بهترین وجوه متقابل برای سرمایه گذاری در حال حاضر: 12 مجری برتر

وجوه متقابل به شما کمک می کند تا یک نمونه کارها متنوع را بسازید و نیاز به تحقیق در مورد سهام و سایر دارایی ها را به صورت جداگانه از بین ببرید. اگرچه آنها به طور کلی یک سرمایه گذاری ایمن تر از دارایی های فردی هستند ، اما انتخاب وجوه متقابل مناسب می تواند یک فرایند دلهره آور باشد ، زیرا گزینه ها از فوق العاده خفیف تا بسیار خطرناک است. GobankingRates برخی از بهترین بودجه سال 2022 را گردآوری کرده است تا به شما کمک کند حدس و گمان را انتخاب کنید که کدام بودجه برای شما بهتر است.

چگونه بودجه را انتخاب کردیم

برای شناسایی بهترین وجوه متقابل برای سال 2022 ، GobankingRates به دنبال عوامل مختلفی از جمله:

• عملکرد سال به روز و بلند مدت
• سالها از زمان ایجاد صندوق
• تصدی مدیران صندوق
• رتبه بندی Moingstar
• هزینه های کارگزاری
• نسبت هزینه

همچنین در نظر گرفته شده ریسک و درآمد مقایسه ای برای انواع مختلف وجوه متقابل بود. در اینجا 12 مورد از بهترین ها برای سال 2022 آورده شده است.

بهترین صندوق های متقابل سهام برای نسبت هزینه کم

نسبت هزینه درصد دارایی های صندوق است که به هزینه های عملیاتی می روند. تعداد کمتری بهتر است زیرا این بدان معنی است که دارایی های بیشتری سرمایه گذاری می شوند.

ثروت

BlackRock Mid Cap Value Fund Investor A Stares (MDRFX)

این صندوق با عملکرد بالا حداقل 80 ٪ از دارایی های خود ، به علاوه وام برای اهداف سرمایه گذاری را در سهام شرکت های Mid Cap سرمایه گذاری می کند. این صندوق ریسک کمی بالاتر از حد معمول دارد-برای صندوق سهام که در متوسط سرمایه گذاری می شود ، بر خلاف شرکت های بزرگ ، تعجب آور نیست.

• عملکرد سال به روز: -12. 47 ٪
• عملکرد پنج ساله: 7. 15 ٪
• عملکرد 10 ساله: 9. 39 ٪
• نسبت هزینه: 0. 99 ٪

کلاس صندوق درآمد سود سهام مدیسون (BHBFX)

صندوق درآمد سود سهام از مدیسون با هدف ایجاد درآمد و رشد با سرمایه گذاری در اوراق بهادار شرکت های پرداخت سود سهام با کلاه های بازار بیش از 1 میلیارد دلار. به طور معمول ، 80 ٪ از دارایی های خالص صندوق شامل سهام سود سهام است.

FOTNAM LARGE CAP FUND FUND CLASS A (PEYAX)

این صندوق از Putnam بر سهام ارزش با پتانسیل رشد سرمایه ، درآمد یا هر دو متمرکز است. بیشتر سرمایه گذاری های این صندوق سهام مشترک ایالات متحده است. Major Holdings شامل مایکروسافت ، بانک آمریکا و والمارت است.

بهترین صندوق های تخصیص دارایی

صندوق تخصیص دارایی در انواع مختلف دارایی برای افزایش تنوع سرمایه گذاری می کند.

JANUS HENDERSON CLASS TYMANCED CLASS T (JABAX)

این صندوق در ضمن حفظ سرمایه ، رشد سرمایه بلند مدت را در اولویت قرار می دهد و با درآمد فعلی متعادل می شود. این امر به طور کلی 35 ٪ تا 65 ٪ در اوراق بهادار سهام و بقیه در اوراق بهادار با درآمد ثابت و معادل های نقدی سرمایه گذاری می کند. این صندوق دارای رتبه متوسط ریسک و بازده بالاتر از متوسط است.

