راهنمای گام به گام برای صادرات-مرحله 8-شناسایی الزامات تأمین اعتبار صادرات

دیپلماتیک بودن ، به ویژه هنگامی که "پرداخت" برای فروش خارج از کشور را تأمین می کنید ، مهم است. خواستار پرداخت جلو می تواند توهین وحشتناکی در برخی از فرهنگ ها باشد.

- صادر کننده

فهرست مطالب

• مرحله 8 - شناسایی الزامات تأمین اعتبار صادرات خود
  • 8. 1 درک خطرات تأمین مالی صادرات
  • 8. 2 سرمایه اهرم
  • 8. 3 از کجا می توان کمک مالی دریافت کرد
  • 8. 4 روش جمع آوری پرداخت
  • 8. 5 بیمه در برابر عدم پرداخت

  8. 1 درک خطرات تأمین مالی صادرات

  اگر به طور اتفاقی اولین سفارش بین المللی شما بسیار بزرگتر از آنچه انتظار داشتید باشد ، چگونه می خواهید گسترش مورد نیاز خود را تأمین کنید؟پرداخت ها می تواند ماه ها طول بکشد ، و خریداران ممکن است به طور پیش فرض یا از کار خود خارج شوند.

  تأمین مالی خود برای صادرات در حال رشد می تواند بسیار خطرناک باشد ، به خصوص برای صادرکنندگان جدید یا کوچکتر. خوشبختانه ، گزینه هایی وجود دارد که می تواند خطرات شما را به حداقل برساند و حتی به شما یک رقابت رقابتی بدهد.

  اسطوره صادرات: من نمی توانم صادرات کنم

  بله، تو میتونی! گسترش ظرفیت خود برای پر کردن سفارشات خارجی لزوماً نیاز به هزینه های بزرگ سرمایه یا کارمندان جدید ندارد. منابعی مانند خدمات کمیسر تجارت کانادا (TCS) ، توسعه صادرات کانادا (EDC) و بانک توسعه تجارت کانادا (BDC) ، از پشتیبانی ورود به بازار تا تأمین سرمایه در گردش کمک می کنند. خدمات آنها ارزان و غالباً رایگان است: TCS برای هیچ یک از خدمات خود هزینه نمی کند.

  اطلاعات برای کمک به شما در یادگیری تأمین اعتبار صادرات نیز از شبکه تجاری کانادا در دسترس است.

  توسعه صادرات کانادا لیست گسترده ای از منابع آنلاین متناسب را برای کمک به شما در تعیین نیازهای تأمین مالی ارائه می دهد.

  نکته

  برای برآورده کردن تقاضای افزایش یافته از فروش خارجی موفق آماده باشید. برای تأمین هزینه افزایش تقاضا و کاهش ریسک ، از پرداخت های پیشرفته بخواهید.

  8. 2 سرمایه اهرم

  حتی اگر کانادا یکی از ارزانترین کشورهایی در جهان باشد که در آن تجارت انجام دهد ، هزینه های صادرات می تواند به آن اضافه شود.

  به همین دلیل ، درایو صادرات شما به یک جریان نقدی قابل اعتماد نیاز دارد. همچنین برای سرمایه گذاری صادرات به یک برنامه مالی جامع نیاز خواهید داشت. اگر یکی از آنها را نداشته باشید ، ترتیب تأمین مالی که ممکن است به آن نیاز داشته باشد بسیار دشوار خواهد بود.

