عمل متعادل Crypto: ناشناس بودن و KYC

اما با پیشرفت این فناوری و اکوسیستم آن پیشرفت کرده است ، شروع به انتقال از طاقچه به جریان اصلی می کند. برای به دست آوردن این پذیرش گسترده تر و اطمینان از آینده کلاس جدید دارایی دیجیتال ، ارائه دهندگان ارز مجازی مجبور شده اند تعادل بین حفظ مزایای اصلی Crypto و دستیابی به انطباق نظارتی را پیدا کنند. به همه ، صرف نظر از موقعیت جغرافیایی یا موقعیت در جامعه. این امکان را به کاربران خود می دهد تا از واسطه های مالی مانند بانک ها دور بزنند و حفظ حریم خصوصی در قالب معاملات ناشناس را حفظ کنند. با این حال ، این مزایا برای تنظیم کننده ها مشکلاتی ایجاد می کند: حذف واسطه ها به معنای کنترل کمتری است در حالی که ناشناس ماندن می تواند به تأمین بودجه مالی غیرقانونی کمک کند. به رسمیت شناختن استفاده روزافزون از رمزنگاری ، و نقاط ضعف که می تواند برای بازیگران بد ایجاد کند ، تنظیم کننده ها اقداماتی را برای ارز مجازی افزایش داده اندارائه دهندگان طی سالهای اخیر ، عمدتاً در قالب فرآیندهای مرتبط با مشتری خود (KYC). در عین حال ، بانک ها و Fintechs به طور فزاینده ای به دنبال اضافه کردن بیت کوین و سایر رمزنگاری ها به خدمات خود هستند و می دانند که تنظیم کننده ها باید نقشی داشته باشند. بنابراین ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری باید سخت تلاش کنند تا اطمینان حاصل کنند که هم مشتری و هم تنظیم کننده از تعادل بین ناشناس بودن و KYC خوشحال هستند.

آیا ناشناس بودن کل قابل دوام است؟

تمایل Cryptocurrency به یک ابزار مالی مناسب بودن به این معنی است که باید برخی از امتیازات را به سمت تنظیم کننده ها بدست آورد و ناشناس بودن کل یکی از این امتیازات محسوب می شود. اما مفهوم داشتن یک سیستم مالی که در آن می توانید با ناشناس بودن کامل پول ارسال و دریافت کنید ، باید بلافاصله پرچم های قرمز را برای موارد استفاده غیرقانونی ، بودجه تروریسم و پولشویی جمع کند. و این پرچم ها قبلاً در موارد بی شماری در برابر ارزهای رمزنگاری مطرح شده اند و نیاز به KYC را به عنوان یک راه حل مستقیم ایجاد می کنند. البته ، بیت کوین ، رمزنگاری اصلی ، هرگز برای ناشناس بودن برای مصارف غیرقانونی ایجاد نشده است. با گذشت زمان ، فضای cryptocurrency به دنبال حفظ حریم مالی مالی است که برای ارائه آن طراحی شده است در حالی که هنوز هم برای پذیرش جریان اصلی و چارچوب نظارتی که با آن همراه است جذاب است. اما ، در واقعیت ، ناشناس بودن در ارتباط با blockchain رمزنگاری اغلب سوء تفاهم است. علیرغم ویژگی های حریم خصوصی ، Cryptocurrency شفاف است - این شفافیت است که اعتماد را ایجاد می کند و زمینه بازی سطح را ایجاد می کند که بنیانگذاران آن برای دستیابی به آن تعیین شده اند. اما هویت کاربر را به طور کامل محافظت نمی کند. blockchain بیت کوین با دقت بیشتری به عنوان یک شبکه شبه ناشناس توصیف می شود زیرا معاملات برای همه در دسترس و شفاف است اما نویسنده ناشناس است . بیتکوین به این معنا که مؤلفه های این سیستم مالی مانند آدرس ها ، کلیدهای خصوصی و عمومی دست به دست می شود ، ناشناس ماندن است.، و معاملات ، همه در رشته های متنی خوانده می شوند که به طور مستقیم به هویت کاربر پیوند نمی خورند. اگرچه آدرس های بیت کوین نام آنها را ثبت نمی کنند ، اما در صورت لزوم می توانند با هویت های دنیای واقعی مرتبط باشند زیرا هر کاربر باید قبل از خرید ارز در مبادله ، اطلاعات شخصی خود را وارد کند. فقط وقتی از آدرس در مبادله استفاده می شود که KYC را پیاده سازی می کند که آدرس را می توان از این طریق با یک هویت در دنیای واقعی مرتبط کرد و فقط در صورت ظن معاملات مالی غیرقانونی ، استفاده از این اتصالات ضروری می شود. این نتیجه عمل تعادل است. اکثر کاربران عمومی رمزنگاری ، کسانی که از طریق سازگاری اصلی آن به اکوسیستم پیوسته اند ، کاربران مبادلات اصلی هستند که KYC فرایند تأیید هویت استاندارد است. آنها هنوز هم از طریق معاملات خود ناشناس بودن و حریم شخصی رمزنگاری عمومی را حفظ می کنند ، اما حمایت های KYC برای جلوگیری از استفاده غیرقانونی از ارز وجود دارد.