ثروت

سرمایه گذار صندوق متعادل BLACKROCK سهام (MDCPX)

این صندوق در ترکیبی از دارایی ها ، از جمله سهام ، اوراق بهادار با درآمد ثابت و مشتقات سرمایه گذاری می کند. اگرچه این تخصیص تغییر می کند ، مشاوران صندوق به طور معمول 25 ٪ در اوراق بهادار سهام و 25 ٪ در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند دولت ایالات متحده و اوراق بهادار شرکت دارند. این صندوق دارای بازده بالاتر از متوسط و ریسک پایین تر از حد متوسط است.

صندوق درآمد چند دارایی وفاداری (FMSDX)

صندوق درآمد چند دارایی وفاداری در سهام ، اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری و غیر سرمایه گذاری ، پول نقد و سایر دارایی ها سرمایه گذاری می کند ، با 50 ٪ تا 70 ٪ از دارایی های خود در سهام و باقیمانده در اوراق بهادار بدهی ، از جمله عدم سرمایه گذاری-اوراق قرضه درجه. مشخصات ریسک پایین تر از حد متوسط و بازده بالایی دارد.

بهترین صندوق های متقابل اوراق قرضه

صندوق های اوراق قرضه در حالی که منبع عادی درآمد را در اختیار شما قرار می دهد ، نمونه کارها را متنوع می کند. اگرچه بازده به طور کلی پایین تر از آنچه با صندوق های سهام پیدا خواهید کرد ، بسیاری از صندوق های اوراق قرضه-به ویژه آنهایی که در اوراق قرضه درجه سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنند-نیز خطر کمتری دارند.

Calvert Core Bond Fund Class A (CLDAX)

این صندوق به طور معمول حداقل 80 ٪ از دارایی های خالص خود را در اوراق بهادار بدهی با ارزش دلار آمریکا ، ایالات متحده سرمایه گذاری می کند. حداکثر 5 ٪ از دارایی ها ممکن است در اوراق ناخواسته سرمایه گذاری شود. با وجود این ، این یک صندوق کم خطر با بازده بالا است.

ثروت

کلاس سرمایه گذار صندوق درآمد بالا Payden (PYHRX)

صندوق درآمد بالا Payden در ابزارهای بدهی و اوراق بهادار تولید درآمد سرمایه گذاری می کند. به طور معمول ، 80 ٪ از نمونه کارها آن شامل اوراق بهادار بدهی شرکت ها است که زیر درجه سرمایه گذاری قرار دارند ، که باعث می شود این صندوق از برخی خطرناک تر شود ، اما بازده بالایی ایجاد می کند.

Guggenheim Core Bond Fund Class P (SIUPX)

صندوق اوراق قرضه هسته گوگنهایم بیشتر در اوراق بهادار با درآمد ثابت درجه سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کند ، که ممکن است شامل صندوق های بسته و صندوق های مبادله ای باشد. این یک صندوق در معرض خطر پایین با بازده جامد و هزینه های پایین است.

بیشترین بودجه تأسیس شده با سوابق طولانی مدت بازده بالا

هر یک از بودجه برنده در این گروه حداقل 10 سال است که بازده خوبی دارد. هیچ کدام نسبت هزینه بالاتر از 1 ٪ ندارند.

Portfolio Fidelity OTC (FOCPX)

این یک صندوق رشد بزرگ است که حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در رشد و اوراق بهادار ارزش معامله شده در NASDAQ یا پیشخوان سرمایه گذاری می کند ، که در معرض قرار گرفتن در معرض سهام کوچک و متوسط قرار دارد. بیش از 25 ٪ به طور معمول در بخش فناوری سرمایه گذاری می شود.

Fidelity نمونه کارها خدمات مراقبت های بهداشتی را انتخاب کنید (FSPHX)

این صندوق با عملکرد بالا حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در شرکت هایی که دارای خدمات درمانی هستند و یا خدمات درمانی را ارائه می دهند ، مانند بیمارستان ها و خانه های سالمندان ، سرمایه گذاری می کند. سهام بیشتر سرمایه گذاری ها را تشکیل می دهد و به این صندوق مشخصات ریسک بالاتر از حد متوسط می دهد.