  با این حال ، مهمترین هدف برنامه شما اطمینان از این است که شرکت شما همیشه دارای پول نقد یا اعتبار عملیاتی کافی است. برای انجام این کار ، این طرح باید شامل شود:

  • بودجه نقدی که نیازهای تأمین مالی شما را طی دو یا سه سال آینده برجسته می کند ، بنابراین می توانید زمان و میزان هزینه های نقدی خود را تعیین کنید.
  • بودجه سرمایه ، که یک مرور طولانی مدت از وجوه مورد نیاز برای تکمیل پروژه صادرات خود است ، که یک برنامه عملیاتی را ارائه می دهد که می توانید هزینه ها و درآمد واقعی را اندازه گیری کنید و به شما می گوید چه زمانی پروژه شروع به تولید جریان نقدی مثبت می کندبشر

  شما باید زمان هر دو جریان نقدی و جریان های خروجی را بدانید. برنامه ریزی جریان نقدی می تواند به شما در دفاع از چنین مشکلاتی کمک کند:

  • نوسانات نرخ ارز
  • تأخیر در انتقال
  • کنترل مبادله
  • وقایع سیاسی
  • جمع آوری آهسته حساب های دریافتنی

  جزئیات دقیق برای اثربخشی کلی برنامه صادرات شما مهم است.

  نکته

  پرداخت تجارت بین المللی معمولاً برای رسیدن به داخلی بیشتر طول می کشد ، بنابراین این کار را در برنامه ریزی جریان نقدی خود امکان پذیر کنید.

  8. 3 از کجا می توان کمک مالی دریافت کرد

  چندین منبع کمک مالی برای صادرکنندگان کانادا در دسترس است. TCS می تواند به شما در حرکت در کدام یک از این برنامه ها برای شرکت شما کمک کند. نمونه ای از برنامه های مربوطه از امور جهانی کانادا و سایر ادارات دولتی عبارتند از:

  8. 3. 1 Canexport

  CanExport یک برنامه جدید است که باعث افزایش رقابت شرکتهای کانادایی می شود. این حمایت مالی مستقیم از SME در کانادا به دنبال توسعه فرصت های جدید صادراتی ، به ویژه در بازارها و بخش های اولویت بالا ، تا 50 میلیون دلار در طی پنج سال حمایت مستقیم از شرکتهای کوچک و متوسط در کانادا فراهم می کند. CanExport که توسط سرویس کمیسر تجارت (TCS) امور جهانی کانادا ، با همکاری برنامه کمک های تحقیقاتی صنعتی شورای ملی (NRC-IRAP) ارائه شده است ، CanExport پشتیبانی مالی را برای طیف گسترده ای از فعالیت های بازاریابی صادراتی ارائه می دهد.

  8. 3. 2 فرصت های جهانی برای انجمن ها (GOA)

  فرصت های جهانی برای انجمن ها (GOA) بودجه مشارکت را برای حمایت از انجمن های ملی با انجام فعالیت های جدید یا گسترده توسعه تجارت بین المللی ، در بازارهای استراتژیک و بخش ها ، به نفع کل صنعت (عضو و شرکت های غیر عضو) فراهم می کند. مشارکتهای غیر قابل بازپرداخت سالانه از حداقل 20،000 دلار تا حداکثر 250،000 دلار است. مصوبات بودجه برای یک دوره یک ساله برای فعالیت ها و مخارج مربوطه که بین 1 آوریل و 31 مارس سال بعد اتفاق می افتد ، انجام می شود. گوا وجوه تطبیق حداکثر 50 ٪ از هزینه های واجد شرایط را تأمین می کند.

  8. 3. 3 راه حل های سرمایه در گردش EDC

  توسعه صادرات کانادا (EDC) چندین محصول تامین مالی را برای شرکت های کانادایی ارائه می دهد تا از معاملات بین المللی خود حمایت کنند: پرداخت هزینه های اولیه مربوط به تولید یک سفارش صادراتی بزرگ، گسترش به بازارهای جدید یا پاسخ به درخواست خریدار. تامین مالینقش EDC کمک به شرکت های کانادایی برای رفتن، رشد و موفقیت در سطح بین المللی است. آنها این کار را با تأمین مالی برای پوشش هزینه هایی مانند کار در حال انجام، خرید تجهیزات یا راه اندازی دفتر در خارج از کشور انجام می دهند. ارائه بیمه برای محافظت در برابر خطراتی مانند عدم دریافت حقوق، ناآرامی سیاسی یا ورشکستگی مشتری؛کار با بانک خود برای دریافت اوراق قرضه مورد نیاز شما. و کمک به ورود شما به بازارهای جدید که شامل معرفی شما به مشتریان بالقوه است. برای اطلاعات بیشتر، به EDC آنلاین مراجعه کنید یا با شماره 1-800-229-0575 تماس بگیرید.

