ممکن است شما بتوانید در شرایط ویژه (مانند هزینه های آموزش عالی ، حق بیمه بیمه درمانی یا خرید خانه برای اولین بار) برداشت های بدون مجازات را انجام دهید (مانند هزینه های آموزش عالی)
• TD Ameritrade IRA شما هزینه نگهداری سالانه حساب را متحمل نمی شود

معایب

• شما قادر به دریافت وام علیه حساب خود نخواهید بود
• هرگونه مانده وام با طرح برجسته قبل از پرداخت هزینه باید بازپرداخت شود یا ممکن است مالیات بر درآمد و به طور بالقوه مجازات مالیاتی 10 ٪ متحمل شوید
• فعالیت سرمایه گذاری شما ممکن است هزینه های مربوط به تجارت ، از جمله کمیسیون ها را متحمل شود
• ممکن است شما در IRA که در برنامه خود داشتید به همان سرمایه گذاری های مشابه دسترسی نداشته باشید
• سطح حمایت از طلبکاران برای دارایی در IRA پایین تر از یک برنامه است
• اگر سهام کارفرمای قدردانی را در حساب برنامه کارفرمای سابق خود داشته باشید ، ممکن است عواقب مالیاتی ایجاد شود. شما باید با یک مشاور مالیاتی مشورت کنید

دارایی ها را در برنامه کارفرمای سابق خود بگذارید

مزایای

• گزینه های برنامه سرمایه گذاری شما ممکن است شامل محصولات کم هزینه و طبقه ای باشد
• کل هزینه های شما ممکن است پایین تر از سایر گزینه های دیگر باشد
• سرمایه گذاری های شما تا زمانی که آنها را پس بگیرید ، مورد معوق مالیات قرار می گیرند
• ممکن است بتوانید علیه حساب خود وام بگیرید
• ممکن است شما مجبور نباشید هیچ اقدامی انجام دهید یا کاغذهای اضافی را کامل کنید
• اگر کارفرمای قدیمی خود را بین 55 تا 59 سالگی ترک کنید ، ممکن است بتوانید برداشت بدون مجازات را انجام دهید
• مانده برنامه بازنشستگی شما ممکن است طبق قانون فدرال از طلبکاران و احکام قانونی محافظت شود
• شما هنوز هم ممکن است بعداً بتوانید به برنامه کارفرمای آینده بپردازید
• شما هنوز هم به آموزش سرمایه گذار ، راهنمایی و برنامه ریزی برای شرکت کنندگان در برنامه ریزی دسترسی خواهید داشت
• گزینه های سرمایه گذاری در منوی برنامه شما توسط یک برنامه وفاداری انتخاب شد

معایب

• گزینه های سرمایه گذاری شما محدود به برنامه های موجود در برنامه خواهد بود
• کارفرمای سابق شما ممکن است اداره برنامه یا هزینه های ضبط را به شما منتقل کند
• حتی اگر هنوز در این برنامه شرکت می کنید ، نمی توانید بودجه جدیدی را کمک کنید
• مدیریت سرمایه گذاری خود در بین چندین حساب می تواند کار زیادی باشد

دارایی ها را به برنامه کارفرمای جدید بپیچانید

مزایای

• کل هزینه های شما ممکن است پایین تر از سایر گزینه های دیگر باشد
• سرمایه گذاری های شما تا زمانی که آنها را پس بگیرید ، مورد معوق مالیات قرار می گیرند
• ممکن است بتوانید علیه حساب خود وام بگیرید
• در صورت ترک کارفرمای جدید خود بین 55 تا 59 سال ، ممکن است بتوانید برداشت بدون مجازات را انجام دهید
• مانده برنامه بازنشستگی شما ممکن است طبق قانون فدرال از طلبکاران و احکام قانونی محافظت شود
• گزینه های سرمایه گذاری برنامه شما ممکن است شامل محصولات کم هزینه و طبقه ای باشد
• ممکن است شما به آموزش سرمایه گذار ، راهنمایی و برنامه ریزی که کارفرمای جدید شما برای برنامه ریزی شرکت کنندگان ارائه می دهد دسترسی داشته باشید
• گزینه های سرمایه گذاری در منوی برنامه شما توسط یک برنامه وفاداری انتخاب شد
• اگر به برنامه کارفرمای جدید بروید ، اگر تصمیم دارید کار خود را ادامه دهید ، ممکن است حداقل توزیع های مورد نیاز (RMD) را انجام دهید

معایب

• گزینه های سرمایه گذاری شما محدود به برنامه های موجود در برنامه خواهد بود
• کارفرمای جدید شما ممکن است اداره برنامه یا هزینه های ضبط را به شما منتقل کند
• ممکن است برای جابجایی دارایی های خود از شما خواسته شود تا مدارک خود را تکمیل کنید
• اگر سهام کارفرمای قدردانی را در حساب برنامه کارفرمای سابق خود داشته باشید ، ممکن است عواقب مالیاتی ایجاد شود. شما باید با یک مشاور مالیاتی مشورت کنید.

