5 کاری که باید در صورت از دست دادن پول در بازار سهام انجام دهید

این سوال خوبی است. اما وقتی نگاهی به سبد سهام آنها بیندازم، آنها معمولاً بیش از 50 (!) شرکت دارند و اکثریت آنها شرکت هایی با مدل های تجاری ضعیف و اصول بنیادی ضعیف هستند که معمولاً بر اساس توصیه دوستان یا کارگزاران خریداری می شوند.

من به همراه راسمین خوش شانس بودم که در سال های اولیه سرمایه گذاری مان، وظیفه داشتیم سبد سهامی را که حدود 400000 دلار سنگاپور کاهش داشت، تغییر دهیم. ما باید همه سهام داخل را بررسی می کردیم و تصمیم می گرفتیم کدام را نگه داریم و کدام را ناخواسته، و همراه با تزریق انتخاب های خودمان، سبد سهام موفق شد سه سال پس از ورود ما به سود 2. 3 میلیون دلار سنگاپور دست یابد.

با ترکیب این تجربه قبلی و هرچه بیشتر در مورد سرمایه گذاری در سال های پس از آن آموخته ایم، متوجه می شویم که اگر می خواهید پرتفوی سهام شما عملکرد کلی داشته باشد، «قوانین» خاصی وجود دارد که باید رعایت کنید. بنابراین حتی اگر نمونه کارها شما در حال حاضر عمیقاً قرمز است، نگران نباشید. زیرا اگرچه نمی توانیم اشتباهاتی را که قبلاً مرتکب شده ایم برطرف کنیم، اما قطعاً می توانیم اوضاع را به سمت جلو برگردانیم.

در اینجا پنج کاری که اگر در بازار سهام ضرر می کنید انجام دهید و چگونه می توانید سبد سهام خود را تغییر دهید، آورده شده است.

1. برندگان خود را ترکیب کنید، نه بازندگان خود را

سرمایه گذارانی که پرتفوی زیان دهی دارند معمولاً بازنده های خود را نگه می دارند و امیدوارند که روزی سرمایه گذاری هایشان تغییر کند. وقتی در مورد بازنده ها صحبت می کنم، منظورم شرکت هایی است که پایه های تجاری ضعیفی دارند، نه سهامی که شما در حال حاضر ضرر می کنید.

برای اینکه یک سبد بازنده را بچرخانید، ابتدا باید این بازنده ها را پاک کنید. منطق ساده است: سرمایه گذاری یک بازی احتمالی است. ما نمی توانیم آینده را به طور قطعی پیش بینی کنیم، اما می توانیم مطمئن باشیم که شرکتی با پایه های تجاری قوی به احتمال زیاد بهتر از شرکتی که پایه های تجاری ضعیف دارد، بهتر عمل می کند. بنابراین با حذف بازنده های خود ابتدا، این کار به شما پول نقد زیادی می دهد تا روی شرکت های بهتری تمرکز کنید که می توانند به شما امکان جبران ضرر و در نهایت بازدهی سودآور را بدهند.

اولین قدم این است که تمام شرکت های موجود در پورتفولیوی خود را به چهار دسته طبقه بندی کنید: آیا دارای درآمدهای مکرر یا غیر تکراری هستند و یک مدل تجاری ضعیف یا قوی:

هدف من این است که شرکت هایی را که دارای یک مدل تجاری قوی هستند و از بین بردن مدل های تجاری ضعیف ، نگه دارم. شرکت هایی که یک مدل تجاری قوی دارند و درآمد مکرر کسب می کنند ، نوع ایده آل شرکتی است که می خواهید آن را حفظ کنید. اگر این فرآیند را اعمال می کنید ، باید هنگام واگذاری بازنده های خود ، پول نقد اضافی را از نمونه کارها خود باز کنید.

2. همیشه در شرکت های خوب سرمایه گذاری کنید

مرحله دوم این است که اطمینان حاصل کنید که شما همان اشتباه را تکرار نمی کنید و دوباره در آن بازندگان سرمایه گذاری می کنید! با پول نقدی که اکنون دارید ، منابع لازم برای سرمایه گذاری در شرکت های خوب را دارید که می توانند بازده شما را تشکیل دهند.

وقتی در مورد شرکت های خوب صحبت می کنم ، منظورم شرکت هایی با یک مدل تجاری قوی است که ترجیحاً سود مکرر کسب می کنند و موقعیت بازار غالب دارند. آنها با بدهی اندک بازده خوبی را به دست می آورند و جریانهای نقدی قوی ایجاد می کنند که به آنها امکان می دهد پول اضافی را به عنوان سود سهام به سهامداران برگردانند. شرکت هایی مانند اینها احتمالاً موفقیت بیشتری به شما می دهند و به شما امکان می دهند نمونه کارها خود را به اطراف برگردانید.