  8. 3. 4 تامین مالی گسترش بازار BDC

  بانک توسعه کسب و کار کانادا می تواند به شما کمک کند تا نیازهای سرمایه در گردش خود را از طریق تامین مالی بلندمدت و گزینه های بازپرداخت انعطاف پذیر برآورده کنید. وام Xpansion بازار BDC به شرکت های کانادایی کمک می کند تا گسترش بازار داخلی خود را تامین مالی کنند یا بازارهای خارجی جدید و بزرگتر را کشف کنند. وام BDC Market Xpansion برای کمک به صادرکنندگان طراحی شده است تا پروژه هایی را که کلید رشد و موفقیت آنها هستند، بدون به خطر انداختن جریان نقدی خود، درک کنند. برای اطلاعات بیشتر، به وب سایت آنها مراجعه کنید یا با شماره 1-877-232-2269 تماس بگیرید.

  8. 3. 5 قرارداد دولت CCC به دولت

  یکی از بزرگترین چالش های یک صادرکننده کانادایی، متمایز شدن از رقبای بین المللی در چشم خریداران علاقه مند است. به مشتری دولتی خارجی خود گزینه یک قرارداد سریع دولتی به دولتی با دولت کانادا را در مورد اجرای قرارداد پیشنهاد دهید. شرکت تجاری کانادا (CCC) با شما همکاری می کند تا پیشروی مشتری را تأیید کند، زمینه را برای یک پیشنهاد مشترک ناخواسته فراهم کند، قرارداد را با دولت خارجی با شرایط مطلوب مذاکره کند، قرارداد را امضا کند و سپس برای کار با شرکت شما قرارداد فرعی منعقد کند..

  امروز با ما تماس بگیرید تا دریابید که چگونه CCC می تواند به شرکت های واجد شرایط در تامین قراردادهای صادراتی کمک کند.

  8. 3. 6 برنامه بازاریابی کشاورزی AAFC

  برنامه Agrimarketing ، تحت نظارت کشاورزی و کشاورزی-مواد غذایی کانادا (AAFC) ، هدف از افزایش ظرفیت بازاریابی و رقابت در بخش های کشاورزی ، کشاورزی ، ماهی و غذاهای دریایی کانادا است. این برنامه به انجمن های صنعت کمک می کند تا اولویت های بازار را شناسایی کنند و خود را برای موفقیت در بازارهای جهانی تجهیز کنند و بودجه انجمن های صنعت را برای تدوین و اجرای استراتژی های بین المللی بلند مدت فراهم می کند.

  منابع اضافی

  شبکه تجاری کانادا پیوندهایی با نهادهای بین المللی ، فدرال و استانی دارد که اطلاعات مالی و کمک های مالی را به صادرکنندگان جدید و باتجربه ارائه می دهد.

  بیشتر بدانید

  به بیمه اعتباری نیاز دارید که سریع و بدون دردسر باشد؟ببینید که چگونه Trade Protect EDC به یک شرکت مستقر در اتاوا اجازه داد به جای نگرانی از پرداخت حقوق ، روی ساخت هواپیماهای بدون سرنشین تجاری تمرکز کند.

  اسطوره صادرات: صادرات خیلی خطرناک است.

  صادرات نیازی به ریسک تر از انجام کار در خانه ندارد - این فقط متفاوت است. نامه های اعتباری ، بیمه اعتبار صادرات و چک های مرجع از طریق بانک ها و آژانس های گزارشگری اعتبار بین المللی می توانند به محافظت از تجارت شما کمک کنند. قوانین تجاری همچنین تمایل به ساده بودن دارند و مشاوره حقوقی در مورد آنها به راحتی در دسترس است.

