نحوه ضرب و شتم تورم با سفته ها

میلتون فریدمن یک بار گفت که تورم مالیات بدون نمایندگی است. این هرگز به اندازه امروز درست نبوده است. با نرخ تورم بیش از 8 درصد طی دو یا چند سال گذشته ، قدرت خرید دلار ما سریعتر از گذشته از بین می رود. در واقع ، ما امسال شاهد تورم 41 ساله هستیم.

مگر اینکه به نرخ بازده بالاتر از نرخ تورم واقعی برسید ، هر سال به معنای واقعی کلمه فقیرتر می شوید. تورم خود را در همه جای به شکل قیمت های بالاتر نشان می دهد. ارزش ذاتی کالاها و خدمات تغییر نمی کند ، اما قیمت مطمئناً می تواند و اغلب انجام می شود.

من اغلب می گویم که جهل گران است. شما نمی دانید چه چیزی را نمی دانید ، و آنچه نمی دانید اغلب برای شما وقت ، پول و فرصت های از دست رفته برای شما هزینه خواهد کرد. و من معتقدم که آموزش خود در مورد پول ، امور مالی و تورم باید مسئولیت همه باشد.

بنابراین چگونه تورم را می زنید؟

به عبارت ساده ، نرخ بازده کسب شده بیشتر از نرخ واقعی یا پیش بینی شده تورم را کسب کنید.

برای درک این موضوع ، باید تفاوت بین نرخ بازده اسمی و واقعی را درک کنید. وقتی سرمایه گذاری می کنید ، به طور معمول نرخ بازدهی کسب می کنید که نرخ اسمی است. یعنی فقط به نام. این در واقع ارزش چهره بازده یا بازده شماست.

با سرمایه گذاری صحیح ، می توانید بازده بالایی کسب کنید که اغلب می تواند از بازده موجود در سایر سرمایه گذاری های سنتی تر مانند CD ، طلا ، اوراق قرضه ، یادداشت های خزانه داری ، بازار سهام و حتی بیشتر یادداشت های وام مسکن فراتر رود.

مارکو سانتارلی ، بنیانگذار ، مدیریت سرمایه نورادا

به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در صندوق اوراق قرضه با پرداخت 5 درصد در سال یا یادداشت وام در املاک و مستغلات که 8 درصد در سال پرداخت می کند ، ممکن است در ابتدا جذاب به نظر برسد ، اما اجازه دهید نگاه دقیق تری داشته باشیم.

این بازده ها نرخ اسمی بازده هستند. این همان چیزی است که شما در واقع هر سال پرداخت می کنید و هر یک از این سرمایه گذاری های سفته را نگه می دارید. با این حال ، وقتی در نظر دارید که شاخص قیمت مصرف کننده (CPI) در زمان این نوشتار رسما 8. 3 درصد است ، خواهید فهمید که بازده شما چندان جذاب نیست.

هنگامی که نرخ تورم واقعی را کم می کنید ، در این حالت 8. 3 درصد ، از نرخ بازده اسمی شما با نرخ بازده واقعی خود به پایان می رسد. این بازده خالص واقعی سرمایه گذاری شماست.

بیایید به عنوان نمونه به آن یادداشت وام نگاهی بیندازیم. اگر سالانه 8 درصد از سرمایه گذاری درآمد کسب می کنید ، اما تورم در حال از بین بردن اصل در سرمایه گذاری شما 8. 3 درصد است ، بنابراین می توانید به سرعت ببینید که نرخ واقعی بازده شما 0. 3 درصد منفی است. اگر نرخ اسمی شما کمتر از 8 درصد باشد؟

این مرا متحیر می کند که چه تعداد سرمایه گذاران از این موضوع تعجب می کنند وقتی که از این طریق فکر می کنند در مورد آن فکر می کنند. آنها به سرعت متوجه می شوند که جلو نمی روند. در واقع ، آنها هر سال از لحاظ مالی بیشتر عقب می روند.

بنابراین چگونه تورم را می زنید؟من چهار وسیله نقلیه سرمایه گذاری مورد علاقه خود را که شخصاً در آنها سرمایه گذاری می کنم به اشتراک می گذارم.

4 سرمایه گذاری که می تواند تورم را شکست دهد

سرمایه گذاری مورد علاقه من یک تجارت مناسب است. کسی که سود حاصل می کند که از نرخ واقعی تورم فراتر می رود. مشاغل عملاً هیچ محدودیتی درآمدی و سود ندارند و بنابراین می توانند با توجه به بازار کافی به اندازه کافی ، ثروت زیادی را ایجاد کنند.

دومین مورد علاقه من املاک و مستغلات تولید درآمد است. این جایی است که من مدتها پیش شروع کردم و بیش از 19 سال پیش یکی از بزرگترین شرکت های املاک و مستغلات سرمایه گذاری در این کشور را در کشور ساخته ام.