صندوق فرصت های کلیدی T. Rowe Price (PRWAX)

صندوق فرصت های CAP از T. Rowe Price حداقل 65 ٪ از دارایی های خود را در سهام شرکت های آمریکایی سرمایه گذاری می کند که در بخش هایی فعالیت می کنند که T. Rowe Price با داشتن سریعترین یا بزرگترین پتانسیل رشد شناخته شده است. همچنین ممکن است در سهام خارجی سرمایه گذاری کند. صندوق کمی خطرناک تر از حد متوسط است و بازده بالایی را ارائه می دهد.

میانگین بازده صندوق متقابل چیست؟

بازده صندوق متقابل متوسط بر اساس نوع صندوق متقابل متفاوت است. بهترین وجوه متقابل برای سرمایه گذاری در بازده های فوق العاده بالا به بازده نسبتاً متوسط ، که همه آنها مربوط به ریسک است.

• صندوق های متقابل سهام - ریسک بالا: 12 ٪
• صندوق های متقابل اوراق قرضه-ریسک پایین: 5 ٪ -6 ٪
• صندوق های متقابل بازار پول - کمترین خطر: حدود 1 ٪

هنگام نگاه به بازده ، باید نه تنها به بازده سال به روز ، بلکه قدردانی پنج ساله ، 10 ساله و طول عمر نیز نگاه کنید.

هنگام انتخاب صندوق متقابل چه چیزی را باید در نظر بگیرید

هیچ راه مطمئن برای انتخاب صندوق های متقابل برنده وجود ندارد ، اما می توانید شانس خود را برای دستیابی به تعادل مناسب بین رشد و خطر به حداکثر برسانید. به عنوان مثال ، اگر در اوایل کار خود هستید و سالها قبل از بازنشستگی دارید ، ممکن است وجوهی را انتخاب کنید که در سهام کوچک با ریسک کوچک سرمایه گذاری می کنند و دارای پتانسیل تولید بازده بیش از حد هستند. اگر به بازنشستگی نزدیکتر هستید ، از طرف دیگر ، ممکن است با وجود بازده های کوچکتر ، بودجه کمتری را انتخاب کنید ، مانند آنهایی که در اوراق خزانه داری یا سهام بزرگ سرمایه گذاری می کنند.

برخی از صندوق های متقابل ، به نام صندوق های هدف ، ترکیبی از اوراق بهادار را بر اساس تاریخ بازنشستگی هدف انتخاب می کنند. با گذشت زمان و با نزدیک شدن به تاریخ هدف ، مدیران صندوق ترکیبی از دارایی ها را برای کاهش ریسک تعادل می دهند. این برای صندوق بازنشستگی "مجموعه و فراموش" عالی است.

یادت باشه

اساساً ، سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند که آیا می خواهند بودجه فعال یا منفعل داشته باشند ، خواه هزینه ها برای آنها معنا داشته باشد و اینکه آیا نمونه کارها آنها به طور کلی متعادل است. در حالی که رتبه بندی بهترین وجوه متقابل با عملکرد امکان پذیر است ، نوسانات ، هزینه ها و ریسک نیز مهم است.

جان سیسار در گزارش این مقاله نقش داشته است.

داده ها از 12 اکتبر 2022 دقیق است و در معرض تغییر است.

این مقاله از زمان انتشار اصلی آن با گزارش های اضافی به روز شده است.

مشاهده منابع

تیم تحقیقاتی داخلی ما و کارشناسان مالی در محل با هم همکاری می کنند تا محتوایی را ایجاد کنند که دقیق ، بی طرف و به روز باشد. ما با استفاده از منابع اصلی قابل اعتماد ، هر آماری ، نقل قول و واقعیت را بررسی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که اطلاعاتی که ارائه می دهیم صحیح است. در سیاست تحریریه ما می توانید در مورد فرآیندها و استانداردهای GobankingRates اطلاعات بیشتری کسب کنید.

• وفاداری"صندوق های اوراق قرضه چیست؟"
• وفاداری"رتبه بندی اوراق بهادار."< Pan> اساساً ، سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند که آیا آنها می خواهند وجوه فعال یا منفعل باشند ، خواه هزینه ها برای آنها معنا داشته باشد و اینکه آیا نمونه کارها آنها به طور کلی متعادل است. در حالی که رتبه بندی بهترین وجوه متقابل با عملکرد امکان پذیر است ، نوسانات ، هزینه ها و ریسک نیز مهم است.