وضوح نظارتی باعث پذیرش می شود

در حالی که اجرای قوانین KYC برای Crypto نگرانی های مربوط به حریم خصوصی را ایجاد کرده است ، افزایش علاقه بین سرمایه گذاران نهادی با افزایش وضوح نظارتی ارتباط مثبت دارد. از آنجا که قوانین ضد پولی (AML) و تأمین اعتبار ضد تروریستی (CTF) در پیشنهادهای پیشنهادی محکم و تعریف شدتنظیم بازارها در شرکت های بزرگ و بزرگ (MICA) شرکت های بزرگ ، شروع به اضافه کردن بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده به ترازنامه های خود کرده اند. ویزا ، متا (قبلاً فیس بوک) و تسلا امسال همه در فضای رمزنگاری سرمایه گذاری کرده اند در حالی که پی پال به مشتریان انگلیس اجازه می داد تا برای اولین بار ارزهای پیشرو در حساب های خود را نگه دارند. همه این تحولات برای مشروعیت بخشیدن به ارز دیجیتال ، تشویق اعتماد به نفس مصرف کننده و نزدیک شدن آن به پذیرش جریان اصلی کار می کند. در عین حال ، حوزه های قضایی خاص به بخش های توسعه برای این بخش تبدیل شده اند. و این به دلیل یک چارچوب نظارتی LAX نیست ، کاملاً برعکس - سوئیس و سنگاپور ، به عنوان مثال ، قوانین نسبتاً قوی دارند اما در مورد آنچه ارائه دهندگان باید برای برآورده کردن این الزامات انجام دهند ، مشخص هستند.