  8. 4 روش جمع آوری پرداخت

  روش های مختلفی برای پرداخت فاکتور در تجارت بین المللی وجود دارد: پول نقد ، نامه های اعتباری ، اعتبار مستند ، جمع آوری مستند و حساب باز. ما آنها را به منظور افزایش خطر برای شرکت شما بررسی خواهیم کرد.

  8. 4. 1 پول نقد از قبل

  پول نقد از قبل امن ترین گزینه شما است زیرا تمام خطر عدم پرداخت را از بین می برد و به سرمایه در گردش شما می افزاید. متأسفانه ، تعداد کمی از خریداران خارجی مایل به پرداخت پول نقد از قبل هستند ، اگرچه برخی از آنها هنگام سفارش کالا یا خدمات ، بخشی را پرداخت می کنند. برای خدمات ، ممکن است یک نگهدارنده پس از امضای قرارداد پرداخت شود ، پس از آن پرداخت های پیشرفت با تحویل ها مطابقت دارند.

  نکته

  نوع نگه داشتن ارز شما فرصت های شغلی را در خارج از کشور افزایش می دهد. به عنوان مثال ، شرکت های کانادایی اکنون می توانند از Renminbi (RMB) برای تجارت با همتایان چینی استفاده کنند. علاوه بر این ، RMB اکنون در سبد حقوق ویژه صندوق بین المللی پول (SDR) است که همچنین مزایایی برای تجارت کانادا به همراه دارد.

  8. 4. 2 نامه اعتبار

  نامه های اعتباری (L/CS) یک بانک را برای دریافت و بررسی اسناد حمل و نقل و تضمین پرداخت نامگذاری کنید. با L/C ، هزینه های تأمین اعتبار معامله ممکن است توسط صادرکننده یا وارد کننده تحمل شود.

  هم مقررات دید و هم برای پرداخت می توان ترتیب داد.

  نامه های اعتباری قابل تأیید یا تأیید نیست. به عنوان مثال ، یک بانک کانادا می تواند L/C صادر شده توسط یک بانک خارجی را تأیید کند ، بنابراین تضمین می کند که بانک کانادا حتی اگر بانک خارجی این کار را صادر کند ، به صادرکننده پرداخت می کند. این نوع L/C برای شما بسیار بهتر از مورد تأیید نشده است.

  L/CS همچنین می تواند غیرقابل برگشت باشد ، به این معنی که آنها بدون تأیید شما نمی توانند لغو یا اصلاح شوند. امن ترین L/C یکی از مواردی است که هم تأیید شده و هم غیرقابل برگشت است.

  در عمل ، یک L/C مانند این کار می کند:

  • مشتری L/C را با بانک خود ترتیب می دهد.
  • بانک مشتری L/C غیرقابل برگشت را آماده می کند. این شامل مشخصات مربوط به نحوه تحویل کالا است.
  • بانک مشتری L/C را برای تأیید به بانک کانادا ارسال می کند.
  • بانک شما نامه تأیید را صادر می کند و نامه و L/C را برای شما ارسال می کند.
  • شما L/C را با دقت بررسی می کنید. به ویژه ، شما اطمینان می دهید که از هر لحاظ با شرایط قرارداد شما با مشتری موافق است. اگر شرایط L/C و قرارداد متفاوت باشد ، و اگر شرایط L/C را رعایت نکنید زیرا از اختلاف غافل شده اید ، L/C ممکن است نامعتبر تلقی شود و ممکن است حقوق دریافت نکنید.
  • شما حمل و نقل و تحویل را با حمل و نقل حمل و نقل خود ترتیب می دهید. پس از بارگیری کالا ، اسناد حمل و نقل مناسب را از طرف انتقال دهنده دریافت می کنید. شما از اینها استفاده می کنید تا ثابت کنید که کاملاً از شرایط قرارداد پیروی کرده اید.
  • شما این اسناد را به بانک خود می برید ، که آنها را برای بررسی به بانک مشتری می فرستد. بانک مشتری آنها را به مشتری می فرستد و مشتری اسنادی را که اجازه می دهد کالا را ادعا کند ، به دست می آورد.
  • بانک مشتری بانک شما را می پردازد ، که سپس به شما می پردازد.