سومین مورد علاقه من به مراتب کمتر شناخته شده است اما جذاب است. و این دارایی های رمزنگاری مانند بیت کوین است. نه برای ضعف قلب ، بلکه مطمئناً یک پرچین تورم اثبات شده است.

آخرین و مهمترین آنها یادداشت های سفته با بازده بالا هستند. احتمالاً یکی از ساده ترین و ساده ترین سرمایه گذاری هایی که می تواند انجام دهد ، و از نظر ایده آل برای یک حساب بازنشستگی خود کارگردانی مناسب است.

سفته چیست؟

به عبارت ساده تر ، سفته یک توافق نامه حقوقی بین وام گیرنده و وام دهنده است. اینها در طعم های مختلفی قرار می گیرند ، اما در اصل همان چیزها هستند. و احتمالاً بارها در طول عمر خود یک سفته را امضا کرده اید.

مثالهای متداول شامل وام دانشجویی ، وام خودرو ، وام رهنی و وام های تجاری است که همه روزانه چندین بار معامله می شوند.

یک سفته به سادگی شرایط وام ، به ویژه نرخ بهره را تعریف می کند و تاریخ شروع و پایان وام (همچنین به عنوان تاریخ بلوغ شناخته می شود).

بازده یادداشت های سفته می تواند از 3 یا 4 درصد تا 15 درصد یا بیشتر باشد. این همان چیزی است که آنها را بسیار جذاب می کند: این واقعیت که می توانید با یک کلاس دارایی ساده و آسان برای درک ، نرخ بازده بالایی را کسب کنید که نرخ تورم را ضرب می کند.

علاوه بر این ، به دلیل ماهیت ساده و منفعل ، آنها برای حسابهای خود کارگردانی ایده آل هستند که در آن تأثیر مالیات شما یا به تعویق می افتد یا به طور کلی حذف می شود (مانند یک حساب Roth).

با سرمایه گذاری صحیح ، می توانید بازده بالایی کسب کنید که اغلب می تواند از بازده موجود در سایر سرمایه گذاری های سنتی تر مانند CD ، طلا ، اوراق قرضه ، یادداشت های خزانه داری ، بازار سهام و حتی بیشتر یادداشت های وام مسکن فراتر رود.

به خاطر داشته باشید که برخی از سرمایه گذاری های سفته ای شما را ملزم به یک سرمایه گذار معتبر می کند. مثل همیشه ، احتیاط خود را انجام دهید و طرف یا صندوق مورد نظر خود را درک کنید.

درباره مارکو سانتارلی

مارکو سانتارلی یک کارآفرین سریال ، سرمایه گذار ، نویسنده ، شرکت 1000 کارآفرین ، و بنیانگذار مدیریت سرمایه نورادا و سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نورادا (بزرگترین ارائه دهنده سراسر کشور دارایی سرمایه گذاری نقدی-جریان) است. او همچنین میزبان پادکست برتر-سرمایه گذاری در املاک و مستغلات منفعل-با بیش از 500 قسمت تا به امروز است. مأموریت وی کمک به 1 میلیون نفر در ایجاد ثروت و درآمد منفعل و قرار دادن آنها در مسیر آزادی مالی است.

مدیریت سرمایه نورادا سرمایه گذاری های سفته را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد که درآمد ماهانه قابل پیش بینی و بازده دو رقمی را بین 12 تا 15 درصد در سال ایجاد می کند. نمونه کارها این صندوق از شرکتهای پر رونق تشکیل شده است که همچنان به رشد خود ادامه می دهند. پیشنهادات یادداشت آنها برای سرمایه گذاران منفعل که به دنبال افزایش و تنوع بخشیدن به جریان درآمد خود هستند ایده آل است. پرداخت بهره ماهانه توسط سپرده مستقیم پرداخت می شود و آن را به یک فرصت سرمایه گذاری منفعل واقعاً دست و پا می زند.

مدیریت سرمایه نورادا وابسته به شرکت اعتماد به نفس نیست. نظرات یا ایده های بیان شده توسط مدیریت سرمایه نورادا ، شرکت های وابسته و کارمندان آنها از شرکت اعتماد به نفس نیستند و نه بازتاب نظرات یا تأیید آنها. این ماده فقط برای اهداف آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالیات ، حقوقی یا سرمایه گذاری تفسیر شود. شرکت اعتماد به نفس یک متولی کارگردان است و مشاوره مالیاتی ، حقوقی یا سرمایه گذاری را ارائه نمی دهد. سرمایه گذاری خطر دارد و احتمال از دست رفتن اصل سرمایه وجود دارد. هر زمان که تصمیم سرمایه گذاری بگیرید ، لطفاً با وکیل مالیاتی یا متخصص مالی خود مشورت کنید.

پست های مرتبط

سفته سرمایه گذاری