مقدمه ای برای مبادله صندوق های معامله شده (ETFS)

صندوق های معامله شده مبادله (ETF) در بین انواع سرمایه گذاران بسیار محبوب است. در سالهای اخیر ، فروش ETFS حتی از فروش صندوق های متقابل نیز پیشی گرفته است و آنها را به سریعترین وسیله نقلیه سرمایه گذاری در ایالات متحده و کانادا تبدیل کرده است. با وجود تقاضای فزاینده و محبوبیت ، بسیاری از سرمایه گذاران هنوز مطمئن نیستند که ETF چیست یا چگونه کار می کند.

نام "صندوق معاملاتی مبادله" مکان بسیار خوبی برای شروع است زیرا برخلاف برخی از اصطلاحات سرمایه گذاری دیگر ، در واقع توضیحی مفید و ساده را ارائه می دهد که می تواند به شما در درک آنچه در آن است کمک کند. اول و مهمتر از همه ، ETF نوعی صندوق سرمایه گذاری است. این بدان معناست که این یک محصول سرمایه گذاری است که مجموعه ای از سرمایه گذاری های مختلف را در داخل آن نگه می دارد. آنچه ETF را منحصر به فرد می کند این است که صندوق معامله می شود ، یعنی در بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) یا بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) معامله می شود.

ETF ها با سایر انواع صندوق های سرمایه گذاری ، مانند صندوق های متقابل یا صندوق های تامینی متفاوت است که ممکن است اوراق بهادار معامله شده در مبادله باشد اما خود صندوق واقعی در مبادله معامله نمی شود. با ETF ، واحدهای صندوق روزانه در بازارهای عمومی در ساعات معاملاتی منظم خریداری و فروخته می شوند.

ETF ها چگونه کار می کنند؟

حتی اگر ETF به عنوان نوعی وسیله نقلیه سرمایه گذاری بسیار آسان باشد ، مکانیک واقعی نحوه ایجاد و معامله در پشت صحنه کمی پیچیده تر است. در اینجا مروری بر بازیکنان اصلی و نقش آنها در ایجاد و تسهیل تجارت ETF ها آورده شده است:

ارائه دهنده صندوق

ETF توسط ارائه دهنده صندوق ایجاد شده است که محصول سرمایه گذاری را "تولید می کند". آنها تصمیم می گیرند که بر اساس نیاز سرمایه گذاران ، چه نوع دارایی های قابل سرمایه گذاری به ETF خود وارد می شوند. بیایید در یک مثال نظری بگوییم که ارائه دهنده صندوق نیاز به ETF را که منحصراً روی صنعت ارتباطات از راه دور متمرکز است ، تعیین می کند. بنابراین ، آنها ETF را تشکیل می دهند که شامل شرکت های ارتباطات از راه دور مانند بل ، راجرز ، Telus ، Verizon ، T-Mobile و غیره است. بنابراین ارائه دهنده صندوق می تواند ETF را ایجاد کند.

سازنده بازار

سازنده بازار یک موسسه بزرگ با قدرت خرید یا موجودی اوراق بهادار است. آنها سهام را که ارائه دهنده صندوق بیان کرده است خریداری می کنند در ETF گنجانده می شوند. بنابراین با مثال فوق ، آنها سهام شرکت های ارتباطات را خریداری می کنند و سپس آنها را به ارائه دهنده صندوق تحویل می دهند. سپس ارائه دهنده صندوق می تواند واحدهایی از ETF را ایجاد کند که سرمایه گذاران بتوانند از طریق بورس اوراق بهادار که ETF در آن ذکر شده است خریداری و بفروشند.

سرمایه گذار

انواع سرمایه گذاران ETF را خریداری می کنند ، از سرمایه گذاران روزمره DIY گرفته تا موسسات بزرگ یا صندوق های بازنشستگی. برای بیشتر معاملات ، سرمایه گذاران در حال خرید واحدهای ETF از بورس اوراق بهادار هستند. با خرید واحدهای ETF ، سازنده بازار اطمینان می دهد که قیمت ETF نزدیک به ارزش دارایی خالص (NAV) اوراق بهادار اساسی ETF است. اگر ETF در حال تجارت بالاتر یا پایین تر از NAV خود باشد ، بازار ساز واحدهای ETF را ایجاد یا بازخرید می کند تا قیمت معاملات نزدیک به ارزش واقعی اوراق بهادار اساسی باشد.

برای دریافت نکات معاملاتی ، به روزرسانی های خدمات و پیشنهادات از طریق ایمیل ثبت نام کنید

مزایای استفاده از ETF چیست؟

ETF ها بسیار محبوب شده اند زیرا در مقایسه با سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری مزایای منحصر به فردی دارند. برخی از این مزایا شامل.

تنوع

از آنجا که ETF ها نوعی صندوق سرمایه گذاری هستند که دارای سبد اوراق بهادار است ، آنها متنوع سازی بسیار بیشتری نسبت به یک سهام واحد ارائه می دهند. برخی از ETF بسته به نوع ETF متنوع تر از سایرین هستند.

بازده مالیاتی

یک مزیت منحصر به فرد ETF این است که آنها برای کمک به سرمایه گذاران در جلوگیری از مالیات سود غیر ضروری سرمایه ساخته شده اند. بسیاری از ETF ها مانند صندوق های شاخص ساخته شده اند ، بنابراین اوراق بهادار را در صندوق خود خریداری و می فروشند که کمتر از وجوه مدیریت شده فعال هستند و این باعث می شود کمتر از سرمایه های مشمول مالیات برای کسانی که ETF را در اختیار دارند ، ایجاد کند.