امروز تعادل در کجا نهفته است؟

در اوایل بیت کوین ، مورد اصلی استفاده آن به عنوان ابزاری مالی برای وب تاریک بود. از آن زمان چیزهای زیادی تغییر کرده است ، و اکوسیستم cryptocurrency که از آنجا به وجود آمده است نیز با زمان ها حرکت کرده است. پذیرش Mainstream بدون پیروی از نظارتی نمی تواند اتفاق بیفتد ، و شرکت هایی که این کار را در اوایل تصدیق کرده اند ، موفقیت بسیار بیشتری داشته اند. از طرف دیگر ، بار انطباق می تواند سنگین را اثبات کند و مواردی که نتوانسته اند الزامات را برآورده کنند ، عواقب آن را متحمل شده است. در آگوست سال جاری ، Bitmex مجازات 100 میلیون دلاری برای تجارت غیرقانونی و نقض AML دریافت کرد - یکی از بزرگترین شهرک هایی که تاکنون در برابر مبادله رمزنگاری شده است. در همان ماه ، بزرگترین مبادله رمزنگاری در جهان ، چارچوب AML خود را بازنگری کرد و KYC را برای همه کاربران به دنبال یک سری از موضوعات عمومی پیرامون شیوه های AML خود در سراسر جهان معرفی کرد. Binance گفت پیروی از اولویت اصلی آن است ، با تأیید نیاز به KYC مؤثر برای فعال کردن "ظهور Crypto به جریان اصلی". "ما از یک مبتکر فناوری به یک شرکت خدمات مالی می پردازیم ، بنابراین باید کاملاً سازگار باشیم."مدیر عامل شرکت Binance ، Changpeng Zhao در مصاحبه با تلویزیون بلومبرگ گفت. هنوز ارزهای رمزنگاری شده مانند Monero و Zcash وجود دارد که در مناطقی فعالیت می کنند که هیچ KYC دنبال نمی شود. رایج ترین روش برای خرید ارز مانند اینها از طریق هویت شما از طریق غیرقانونی است. مبادلات (بازارهای همتا به همتا و سازندگان خودکار بازار). اگرچه این سیستم عامل ها هنوز اقدامات امنیتی برای جلوگیری از کلاهبرداری دارند ، اما به طور معمول خطر بیشتری برای کاربر نسبت به مبادلات رمزنگاری متمرکز دارند. ارائه دهندگان سکه و خدمات از نظر به دست آوردن کشش اصلی خود را در معرض ضرری قرار می دهند. برای ارائه دهندگان ، دانستن اینکه چگونه آنها می توانند به بهترین وجه نیازهای KYC را پیاده سازی کنند ، در حالی که هنوز هم به مشتریان سطح حریم مالی مالی را که انتظار دارند به بهترین مسیر تبدیل شده است. KYC را به طور متفاوتی مدیریت می کند ، اما ، حتی برای کسانی که تصمیم به انطباق کامل KYC دارند ، کاربران آنها هنوز هم می توانند از درجه بالایی از ناشناس بودن و حریم خصوصی مالی در مقایسه با امور مالی سنتی برخوردار باشند - اگر به درستی مدیریت شود.

حرکت با زمان

رشد و پیشرفت Cryptocurrency سریع و ابتکاری شناخته شده است و منجر به توسعه زیر مجموعه های جدید و اکوسیستم ها می شود. Defi یک مثال اصلی است - فرضیه اصلی بیت کوین را می گیرد و برای ایجاد یک دنیای خدمات مالی دیجیتال در Blockchains عمومی گسترش می یابد. در این جنبه های جدید اکوسیستم مالی در حال توسعه مناطق جدیدی برای تنظیم کننده ها وجود خواهد داشت ، و جدیدابعاد ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری برای مقابله با آنها اگر بخواهند به پیشبرد بپردازند. عملKYC برای مؤسسات تنظیم شده بسیار حیاتی است اما برای مشتریان لازم نیست به معنای قربانی بزرگ در حریم خصوصی مالی باشد. در حال حرکت با زمان با زمان و تنظیم کننده ها برای محافظت از جایگاه خود در فضای اصلی مالی ، ارائه دهندگان خدمات نیز باید در حالی که نیازهای لازم را حفظ می کنندمحافظت از حاکمیت مالی مشتریان. فرآیند مناسب KYC راه حل برای هر دو - از بین بردن حریم خصوصی مالی تنها در صورت وجود این کار و تهیه یک شبکه ایمنی محکم برای پلیس مالی دارایی های دیجیتال است. برای یک تجارت رمزنگاری ، یک فرایند KYC مؤثر می تواند به یک رقم رقابتی تبدیل شود، امکان انطباق برای خود شرکت و همچنین اطمینان از نظارتی و محافظت از داده ها به مشتریانی که می توانند از یکپارچگی آن اطمینان حاصل کنند ، ارائه می دهد. تنظیم کننده. این کار ساده ای نیست که هنگام تمرکز روی تجارت اصلی خود انجام دهید. به همین دلیل است که بسیاری تصمیم می گیرند این سرویس را به متخصصان انطباق برون سپاری کنند. برای بحث در مورد چگونگی پشتیبانی از شرکت رمزنگاری شما با یک راه حل KYC بدون اصطکاک در زیر.