  نکته

  به بازارهای خارجی خود توجه کافی کنید ، حتی اگر اقتصاد داخلی شما رونق بگیرد.

  8. 4. 3 اعتبار مستند

  صادرکنندگان همچنین می توانند از اعتبارات مستند بینایی و اصطلاح استفاده کنند:

  • یک اعتبار مستند که خواستار پیش نویس بینایی است ، به این معنی است که صادرکننده حق دریافت پرداخت به چشم را دارد ، یعنی پس از ارائه پیش نویس به بانک.
  • در مقابل ، یک اعتبار مستند مدت ممکن است اجازه دهد پرداخت ها بیش از حد 30 ، 60 یا 90 روز یا در تاریخ آینده مشخص دیگر انجام شود.

  8. 4. 4 مجموعه مستند

  در یک مجموعه ، شما کالاها را به یک وارد کننده (مشتری خود) ارسال می کنید و اسناد حمل و نقل را به یک بانک جمع آوری منتقل می کنید. در مرحله بعد ، مشتری در ازای اسناد ، بانک جمع آوری را پرداخت می کند. سپس پول را از بانک دریافت می کنید.

  با یک مجموعه ، هیچ بانکی تضمین نکرده است که شما حقوق دریافت کنید ، و تا زمانی که مشتری شما کالاها را دریافت کند و از طریق پیش نویس بینایی یا ترم پرداخت کند ، باید حمل و نقل را تأمین کنید.

  8. 4. 5 حساب باز

  حساب های باز شما را ملزم به ارسال کالا و انتقال عنوان به مشتری قبل از پرداخت می کند. در این موارد ، شما تا زمان دریافت پرداخت ، کاملاً در معرض هرگونه ریسک اعتباری مرتبط با مشتری هستید. علاوه بر این ، از آنجا که شرایط حساب باز معمولاً 30 ، 60 یا 90 روز (یا حتی طولانی تر) قبل از پرداخت پرداخت ، شما در واقع تأمین اعتبار معامله برای خریدار خود را دارید.

  8. 5 بیمه در برابر عدم پرداخت

  تأثیر خریدار شما نمی تواند شدید و ماندگار باشد.

  شما می توانید از طریق بیمه دریافتنی حساب های EDC (ARI) از شرکت خود محافظت کنید. آری با پوشش دادن 90 ٪ ضرر ناشی از طیف گسترده ای از خطرات تجاری و سیاسی ، از شما در برابر عدم پرداخت محافظت می کند. با این وجود ، شما قادر خواهید بود سرمایه خود را آزاد کنید و احتمالاً شرایط پرداخت جذاب تر و گزینه های اعتباری را برای مشتریان جدید گسترش دهید.

  نور افکن

  اگر حسابهای قابل توجهی دریافتنی (A/R) دارید اما بلافاصله به پول نقد نیاز دارید می توانید A/R خود را به بانک خود بفروشید. تخفیف A/R همانطور که گفته می شود با بیمه اعتبار امکان پذیر است زیرا بانک می تواند مطمئن باشد که پرداخت می شود.

  در مورد چگونگی بهبود جریان نقدی و ورود به بازارهای جدید با کاهش ریسک در خدمات کمیسر تجارت (TCS) در زمینه تأمین مالی صادرات بیشتر بدانید.

  • قبلی: مرحله 7 حمل و نقل و حمل و نقل: تحویل کالا
  • لیست مراحل
  • بعدی: مرحله 9 چاپ خوب: درک سمت قانونی تجارت بین المللی