دنیای گزینه ها

این ممکن است برای سرمایه گذاران جدید جای تعجب داشته باشد ، اما در واقع ETF بیشتر از سهام موجود در بورس سهام وجود دارد. با وجود راه های زیادی برای جدا کردن دنیای اوراق بهادار سرمایه گذاری ، تقریباً برای هر نوع کلاس دارایی ، سبک سرمایه گذاری ، موضوع سرمایه گذاری یا هر چیز دیگری که یک سرمایه گذار می تواند بخواهد وجود دارد. و به دلیل محبوبیت آنها ، ETF های جدید دائماً به بازار می آیند و گزینه های جدیدی را برای سرمایه گذاران از هر نوع ارائه می دهند.

با کدام ETF می توانم تجارت کنم؟

تا آنجا که Qtrader هستید، اگر یک ETF در صرافی آمریکای شمالی فهرست شده باشد، می توانید آن را خریداری کنید. فقط به این دلیل که ETF در صرافی آمریکای شمالی ثبت شده است، به این معنی نیست که شما محدود به شرکت های آمریکای شمالی هستید. ETF های زیادی وجود دارد که به شما امکان می دهد در سهام و اوراق بهادار با درآمد ثابت از مناطق و کشورها سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال، برخی از ETF ها بزرگترین شرکت های جهانی را انتخاب می کنند، برخی دیگر ممکن است به طور انحصاری بر روی منطقه ای مانند "بازارهای نوظهور" تمرکز کنند در حالی که برخی دیگر ممکن است بر یک بخش و جغرافیای خاص مانند املاک و مستغلات آمریکای شمالی تمرکز کنند.

با Qtrade شما همچنین به بیش از 100 ETF فهرست شده در کانادا و ایالات متحده دسترسی دارید که بدون کمیسیون و بدون حداقل مبلغ معامله معامله می کنند. شما فقط باید ETF را برای حداقل یک روز کاری نگه دارید. لیست کامل ETF های بدون کمیسیون در پلتفرم ما را ببینید.

بهترین ETF ها کدامند؟

هیچ "بهترین" ETF وجود ندارد زیرا بازارها دائماً تغییر می کنند و عملکرد ETF ها مطابق با آن تغییر می کند. بهترین ETF برای شما ETF است که نیازهای شما را برآورده می کند و بستگی به نوع سرمایه گذار شما دارد. بیشتر سرمایه گذاران به دنبال پرتفوی متنوعی هستند که تحمل ریسک آنها را برآورده کند.

ETFهای تخصیص دارایی

اگر شما سرمایه گذاری هستید که می خواهید آن را ساده نگه دارید، می توانید در یک ETF تخصیص دارایی سرمایه گذاری کنید که به عنوان یک سبد سرمایه گذاری متنوع ساخته شده است. به عنوان مثال، پورتفولیوهای ETF iShares (که در لیست ETF های بدون کمیسیون ما گنجانده شده است) راه حل های چند دارایی هستند که برای سرمایه گذارانی طراحی شده اند که خواهان راه حل تعمیر و نگهداری کم و همچنین هزینه کم هستند. این محصولات از پورتفولیوی ETF متوازن با درآمد اصلی iShares (XINC) برای سرمایه گذارانی که تحمل ریسک کمتری دارند و بیشتر بر درآمد متمرکز هستند، تا iShares Core Equity ETF Portfolio (XEQT) برای سرمایه گذارانی که مایل به پذیرش ریسک بیشتر و تمرکز انحصاری بر سهام هستند، می باشد. برای بررسی عمیق تر مزایای ETFهای تخصیص دارایی، بخوانید، آیا «ETFهای ETF» جدید در مجموعه شما قرار می گیرد؟

ETF های شاخص

برای بسیاری از سرمایه گذاران ، ایده "ETF" مترادف با سرمایه گذاری شاخص است زیرا بسیاری از بزرگترین ETF ها برای ردیابی شاخص های سهام محبوب مانند S& P 500 ، NASDAQ و TSX طراحی شده اند. همچنین ETF وجود دارد که بازارهای درآمد ثابت مانند شاخص های اوراق قرضه و خزانه داری را ردیابی می کنند. این نوع ETF های کم هزینه ، بلوک های ساختمانی عالی برای اوراق بهادار هستند که سرمایه گذاران می خواهند بسته به جدول زمانی سرمایه گذاری و مشخصات ریسک ، بتوانند وزن انواع دارایی های مختلف موجود در سبد خود را تغییر دهند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد استراتژی های تخصیص دارایی ، راهنمای مبتدی ما برای سرمایه گذاری را بارگیری کنید

آماده پیوستن هستید؟

اطلاعات موجود در این مقاله از منابعی که گمان می رود قابل اعتماد باشند ، بدست آمد. با این حال ، ما نمی توانیم تضمین کنیم که دقیق یا کامل است. این ماده برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و در نظر گرفته نشده است که مشاوره خاصی از جمله ، بدون محدودیت ، سرمایه گذاری ، مالی ، مالیات یا موارد مشابه ارائه دهد.

بعدی را بخوانید

• اهمیت تعیین اهداف مالی
• RRSP بیش از TFSA به عنوان انتخاب پیش فرض - تجزیه و تحلیل نرخ مالیات حاشیه ای و متوسط
• سود سرمایه در نمونه کارها شما
• غلبه بر عامل ترس
• چهار ستون برنامه ریزی مالیات بر سرمایه گذاری
• به روزرسانی اقتصادی: افزایش نرخ بهره BOC ژانویه
• نگران رکود اقتصادی هستید؟این چیزی است که شما باید بدانید
• ده کار با بازپرداخت مالیاتی 2022 خود انجام دهید