اما توجه داشته باشید که سرمایه گذاری در یک شرکت خوب نیز به دریافت قیمت مناسب بستگی دارد. اگر هزینه زیادی برای آن بپردازید ، یک شرکت خوب هنوز هم می تواند یک سرمایه گذاری بد باشد - این یکی از رایج ترین راه هایی است که مردم از دست دادن پول در بورس سهام خود را ادامه می دهند! بنابراین هرگز به یک سهام پرداخت نکنید و یاد بگیرید که چگونه یک شرکت را به درستی ارزش قائل شوید.

3. متنوع سازی کنید ، اما بیش از حد متنوع نکنید

متنوع سازی نمونه کارها بسیار مهم است زیرا به ما کمک می کند تا خطر غیر بازار را به حداقل برسانیم. ریسک غیر بازار چیزی است که یک سرمایه گذار می تواند برخلاف ریسک بازار کنترل کند. ریسک غیر بازار به طور مستقیم با عملکرد شرکت مرتبط است ، در حالی که ریسک بازار با رویدادهای کلان مانند رکود اقتصادی ، تغییر در نرخ بهره ، بلایای طبیعی و غیره مرتبط است.

مگر اینکه شما یک سرمایه گذار شاخص در حال خرید ETF باشید ، برخی از سرمایه گذاران با داشتن بیش از 50 سهام در سبد سهام خود ، بیش از حد تغییر می کنند. بیایید صادق باشیم ، چند نفر از ما می توانیم به طور مداوم 50 شرکت را به عنوان یک سرمایه گذار خرده فروشی با یک کار منظم تمام وقت نظارت کنیم؟حتی به عنوان یک سرمایه گذار حرفه ای ، زمان و تمرکز زیادی را می طلبد.

در کتاب نظریه مدرن نمونه کارها و تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری ، نویسندگان ادوین جی التون و مارتین جی گروبر نتیجه گرفتند که در یک نمونه کارها از 20 سهام ، خطر غیر بازار تقریباً 80 ٪ کاهش یافته است. با افزودن سهام بیشتر ، کاهش خطر ناچیز بود. این بدان معناست که نیازی به بیشتر سرمایه گذاران برای داشتن سبد بیش از 20 شرکت نیست. در حالت ایده آل ، 10-20 سهام برای تنوع به اندازه کافی مناسب هستند.

4- به درخت خود فرصت دهید تا رشد کند

سرمایه گذاری در یک شرکت دقیقاً مانند رشد یک درخت است. حتی اگر اکنون می تواند کوچک باشد ، تا زمانی که عمیقاً ریشه داشته باشد (اصول قوی) ، به صعود خود ادامه خواهد داد. برای اطمینان از سالم بودن ریشه ها ، ساقه ها و شاخه ها ، پیشرفت درخت را کنترل خواهید کرد. با بزرگتر شدن درخت ، در نهایت شما می توانید از سایه و میوه (سود سهام) آن لذت ببرید. رشد یک درخت زمان می برد و انتظار نداریم یک نهال در یک شب به یک درخت بزرگ تبدیل شود.

با سرمایه گذاری دقیقاً یکسان است. ما نباید انتظار داشته باشیم که سهام به طور ناگهانی قیمت را شلیک کند (حتی اگر گاهی اوقات ممکن است اتفاق بیفتد). شرکت های خوب سال به سال به ساخت ماه های اقتصادی خود ادامه خواهند داد و این امر به زمان نیاز به زمان نیاز دارد. از آنجا که شرکت ها مانند درختان هستند ، مهم است که صبور باشید و علیرغم شرایط سخت اقتصادی ، روی بلند مدت تمرکز کنید تا از دستاوردهای آینده استفاده کنیم.

5. فرصت مهم است

هنگامی که سرمایه گذاران یک صندوق پول قابل توجه دارند ، معمولاً خارش می گیرند و می خواهند پول خود را به سرعت مستقر کنند زیرا از ترس از دست دادن هرگونه دستاوردهای احتمالی در حال حاضر. اما برای دستیابی به یک نمونه کارها سودآور ، فرصت کلید موفقیت شما است. شما فقط باید در هنگام بروز فرصت سرمایه گذاری کنید. رویدادهایی از قبیل سقوط بازار سهام ، بحران اقتصادی یا بازپرداخت موقت که باعث کاهش قیمت سهم یک شرکت می شود - همه اینها فرصت هایی برای داشتن سهام با قیمت های تخفیف و حداکثر رساندن بازده شما است. بنابراین صبور باشید و صبر کنید ، فرصت بعدی همیشه به وجود خواهد آمد. فقط چشمان خود را برای آنها لایه برداری نگه دارید.