توزیع پول نقد

مزایای

• پول شما (پس از هرگونه مالیات و مجازات های قابل اجرا) بلافاصله در دسترس شما خواهد بود

معایب

• پس انداز بازنشستگی شما کاهش می یابد
• مبلغی که شما از آن پول نقد می کنید ، در صورت زیر 59 سالگی ، 20 ٪ اجباری برای مالیات های فدرال نگه داشته می شود
• توزیع شما مشمول مالیات های فدرال ، ایالتی و محلی قابل اجرا خواهد بود
• اگر زیر 59 سال سن داشته باشید ممکن است در معرض مجازات 10 ٪ باشید

تماس بگیرید یا به یک شعبه مراجعه کنید

با ما تماس بگیرید: 800-454-9272

175+ شعبه در سراسر کشور

پیشینه TD Ameritrade را در BrokerCheck Finra بررسی کنید

دکمه را باز و بسته کنید

جایی که سرمایه گذاران هوشمند SMARTER SM را بدست آورند

با شماره 800-454-9272 با ما تماس بگیرید

• مشاغل
• حفاظت حساب
• نقشه سایت
• دسترسی
• حریم خصوصی
• امنیت
• صورت
• reg bi & form crs
• افشای
• جبران تشویقی
• TD Ameritrade نهادی
• محل کار و راه حل های کارفرما
• شرکت چارلز شواب
• اطلاعات شخصی من را بفروشید یا به اشتراک نگذارید

نوسانات بازار ، حجم و در دسترس بودن سیستم ممکن است دسترسی به حساب و اعدام های تجاری را به تأخیر بیندازد.

TD Ameritrade مشاوره مالیاتی ارائه نمی دهد. ما پیشنهاد می کنیم با توجه به شرایط شخصی خود با یک متخصص برنامه ریزی مالیاتی مشورت کنید.

مالیات مربوط به پیشنهادات TD Ameritrade به عهده شما است. کلیه موارد تبلیغاتی و پول نقد دریافت شده در طول سال تقویم در فرم تلفیقی شما 1099 گنجانده می شود. لطفاً برای جدیدترین تغییرات در قانون مالیاتی ایالات متحده و برای قوانین واجد شرایط بودن ، با یک مشاور حقوقی یا مالیاتی مشورت کنید.

TD Ameritrade در برابر 14 کارگزار آنلاین دیگر در بررسی کارگزار آنلاین 2022 StockBrokers. com مورد بررسی قرار گرفت. این شرکت در رده های شماره 1 در "سیستم عامل ها و ابزارها" (11 سال پیاپی) ، "پلت فرم تجارت دسک تاپ: ThinkorsWim®" (10 سال پشت سر هم) ، "تجارت فعال" (2 سال پیاپی) ، رتبه بندی شد."تجارت گزینه ها" ، "خدمات مشتری" و "پشتیبانی تلفن". TD Ameritrade همچنین برای "کارگزار کلی" (12 سال پیاپی) ، "آموزش" (11 سال در یک ردیف) ، "کمیسیون ها و هزینه ها" (2 سال در یک ردیف) در کلاس (در 5 برتر) رتبه بندی شد.، "ارائه سرمایه گذاری" (8 سال پشت سر هم) ، "مبتدیان" (10 سال پیاپی) ، "برنامه های معاملاتی موبایل" (10 سال پشت سر هم) ، "سهولت استفاده" (6 سال پشت سر هم)، "حساب های IRA" (3 سال پشت سر هم) ، "معاملات آتی" (3 سال پشت سر هم) و "تحقیق" (11 سال پیاپی). مقاله کامل را بخوانید.

این یک پیشنهاد یا درخواست در هر حوزه قضایی نیست که ما مجاز به انجام کار نباشیم یا در جایی که چنین پیشنهاد یا درخواست خلاف قوانین و مقررات محلی آن حوزه قضایی باشد ، از جمله ، اما محدود به افرادی که در استرالیا ، کانادا هستند ، محدود نیستهنگ کنگ ، ژاپن ، عربستان سعودی ، سنگاپور ، انگلیس و کشورهای اتحادیه اروپا.

TD Ameritrade ، Inc. ، عضو FINRA/SIPC ، شرکت تابعه شرکت چارلز شواب. TD Ameritrade یک علامت تجاری است که به طور مشترک متعلق به TD Ameritrade IP Company ، Inc. و Bank Toronto-Dominion است.© 2023 چارلز شواب و شرکت ، شرکت کلیه حقوق محفوظ است.